プロの視点で見直す、将来を見据えた資産形成。
- Name... 山田康孝様
- Age... 50代
- Work... 会社員
インタビュー
CLPとの出会いで資産運用の方向性を整理。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
職場の福利厚生制度からセミナーに参加したことがきっかけです。
もともとセミナー等に積極的に参加するタイプではなく、関心があるテーマを見つけた時に、年に1回ほど受講する程度でした。そうした中で、CLPのセミナーに出会ったのがはじまりです。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
これまでも自分なりに資産運用には取り組んできました。利益が出ることもあれば、思うようにいかないこともあり、それなりに試行錯誤してきたつもりです。ですが、やはり素人のやり方であるため、投資商品の選び方や投入金額について、本当に適切なのかどうか確信が持てず、不安を感じていました。
そんな中で、一度プロの目線から客観的に見てもらいたいと思うようになりました。自分はリスクを取りすぎていないのか、あるいは逆に必要なリターンを得られないような方法になっていないかといった点を整理し、将来の資産形成に向けてより確かな方向性を示していただきたいと考え、相談に至りました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
年齢的にも50代に差しかかり、老後を真剣に考え始める時期に入りました。これから先の生活を安心して迎えるためには、どの程度の資産を積み上げておくべきなのか、その目安を明確にしたいと感じていました。
また、現役で働いている間にどのような準備をしておけば将来の不安を減らせるのか。老後の生活設計を見据えたうえで、今やるべきことを具体的に知りたいという思いがありました。
職場の福利厚生制度からセミナーに参加したことがきっかけです。
もともとセミナー等に積極的に参加するタイプではなく、関心があるテーマを見つけた時に、年に1回ほど受講する程度でした。そうした中で、CLPのセミナーに出会ったのがはじまりです。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
これまでも自分なりに資産運用には取り組んできました。利益が出ることもあれば、思うようにいかないこともあり、それなりに試行錯誤してきたつもりです。ですが、やはり素人のやり方であるため、投資商品の選び方や投入金額について、本当に適切なのかどうか確信が持てず、不安を感じていました。
そんな中で、一度プロの目線から客観的に見てもらいたいと思うようになりました。自分はリスクを取りすぎていないのか、あるいは逆に必要なリターンを得られないような方法になっていないかといった点を整理し、将来の資産形成に向けてより確かな方向性を示していただきたいと考え、相談に至りました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
年齢的にも50代に差しかかり、老後を真剣に考え始める時期に入りました。これから先の生活を安心して迎えるためには、どの程度の資産を積み上げておくべきなのか、その目安を明確にしたいと感じていました。
また、現役で働いている間にどのような準備をしておけば将来の不安を減らせるのか。老後の生活設計を見据えたうえで、今やるべきことを具体的に知りたいという思いがありました。
課題の可視化で、安心して判断できるように。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待通りでした。まず、自身のアセットアロケーションを可視化していただいたことで、自身の資産状況が明確になりました。さらに、老後に向けた将来のライフプランもシミュレーションしていただいたことで、自分が課題として感じていた、将来に向けて何を準備すべきかという不安も整理され、解決への手応えを実感できました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
自分がクリアにしたいと思っていた資産状況や将来のライフプランを可視化してもらえた点が非常に良かったです。そのサポートにより自分の課題が明確になり、今後の方向性も整理できました。
また、担当の糸井さんには非常に熱心に対応していただき、サービス全体に対しても高く評価しています。改善点については特に感じておらず満足しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまでは金融資産に重きを置いて運用していました。実物資産にも興味はあったものの、どちらかというと自分の守備範囲外と感じていました。しかしCLPで話を聞くことで、実物資産にも目を向ける価値があると実感し、今後の資産形成の選択肢として積極的に検討していこうと思えるようになりました。
はい、期待通りでした。まず、自身のアセットアロケーションを可視化していただいたことで、自身の資産状況が明確になりました。さらに、老後に向けた将来のライフプランもシミュレーションしていただいたことで、自分が課題として感じていた、将来に向けて何を準備すべきかという不安も整理され、解決への手応えを実感できました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
自分がクリアにしたいと思っていた資産状況や将来のライフプランを可視化してもらえた点が非常に良かったです。そのサポートにより自分の課題が明確になり、今後の方向性も整理できました。
また、担当の糸井さんには非常に熱心に対応していただき、サービス全体に対しても高く評価しています。改善点については特に感じておらず満足しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまでは金融資産に重きを置いて運用していました。実物資産にも興味はあったものの、どちらかというと自分の守備範囲外と感じていました。しかしCLPで話を聞くことで、実物資産にも目を向ける価値があると実感し、今後の資産形成の選択肢として積極的に検討していこうと思えるようになりました。
情報を味方に、将来の計画をもっと着実に。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
これまで取り組んできた金融資産や株式投資は継続していく予定です。
実物資産についても自身の運用状況に合わせて、不動産投資を中心に挑戦してみたいと考えています。これまで不動産投資はリスクが大きいという印象を持っていましたが、話を聞く中で資産形成の観点から商品自体の理解が深まり、比較的安定した運用手段として検討できると感じました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
現在は仕事が忙しく、自分では積極的に資産運用に時間を割くことが難しいため、世の中の市況や大きな流れについて定期的に情報提供してもらえると助かります。重要なポイントを整理して伝えていただけることで、効率的に運用方針を考えられると期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
資産運用の方法に自信を持っている方はあまり多くないのではないかと思います。私自身のように、プロの視点から客観的なアドバイスを求めている方にとって、CLPのサービスや情報提供は非常に適していると感じます。
これまで取り組んできた金融資産や株式投資は継続していく予定です。
実物資産についても自身の運用状況に合わせて、不動産投資を中心に挑戦してみたいと考えています。これまで不動産投資はリスクが大きいという印象を持っていましたが、話を聞く中で資産形成の観点から商品自体の理解が深まり、比較的安定した運用手段として検討できると感じました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
現在は仕事が忙しく、自分では積極的に資産運用に時間を割くことが難しいため、世の中の市況や大きな流れについて定期的に情報提供してもらえると助かります。重要なポイントを整理して伝えていただけることで、効率的に運用方針を考えられると期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
資産運用の方法に自信を持っている方はあまり多くないのではないかと思います。私自身のように、プロの視点から客観的なアドバイスを求めている方にとって、CLPのサービスや情報提供は非常に適していると感じます。
