視野が広がる資産設計。対話を重ねて見えた“安心して進める道”。
- Name... 本田勇人様
- Age... 44
- Work... 製造業
インタビュー
無料相談をきっかけに本格的な資産設計へ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
職場の福利厚生サービスを通じて、CLPのセミナーに参加したことがきっかけでした。
―今までFP（ファイナンシャルプランナー）などのプロに資産運用の相談をしたことはありますか？
個別の相談は今回が初めてでした。セミナー自体が非常に分かりやすく、「一度無料相談を受けてみよう」と思いました。
無料相談では、事前に回答した質問票をもとに具体的な相談ができたため、より詳しく話を聞きたいと感じ、ライフマネープランニング（以下、LMP）の本格利用を決めました。
―セミナーの中で印象に残っていることはありますか？
一般的な資産運用の話だけではなく、CLPでは幅広い商品に対応している点が非常に印象的でした。商品レベルまで踏み込んで相談ができる環境に面白さを感じ、興味を持ちました。
職場の福利厚生サービスを通じて、CLPのセミナーに参加したことがきっかけでした。
―今までFP（ファイナンシャルプランナー）などのプロに資産運用の相談をしたことはありますか？
個別の相談は今回が初めてでした。セミナー自体が非常に分かりやすく、「一度無料相談を受けてみよう」と思いました。
無料相談では、事前に回答した質問票をもとに具体的な相談ができたため、より詳しく話を聞きたいと感じ、ライフマネープランニング（以下、LMP）の本格利用を決めました。
―セミナーの中で印象に残っていることはありますか？
一般的な資産運用の話だけではなく、CLPでは幅広い商品に対応している点が非常に印象的でした。商品レベルまで踏み込んで相談ができる環境に面白さを感じ、興味を持ちました。
漠然とした不安を解消。リスク管理と視野の広がりを実感。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
ライフプラン全体に対する漠然とした不安を解消したいと思っていました。NISAなどで資産運用はしておりますが、商品選びが本当に適切かどうか、家計やキャッシュフロー表の作り方、結婚を機に考える保険や住宅、将来の教育費など、総合的に相談したいと考えました。
―実際にLMPを受けて悩みは解消されましたか？
仕事に関して、少し早めのリタイアを検討していたため、目的に沿ったトータルの提案をしてもらえた点が非常に良かったです。特に金融商品以外の選択肢にも目を向けた提案をいただけたことで、視野が広がりました。
―今回、実物資産を中心に実際に資産運用をされていますが、実行に移すまでの間のご不安感や実行に移す決め手の部分はどのあたりにありましたか？
当初は不安感もありましたが、何度も対話や質疑応答を重ねてしっかり疑問点を一つずつ解消していくことで、納得感を持ちながら大変前向きに実行することができました。
―打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
提案いただいた商品の情報整理や、実際に取り組むかどうかの判断にあたっては、これくらいの期間は必要だったと感じています。特段長く感じることもなく、必要なプロセスをしっかり踏めたという納得感が持てるような期間でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまで意識していなかった「目的に合わせた出口戦略」を考えるようになったことが、大きな学びでした。
実物資産も含めて資産を整理し、全体のバランスを見ながら出口戦略を立てたことで、為替や市場変動などのリスクもより具体的に捉えられるようになりました。
リスクコントロールの考え方を身につけられたことは、とても有意義だったと感じています。
ライフプラン全体に対する漠然とした不安を解消したいと思っていました。NISAなどで資産運用はしておりますが、商品選びが本当に適切かどうか、家計やキャッシュフロー表の作り方、結婚を機に考える保険や住宅、将来の教育費など、総合的に相談したいと考えました。
―実際にLMPを受けて悩みは解消されましたか？
仕事に関して、少し早めのリタイアを検討していたため、目的に沿ったトータルの提案をしてもらえた点が非常に良かったです。特に金融商品以外の選択肢にも目を向けた提案をいただけたことで、視野が広がりました。
―今回、実物資産を中心に実際に資産運用をされていますが、実行に移すまでの間のご不安感や実行に移す決め手の部分はどのあたりにありましたか？
当初は不安感もありましたが、何度も対話や質疑応答を重ねてしっかり疑問点を一つずつ解消していくことで、納得感を持ちながら大変前向きに実行することができました。
―打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
提案いただいた商品の情報整理や、実際に取り組むかどうかの判断にあたっては、これくらいの期間は必要だったと感じています。特段長く感じることもなく、必要なプロセスをしっかり踏めたという納得感が持てるような期間でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまで意識していなかった「目的に合わせた出口戦略」を考えるようになったことが、大きな学びでした。
実物資産も含めて資産を整理し、全体のバランスを見ながら出口戦略を立てたことで、為替や市場変動などのリスクもより具体的に捉えられるようになりました。
リスクコントロールの考え方を身につけられたことは、とても有意義だったと感じています。
安心して運用を続けるために。CLPとともに歩む次のステップ。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今は資産を組み替えた直後なので、まずは様子を見ていくということになると思います。リスクをしっかりコントロールしながら、まずは安心して運用を続けていきたいです。資金に余裕ができた際には 、新たに取り組むことを検討していきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
税制改正や経済・政治・法律などのニュースは、なかなか自分では追いきれない部分もあるので、定期的にそうした情報を教えていただけるととても助かります。
また、運用商品のモニタリングなども継続的にサポートしていただけると嬉しいです。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
気になる点はすべて質問しやすく、しっかりお話を伺うことができました。対応も非常に迅速で、その点も大変良かったと思います。こちらの要望を丁寧に受け止めていただき、柔軟に提案内容を検討していただけたのも印象的でした。アンティークコインやウイスキーカスク、不動産投資については、不安な点も多くありましたが、要望を踏まえて細かく調整していただけたことで安心して話を進めることができ、最終的に取り組みを決断できました。また、直近で必要なアクションについても「宿題」という形で具体的に提示してもらえたので、非常に進めやすかったです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
金融資産だけではなく、実物資産なども含めてご自身の資産を一度整理し、これからの人生を安心して過ごすための方針を考えたい方にとって、CLPのサービスは非常に有益だと思います。
今は資産を組み替えた直後なので、まずは様子を見ていくということになると思います。リスクをしっかりコントロールしながら、まずは安心して運用を続けていきたいです。資金に余裕ができた際には 、新たに取り組むことを検討していきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
税制改正や経済・政治・法律などのニュースは、なかなか自分では追いきれない部分もあるので、定期的にそうした情報を教えていただけるととても助かります。
また、運用商品のモニタリングなども継続的にサポートしていただけると嬉しいです。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
気になる点はすべて質問しやすく、しっかりお話を伺うことができました。対応も非常に迅速で、その点も大変良かったと思います。こちらの要望を丁寧に受け止めていただき、柔軟に提案内容を検討していただけたのも印象的でした。アンティークコインやウイスキーカスク、不動産投資については、不安な点も多くありましたが、要望を踏まえて細かく調整していただけたことで安心して話を進めることができ、最終的に取り組みを決断できました。また、直近で必要なアクションについても「宿題」という形で具体的に提示してもらえたので、非常に進めやすかったです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
金融資産だけではなく、実物資産なども含めてご自身の資産を一度整理し、これからの人生を安心して過ごすための方針を考えたい方にとって、CLPのサービスは非常に有益だと思います。
