視野が広がるところから始まった資産形成。
- Name... 和田晃弘様
- Age... 55
- Work... 国内大手金融機関
インタビュー
プロにお金の相談をすることで現状の不安を解消したかった。
-クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
会社の先輩がCLPのサービスを受けた経験があり、その話を聞いたことがきっかけです。退職金の運用方法を考えていたタイミングで、紹介価格でサービスを受けられることもありCLPに相談しようと決めました。
-ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番知りたかったのは今の家計状況が適正なのか知ることでした。銀行からシミュレーションをしてもらっても、こちらから伝える情報が浅いため、大まかなアドバイスをしていただくだけで納得できるものではありませんでした。そのため、細かいところまで情報を伝え、今の状況がどうなのかをきちんと把握したいと思っていました。しっかりと把握した上で、一番自分に向いている投資商品や運用する金額等を相談できればと考えていました。
会社の先輩がCLPのサービスを受けた経験があり、その話を聞いたことがきっかけです。退職金の運用方法を考えていたタイミングで、紹介価格でサービスを受けられることもありCLPに相談しようと決めました。
-ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番知りたかったのは今の家計状況が適正なのか知ることでした。銀行からシミュレーションをしてもらっても、こちらから伝える情報が浅いため、大まかなアドバイスをしていただくだけで納得できるものではありませんでした。そのため、細かいところまで情報を伝え、今の状況がどうなのかをきちんと把握したいと思っていました。しっかりと把握した上で、一番自分に向いている投資商品や運用する金額等を相談できればと考えていました。
選択肢の幅が広がり、運用に対して現実感を得ることができた。
-CLPの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
課題であった家計状況の把握に関しては非常に満足しました。自分が体感している課題認識とフィットした評価をいただいたので納得感がありました。
また自身が長年金融機関に勤めていたこともあり目線が100％金融商品に向けていましたが、実物資産の知識を得られたことで視野が広がったのは良いきっかけだったと思います。
-特に良かったと思えるCLPの情報提供があれば教えてください。
先に触れましたが、家計状況について納得感のある説明をしていただけたことが良かったです。あとは実物資産について色々勉強させてもらえたことがありがたいと思いました。
-ご相談前後で資産運用に対する考え方は変わりましたか？
世間一般では分散投資が基本だとよく聞いていましたが、具体的にどのような運用商品があるかが分かっていませんでした。ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けたことで、分かっていなかった部分がクリアになり資産運用に対する視野が広がりました。
課題であった家計状況の把握に関しては非常に満足しました。自分が体感している課題認識とフィットした評価をいただいたので納得感がありました。
また自身が長年金融機関に勤めていたこともあり目線が100％金融商品に向けていましたが、実物資産の知識を得られたことで視野が広がったのは良いきっかけだったと思います。
-特に良かったと思えるCLPの情報提供があれば教えてください。
先に触れましたが、家計状況について納得感のある説明をしていただけたことが良かったです。あとは実物資産について色々勉強させてもらえたことがありがたいと思いました。
-ご相談前後で資産運用に対する考え方は変わりましたか？
世間一般では分散投資が基本だとよく聞いていましたが、具体的にどのような運用商品があるかが分かっていませんでした。ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けたことで、分かっていなかった部分がクリアになり資産運用に対する視野が広がりました。
資産運用の基本を知り得たことに満足。
-今後資産運用に関してどのようなことをしたいと思っていますか？
LMPの期間があと少し残っていますが、その中で第一段階として取り組むべき運用商品を決めたいと思います。その後も自分を取り巻く状況や家計等も変わっていくと思うので、視野が広がった分、次の一歩についても継続して考えていきたいです。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
家計診断については点数で示すと100点だと思います。アセットアロケーションや商品説明に関しても、基本的な知識が得られたのでほぼ満足しています。
担当の木戸さんについては、レスポンスが早く。忙しいにもかかわらず丁寧に対応してもらえたことに感謝しています。
-CLPのサービスや情報提供を喜んでいただける方は周りにいらっしゃいますか？
勤めていた会社の同期も私と同じような状況であり、より良い運用先を考えているのでニーズがあると思います。退職金を現金で保有している人が分散投資を考える時にCLPのサービスを利用すると良いのではないでしょうか。
LMPの期間があと少し残っていますが、その中で第一段階として取り組むべき運用商品を決めたいと思います。その後も自分を取り巻く状況や家計等も変わっていくと思うので、視野が広がった分、次の一歩についても継続して考えていきたいです。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
家計診断については点数で示すと100点だと思います。アセットアロケーションや商品説明に関しても、基本的な知識が得られたのでほぼ満足しています。
担当の木戸さんについては、レスポンスが早く。忙しいにもかかわらず丁寧に対応してもらえたことに感謝しています。
-CLPのサービスや情報提供を喜んでいただける方は周りにいらっしゃいますか？
勤めていた会社の同期も私と同じような状況であり、より良い運用先を考えているのでニーズがあると思います。退職金を現金で保有している人が分散投資を考える時にCLPのサービスを利用すると良いのではないでしょうか。
