CLPで見つけた「自分に合う資産運用プラン」と成功の秘訣。
- Name... 尾形香織様
- Age... 45
- Work... 製薬業界
インタビュー
CLPを知ったきっかけと最初の悩み。出口戦略も選択肢も豊富なサポート。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
現在勤めている会社の福利厚生サービスの一環として、定期的に資産運用セミナーの案内があり、その中でCLPのお話を伺ったことがきっかけです。説明を聞く中で「自分に合いそうだ」と感じ、申し込みをしました。
これまでにも他社のサービスを利用した経験はありましたが、出口戦略や選択肢が限られていたり運用の幅が狭かったりと、どこか物足りなさを感じていました。その点、CLPは多様な選択肢を提示してくれるため、魅力を感じました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自宅購入を検討していたため、購入価格の目安やローンの借入額、返済計画が本当に無理のないものであるかどうかを、きちんとシミュレーションする必要がありました。この点が、相談当初における一番の課題でした。
現在勤めている会社の福利厚生サービスの一環として、定期的に資産運用セミナーの案内があり、その中でCLPのお話を伺ったことがきっかけです。説明を聞く中で「自分に合いそうだ」と感じ、申し込みをしました。
これまでにも他社のサービスを利用した経験はありましたが、出口戦略や選択肢が限られていたり運用の幅が狭かったりと、どこか物足りなさを感じていました。その点、CLPは多様な選択肢を提示してくれるため、魅力を感じました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自宅購入を検討していたため、購入価格の目安やローンの借入額、返済計画が本当に無理のないものであるかどうかを、きちんとシミュレーションする必要がありました。この点が、相談当初における一番の課題でした。
課題解決の実例、安心して行動に移せた資産運用の体験。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待に沿った内容でした。相談当初は「このくらいの金額で、この期間のローンを組みたい」という自分なりの想定があり、それが現実的かどうかを確認したいと思っていました。細かく見ていけば検討すべき点はあると思いますが、大枠としてこの方向性で進められる、という確信を持つことができたので、課題は解決したと感じています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
自宅購入を決めたうえで、アンティークコインとウイスキーカスク（樽）を購入しました。
―お打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
私のペースに合わせて進めていただけた点がとてもありがたかったです。仕事やプライベートと並行しながらライフマネープランニングを検討する必要がありましたが、その状況を理解したうえで柔軟に対応していただき、無理なく進めることができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい、変わりました。これまで未経験であった分野に対して、「必要だとは分かるけれど不安」「興味はあるけれど具体的な進め方が分からない」と心理的なハードルがありました。考え方が劇的に変わったというよりも、そのような不安に対して、一緒に伴走していただけたことで、実際の購入などの行動に安心して踏み出せるようになりました。
はい、期待に沿った内容でした。相談当初は「このくらいの金額で、この期間のローンを組みたい」という自分なりの想定があり、それが現実的かどうかを確認したいと思っていました。細かく見ていけば検討すべき点はあると思いますが、大枠としてこの方向性で進められる、という確信を持つことができたので、課題は解決したと感じています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
自宅購入を決めたうえで、アンティークコインとウイスキーカスク（樽）を購入しました。
―お打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
私のペースに合わせて進めていただけた点がとてもありがたかったです。仕事やプライベートと並行しながらライフマネープランニングを検討する必要がありましたが、その状況を理解したうえで柔軟に対応していただき、無理なく進めることができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい、変わりました。これまで未経験であった分野に対して、「必要だとは分かるけれど不安」「興味はあるけれど具体的な進め方が分からない」と心理的なハードルがありました。考え方が劇的に変わったというよりも、そのような不安に対して、一緒に伴走していただけたことで、実際の購入などの行動に安心して踏み出せるようになりました。
今後の資産運用とCLPに期待すること、一歩先のステップアップへ。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回、ベーシックな部分でしっかりと土台を整えていただいたので、次のステップとして、よりアドバンスな領域にも挑戦していきたいと考えています。
具体的には、実物資産をさらに増やしたり、有価証券の選択肢を広げたりと、関心のある資産運用の幅を広げていきたいと思っています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
大きく2つあります。1つ目は、社会情勢や市場のトレンドの変化に応じた情報提供やアップデートに関するサポートです。もちろん自分でも情報収集は行いますが、個人だけではカバーしきれない部分を補ってもらえると心強いと感じます。
2つ目は、現在築いた基盤を踏まえたうえで、今後どのように資産運用を拡大していくかについての継続的な相談サポートです。ライフプランに限らず余剰資金の活用など、より積極的な資産形成に向けたアドバイスを期待しています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
私の要望にも一つひとつ丁寧に対応していただき、ペースをしっかり合わせて伴走してくださったことに、とても感謝しています。
また、会社としてのバックアップ体制が整っており、必要に応じて各分野の専門家を紹介してもらえる点も非常に心強く感じました。担当の木戸さんをはじめ、CLP全体で支えてもらっているという安心感があり、「しっかりした良い会社だな」と思いながらサービスを利用していました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「資産運用を始めなければならないとは思っているけれど、なかなか一歩を踏み出せない」「漠然とした不安があり、相談しながら進めたい」「専門家に伴走してもらいながら資産形成をしたい」と考えている方には、特に向いていると思います。
また、特定の資産に偏らず、しっかり分散投資をしたいけれど、何から始めて良いかわからない方にも、CLPのサポートは届きやすいと感じます。
今回、ベーシックな部分でしっかりと土台を整えていただいたので、次のステップとして、よりアドバンスな領域にも挑戦していきたいと考えています。
具体的には、実物資産をさらに増やしたり、有価証券の選択肢を広げたりと、関心のある資産運用の幅を広げていきたいと思っています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
大きく2つあります。1つ目は、社会情勢や市場のトレンドの変化に応じた情報提供やアップデートに関するサポートです。もちろん自分でも情報収集は行いますが、個人だけではカバーしきれない部分を補ってもらえると心強いと感じます。
2つ目は、現在築いた基盤を踏まえたうえで、今後どのように資産運用を拡大していくかについての継続的な相談サポートです。ライフプランに限らず余剰資金の活用など、より積極的な資産形成に向けたアドバイスを期待しています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
私の要望にも一つひとつ丁寧に対応していただき、ペースをしっかり合わせて伴走してくださったことに、とても感謝しています。
また、会社としてのバックアップ体制が整っており、必要に応じて各分野の専門家を紹介してもらえる点も非常に心強く感じました。担当の木戸さんをはじめ、CLP全体で支えてもらっているという安心感があり、「しっかりした良い会社だな」と思いながらサービスを利用していました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「資産運用を始めなければならないとは思っているけれど、なかなか一歩を踏み出せない」「漠然とした不安があり、相談しながら進めたい」「専門家に伴走してもらいながら資産形成をしたい」と考えている方には、特に向いていると思います。
また、特定の資産に偏らず、しっかり分散投資をしたいけれど、何から始めて良いかわからない方にも、CLPのサポートは届きやすいと感じます。
