資産運用は預金だけじゃもったいない？CLPで知る新しい選択肢。
- Name... 斎藤之保様
- Age... 48
- Work... 会社員
インタビュー
まずは知ることから始める。CLPを体験したきっかけとは？
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
従業員向けサービスでの提携がきっかけです。従業員向けにCLPのセミナーを告知していく中で、どのようなサービスなのかを自分でも確かめてみたいと思い、実際に相談を受けてみたのが始まりです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
これまでファイナンシャルプランナー（FP）やIFAなどに相談した経験はなく、正直なところ「悩みがない」という状態でした。資産運用をどう考えるべきか、そもそも何を相談すれば良いのかも分からず、悩みにすら気づいていませんでした。ですが、CLPの担当者と話を進めるうちに、自分では気づけていなかった課題が少しづつ明確になっていき、「なるほど、ここが今の自分にとってのポイントなのか」と整理できるようになりました。
従業員向けサービスでの提携がきっかけです。従業員向けにCLPのセミナーを告知していく中で、どのようなサービスなのかを自分でも確かめてみたいと思い、実際に相談を受けてみたのが始まりです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
これまでファイナンシャルプランナー（FP）やIFAなどに相談した経験はなく、正直なところ「悩みがない」という状態でした。資産運用をどう考えるべきか、そもそも何を相談すれば良いのかも分からず、悩みにすら気づいていませんでした。ですが、CLPの担当者と話を進めるうちに、自分では気づけていなかった課題が少しづつ明確になっていき、「なるほど、ここが今の自分にとってのポイントなのか」と整理できるようになりました。
預金だけではない資産運用を知ることで広がる選択肢。
―ライフマネープランニング（以下、LMP）の中で、どのような課題点が見えてきましたか？
一番大きかったのは、資産の多くを預金で保有していた点です。CLPのセミナーでウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産の話を聞いたことはありましたが、当時はあくまで“珍しい投資対象”という印象で、運用の選択肢として具体的に考えたことはありませんでした。今回の相談を通じて、預金以外にも多様な選択肢があることを知り、資産の持ち方そのものを見直す良い機会になったと思います。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待に沿える内容でした。ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産も組み入れることができましたし、ちょうど息子の将来のために預金を始めようと考えていたタイミングで、個人年金保険をご紹介いただいたことも大きなきっかけになりました。資産の「守り」と「増やす」をバランス良く考える提案で、とても納得感がありました。
―課題解決策の中で、実際に行動へ移す際に印象に残ったことはありますか？
打ち合わせから実行までの流れがとてもスムーズで、全体を通して「スマートな対応」という印象が強く残りました。単に商品を紹介する営業会社ではなく、しっかりとコンサルティングに重きを置いている点が伝わり、安心して相談できました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい、大きく変わりました。預金だけで持っておくよりも、色々なものを組み合わせて運用する大切さに気づくことができました。一定額を預金で確保したうえで、それ以外の部分を資産運用に回すという考え方が自分の中で定着しました。リスクを抑えながらも、新しい選択肢を取り入れていくことで、お金の活かし方に広がりを感じています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今は一気に預金が増えるわけではないので、少しずつ貯めたお金で、小さめのアンティークコインをコツコツ集めていけたらと思っています。元々物を集めるのが好きなので、1年に1～2枚くらい、無理のない範囲で買い足していくのも良いかなと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
そうですね。今回、ウイスキーカスク（樽）などいくつか購入させていただいたので、今後も疑問点が出たときにすぐ相談でき、気軽に連絡を取れるようなつながりがあると、とても安心できるなと感じています。
一番大きかったのは、資産の多くを預金で保有していた点です。CLPのセミナーでウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産の話を聞いたことはありましたが、当時はあくまで“珍しい投資対象”という印象で、運用の選択肢として具体的に考えたことはありませんでした。今回の相談を通じて、預金以外にも多様な選択肢があることを知り、資産の持ち方そのものを見直す良い機会になったと思います。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待に沿える内容でした。ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産も組み入れることができましたし、ちょうど息子の将来のために預金を始めようと考えていたタイミングで、個人年金保険をご紹介いただいたことも大きなきっかけになりました。資産の「守り」と「増やす」をバランス良く考える提案で、とても納得感がありました。
―課題解決策の中で、実際に行動へ移す際に印象に残ったことはありますか？
打ち合わせから実行までの流れがとてもスムーズで、全体を通して「スマートな対応」という印象が強く残りました。単に商品を紹介する営業会社ではなく、しっかりとコンサルティングに重きを置いている点が伝わり、安心して相談できました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい、大きく変わりました。預金だけで持っておくよりも、色々なものを組み合わせて運用する大切さに気づくことができました。一定額を預金で確保したうえで、それ以外の部分を資産運用に回すという考え方が自分の中で定着しました。リスクを抑えながらも、新しい選択肢を取り入れていくことで、お金の活かし方に広がりを感じています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今は一気に預金が増えるわけではないので、少しずつ貯めたお金で、小さめのアンティークコインをコツコツ集めていけたらと思っています。元々物を集めるのが好きなので、1年に1～2枚くらい、無理のない範囲で買い足していくのも良いかなと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
そうですね。今回、ウイスキーカスク（樽）などいくつか購入させていただいたので、今後も疑問点が出たときにすぐ相談でき、気軽に連絡を取れるようなつながりがあると、とても安心できるなと感じています。
安心と満足のサポート。100点満点のLMP。
― LMPサービスは100点満点中何点でしたか？
自分では見えていなかった課題が明確になり、実際に行動に移すことができた点で、100点満点だと思います。サービス面で特に良かったのは、質問に対して丁寧かつ的確に答えていただけたことです。担当者の対応も非常に誠実で信頼でき、終始安心感を持ってお任せできました。さらに、打ち合わせのスケジュールも柔軟に調整いただき、スピーディーかつ効率的に進行できた点も大変助かりました。
―御社の社員の皆様にとって、CLPのサービスはどのような存在になりそうですか？
資産運用を難しく感じている方にとって、最初の一歩を踏み出す良いきっかけになると感じています。私自身、今回の相談を通じて将来に向けた準備の重要性を実感しました。これまで相談の経験がない方でも、CLPであれば分かりやすく丁寧に教えてもらえるので、知識を得ながら安心して始められるサービスだと感じています。
自分では見えていなかった課題が明確になり、実際に行動に移すことができた点で、100点満点だと思います。サービス面で特に良かったのは、質問に対して丁寧かつ的確に答えていただけたことです。担当者の対応も非常に誠実で信頼でき、終始安心感を持ってお任せできました。さらに、打ち合わせのスケジュールも柔軟に調整いただき、スピーディーかつ効率的に進行できた点も大変助かりました。
―御社の社員の皆様にとって、CLPのサービスはどのような存在になりそうですか？
資産運用を難しく感じている方にとって、最初の一歩を踏み出す良いきっかけになると感じています。私自身、今回の相談を通じて将来に向けた準備の重要性を実感しました。これまで相談の経験がない方でも、CLPであれば分かりやすく丁寧に教えてもらえるので、知識を得ながら安心して始められるサービスだと感じています。
