不安な時にいつでも相談できるから安心。ずっと寄り添って欲しいお金のパートナー。
- Name... 田邊京子様
- Age... 39
- Work... 医師
インタビュー
漠然とお金のことを考えていた時にCLPと出会えた。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）のサービスを受けようと思った理由を教えてください。
大学時代の後輩からCLPを紹介されました。ちょうど彼もCLPのサービスを受けていて信頼できる後輩でもあったので、まずは無料での個別相談を利用させてもらいました。
―これまで資産形成について考えたことはありますか？
ほとんどありませんでした。お金に関しては大雑把なところがあり、夫の収入や貯金なども知らない状態でした。家のお金の管理は全て夫に任せ、何かあれば必要に応じて私が支出してあとは自由に使っていました。
―普段ご友人たちとお金の話をしますか？
職場では資産運用の話はあまりしませんが、生命保険の見直し等の話はします。私も職場に勧められた生命保険に入っていましたが、何となく変えた方がいいかなと思っていました。
大学時代の後輩からCLPを紹介されました。ちょうど彼もCLPのサービスを受けていて信頼できる後輩でもあったので、まずは無料での個別相談を利用させてもらいました。
―これまで資産形成について考えたことはありますか？
ほとんどありませんでした。お金に関しては大雑把なところがあり、夫の収入や貯金なども知らない状態でした。家のお金の管理は全て夫に任せ、何かあれば必要に応じて私が支出してあとは自由に使っていました。
―普段ご友人たちとお金の話をしますか？
職場では資産運用の話はあまりしませんが、生命保険の見直し等の話はします。私も職場に勧められた生命保険に入っていましたが、何となく変えた方がいいかなと思っていました。
色々な資産運用商品を組み合わせたマネープランニングが魅力。
―ご相談当初の一番の課題は何でしたか？
医師の仕事に従事しているためそれなりに安定した収入は得られますが、結構忙しいので一生この仕事を続けられるかは分かりません。もしかしたら全く違う環境で楽しいことをして生活したくなるかもしれません。そのようなことを考えた時に、ふと不労収入という言葉が頭に浮かびました。また、これから成長していく子どもにかかるお金のことや既に加入していた生命保険が適切なのか等も相談したいと思っていました。
事前に後輩から担当の木戸さんについて「本当に何でも詳しく教えてくれる」と聞いていたので、それなら色々疑問をぶつけてみようと思いました。
―CLPのサービスはご期待に沿えるものでしたか？
ライフプランシミュレーションに満足しています。収入・支出を踏まえた上で老後までのお金の推移や子どもの成長過程、夫の状況含め、お金の動きを表にしていただけたのが本当に良かったです。今までお金に関して無頓着でしたので、資産状況が可視化されたことに衝撃を受けました。
―CLPの課題解決策はいかがでしたか？
当初は不労所得＝株式といったイメージを持っていたので、おすすめの投資などを教えてもらえるのかと思っていましたが、木戸さんから今持っている貯金を色々な形に置き換えるやり方を聞き、「なるほど」と納得しました。不動産投資をベースに、他をアンティークコインやウイスキーカスク（樽）に置き換えていくとこれ位の資産増加が見込まれる等、まず大まかなプランを提示していただき、その後具体的に詳細を説明してもらえたのがとても分かりやすく納得感がありました。
医師の仕事に従事しているためそれなりに安定した収入は得られますが、結構忙しいので一生この仕事を続けられるかは分かりません。もしかしたら全く違う環境で楽しいことをして生活したくなるかもしれません。そのようなことを考えた時に、ふと不労収入という言葉が頭に浮かびました。また、これから成長していく子どもにかかるお金のことや既に加入していた生命保険が適切なのか等も相談したいと思っていました。
事前に後輩から担当の木戸さんについて「本当に何でも詳しく教えてくれる」と聞いていたので、それなら色々疑問をぶつけてみようと思いました。
―CLPのサービスはご期待に沿えるものでしたか？
ライフプランシミュレーションに満足しています。収入・支出を踏まえた上で老後までのお金の推移や子どもの成長過程、夫の状況含め、お金の動きを表にしていただけたのが本当に良かったです。今までお金に関して無頓着でしたので、資産状況が可視化されたことに衝撃を受けました。
―CLPの課題解決策はいかがでしたか？
当初は不労所得＝株式といったイメージを持っていたので、おすすめの投資などを教えてもらえるのかと思っていましたが、木戸さんから今持っている貯金を色々な形に置き換えるやり方を聞き、「なるほど」と納得しました。不動産投資をベースに、他をアンティークコインやウイスキーカスク（樽）に置き換えていくとこれ位の資産増加が見込まれる等、まず大まかなプランを提示していただき、その後具体的に詳細を説明してもらえたのがとても分かりやすく納得感がありました。
迅速な対応をしてくれるから相談するのに安心感がある。
―初めて投資を実行するにあたり不安や抵抗感はありましたか？
私たちの業界では不動産投資は良くない印象があり、最初はとても怖かったです。研修医時代に営業の電話がかかってきたりしたので嫌なイメージしかありませんでした。あとは大きな借金になるという点で不動産ベースの資産運用プランは実行するのが怖かったです。
そういった不安が払拭されたのは、担当していただいた木戸さん、そして民辻さんに何回も丁寧に説明していただいたからです。何回も聞くことで疑問も解消されたので今回投資に至りました。不動産だけではなく、いろいろな分野の投資の組み合わせができる点も安心感がありました。
―特に良かったCLPの情報やサービス等ありましたら教えてください。
情報だと全部です（笑）
面白い点ではアンティークコインに魅力的を感じました。価値は上がっていく一方、実利的なところで見た目の可愛さに夢中になりました。木戸さんから、子どもが大きくなったらコインの歴史的背景を話し財産として受け継ぐこともできると言われ、そのように楽しめるなら良いなと思いました。実物資産は数字以外の楽しみ方がありますね。
―実際にCLPのサービスをご利用いただき、お金に対する考え方に変化はありましたか？
資産運用は難しいイメージがありましたが、ある程度放っておいても大丈夫で簡単だと思うようになった点です。あとはライフプランシミュレーションにより今後の課題が見えたことで、やるべきことを考えるようになりました。
―担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？
木戸さんは人当たりが良く、かつ優しく分かりやすくお話をしてくれました。紹介してもらった後輩とも、「木戸さん最高だよね」と話しています。
私が不動産関係の手続き時期が遅れた時も、相談したらすぐに対応していただけたので感謝しています。
―CLPのサービスを喜んでいただけるのはどのような人だと思いますか？
医師には躊躇しないでお金を使う人や何をしたら良いのか分からず放っておいている人がいると思います。そういう意味で、顧客に寄り添ったCLPのサービスは私たち医師には向いていると思います。
私たちの業界では不動産投資は良くない印象があり、最初はとても怖かったです。研修医時代に営業の電話がかかってきたりしたので嫌なイメージしかありませんでした。あとは大きな借金になるという点で不動産ベースの資産運用プランは実行するのが怖かったです。
そういった不安が払拭されたのは、担当していただいた木戸さん、そして民辻さんに何回も丁寧に説明していただいたからです。何回も聞くことで疑問も解消されたので今回投資に至りました。不動産だけではなく、いろいろな分野の投資の組み合わせができる点も安心感がありました。
―特に良かったCLPの情報やサービス等ありましたら教えてください。
情報だと全部です（笑）
面白い点ではアンティークコインに魅力的を感じました。価値は上がっていく一方、実利的なところで見た目の可愛さに夢中になりました。木戸さんから、子どもが大きくなったらコインの歴史的背景を話し財産として受け継ぐこともできると言われ、そのように楽しめるなら良いなと思いました。実物資産は数字以外の楽しみ方がありますね。
―実際にCLPのサービスをご利用いただき、お金に対する考え方に変化はありましたか？
資産運用は難しいイメージがありましたが、ある程度放っておいても大丈夫で簡単だと思うようになった点です。あとはライフプランシミュレーションにより今後の課題が見えたことで、やるべきことを考えるようになりました。
―担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？
木戸さんは人当たりが良く、かつ優しく分かりやすくお話をしてくれました。紹介してもらった後輩とも、「木戸さん最高だよね」と話しています。
私が不動産関係の手続き時期が遅れた時も、相談したらすぐに対応していただけたので感謝しています。
―CLPのサービスを喜んでいただけるのはどのような人だと思いますか？
医師には躊躇しないでお金を使う人や何をしたら良いのか分からず放っておいている人がいると思います。そういう意味で、顧客に寄り添ったCLPのサービスは私たち医師には向いていると思います。
