自分にとって最適なポートフォリオを組めたことに満足。
- Name... 早川徳幸様
- Age... 45
- Work... 製造業
インタビュー
資産運用の選択肢の幅を広げたかった。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由を教えてください。
もともと資産運用に興味がありましたが、FP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはありませんでした。
今回、「お金のEXPO2023」でCLPを知り、良いタイミングだと思いサービスを受けようと決めました。
―ご相談当初の課題を教えてください。
資産のリバランスです。保有している資産についてほとんどが投資信託だったので、リスクヘッジとして実物資産を含めた資産配分を検討したいと思っていました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿えるものでしたか？
不動産投資やアンティークコイン、海外不動産等バリエーションに富んだ資産運用商品を提案いただけたので期待通りでした。その中でも興味深かったのはウイスキーカスク（樽）で、今回購入に至りました。
もともと資産運用に興味がありましたが、FP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはありませんでした。
今回、「お金のEXPO2023」でCLPを知り、良いタイミングだと思いサービスを受けようと決めました。
―ご相談当初の課題を教えてください。
資産のリバランスです。保有している資産についてほとんどが投資信託だったので、リスクヘッジとして実物資産を含めた資産配分を検討したいと思っていました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿えるものでしたか？
不動産投資やアンティークコイン、海外不動産等バリエーションに富んだ資産運用商品を提案いただけたので期待通りでした。その中でも興味深かったのはウイスキーカスク（樽）で、今回購入に至りました。
丁寧な説明があったから、安心して運用をスタートすることができた。
―特に良かったと思うCLPからの情報提供やサービスはありましたか？
今まで知らなかった多種多様な資産運用商品を教えていただき選択肢の幅が広がったことです。それぞれメリット・デメリットを説明してもらえたので、理解した上で購入を検討することができました。
あとはライフプランシミュレーションを提示してもらったことです。以前は自分でシミュレーションを作成していましたが、情報の更新ができていませんでした。特に教育費に関しては都度制度が変わってきているので、その点をアップデートした形で提示していただけたのが良かったです。
―ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方は変わりましたか？
大きく変わったことはありませんが、不動産投資やウイスキーカスク（樽）等の実物資産を提案いただいたことが、その後自分で色々と調べて勉強するきっかけになりました。自分に向いている運用かどうか、じっくり考えるようになったのは良い傾向だと思っています。
―担当者との関わり方はいかがでしたか？
長谷川さんからは色々な運用商品を提案してもらいました。質問に対する回答も迅速かつ丁寧でありがたかったです。商品に対する理解を深めてから購入するかどうかの判断ができたので、とても感謝しています。
今まで知らなかった多種多様な資産運用商品を教えていただき選択肢の幅が広がったことです。それぞれメリット・デメリットを説明してもらえたので、理解した上で購入を検討することができました。
あとはライフプランシミュレーションを提示してもらったことです。以前は自分でシミュレーションを作成していましたが、情報の更新ができていませんでした。特に教育費に関しては都度制度が変わってきているので、その点をアップデートした形で提示していただけたのが良かったです。
―ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方は変わりましたか？
大きく変わったことはありませんが、不動産投資やウイスキーカスク（樽）等の実物資産を提案いただいたことが、その後自分で色々と調べて勉強するきっかけになりました。自分に向いている運用かどうか、じっくり考えるようになったのは良い傾向だと思っています。
―担当者との関わり方はいかがでしたか？
長谷川さんからは色々な運用商品を提案してもらいました。質問に対する回答も迅速かつ丁寧でありがたかったです。商品に対する理解を深めてから購入するかどうかの判断ができたので、とても感謝しています。
新しい選択肢を知り一歩前に踏み出せた。
―今後どのような資産運用を行って行きたいとお考えですか？
まだ投資信託の割合が多いので、徐々に実物資産の割合を増やしていきたいと思っています。タイミングを見計らって、ウイスキーカスク（樽）の買い増しも検討していきたいです。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
ライフプランシミュレーションをアップデートできたこと、実物資産のラインアップを幅広く説明いただき、実際にウイスキーカスク（樽）を購入できたことが良かったです。当初望んでいたことが叶い、その結果が出せて満足しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
社会人1、２年目くらいの若い人にとって、お金のリテラシーを学べるサービスは必要だと思います。自分も若い時にお金のことが分かっていれば、もっと早い内から資産形成ができたと思うので、そういった若年層に喜ばれるサービスなのではないでしょうか。
まだ投資信託の割合が多いので、徐々に実物資産の割合を増やしていきたいと思っています。タイミングを見計らって、ウイスキーカスク（樽）の買い増しも検討していきたいです。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
ライフプランシミュレーションをアップデートできたこと、実物資産のラインアップを幅広く説明いただき、実際にウイスキーカスク（樽）を購入できたことが良かったです。当初望んでいたことが叶い、その結果が出せて満足しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
社会人1、２年目くらいの若い人にとって、お金のリテラシーを学べるサービスは必要だと思います。自分も若い時にお金のことが分かっていれば、もっと早い内から資産形成ができたと思うので、そういった若年層に喜ばれるサービスなのではないでしょうか。
