ライフプランの不安を安心に変える。CLPで学ぶ資産運用と将来設計。
- Name... 田辺様ご夫妻
- Age... 29
- Work... 人財サービス業
インタビュー
はじめての資産運用相談でも安心。CLPを知ったきっかけとは？
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
旦那様：転職エージェントを通じてCLPを知りました。私がCLPの担当として、日頃から工藤様と業務上のやり取りをしており、中途採用のご支援をいただく中で、「CLPのライフマネープランニング（以下、LMP）を受けてみませんか？」とご提案いただいたことがきっかけです。
当時、子どものことや住宅購入など、今後のライフプランについて考え始めるタイミングだったので、お願いすることにしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をしたことはありますか？
旦那様：今回、CLPに相談するのが初めてです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
旦那様：子どもを育てていくうえで、現在の収入や資産状況で将来的に十分な生活ができるのか、またどの程度の生活水準を維持できるのかが分からず、不安を感じていました。
将来的に子どもを2人授かることを想定した場合、理想とするライフプランと現実とのギャップも明確に把握できておらず、全体像が見えない状態であったことが一番の悩みでした。
旦那様：転職エージェントを通じてCLPを知りました。私がCLPの担当として、日頃から工藤様と業務上のやり取りをしており、中途採用のご支援をいただく中で、「CLPのライフマネープランニング（以下、LMP）を受けてみませんか？」とご提案いただいたことがきっかけです。
当時、子どものことや住宅購入など、今後のライフプランについて考え始めるタイミングだったので、お願いすることにしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をしたことはありますか？
旦那様：今回、CLPに相談するのが初めてです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
旦那様：子どもを育てていくうえで、現在の収入や資産状況で将来的に十分な生活ができるのか、またどの程度の生活水準を維持できるのかが分からず、不安を感じていました。
将来的に子どもを2人授かることを想定した場合、理想とするライフプランと現実とのギャップも明確に把握できておらず、全体像が見えない状態であったことが一番の悩みでした。
具体的な課題解決と資産運用の気づき・受講の効果を実感。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
旦那様：概ね期待に沿う内容だったと感じています。ツールを用いたシミュレーションが非常に分かりやすく、これまで十分に考えられていなかった資産運用の方法についても、丁寧に説明・提案していただきました。
一方的に提案を受けるというよりも、コーチングを受けているような感覚で理解が深まり、自分自身が主体的に考えるきっかけになりました。その点においても、大変感謝しています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
旦那様：金融資産や実物資産について幅広く学ぶことができ、実践的に検討・行動することができました。現金のみを保有するのでではなく、資産を分散して保有するという考え方を実際の行動に移せた点は非常に良かったと感じています。
奥様：これまで生活費をきちんと把握せず感覚的にお金を使っていましたが、シミュレーションを通じて将来的に赤字になる可能性があることを知りました。
その結果、家計管理アプリを使って支出を管理するようになり、お金に対する意識が大きく変わりました。
―打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
旦那様：比較的コンパクトで短期間のスケジュールでしたが、私たち自身も集中的に取り組みたいと考えていたため、その点でニーズに非常に合っていたと感じています。
旦那様：概ね期待に沿う内容だったと感じています。ツールを用いたシミュレーションが非常に分かりやすく、これまで十分に考えられていなかった資産運用の方法についても、丁寧に説明・提案していただきました。
一方的に提案を受けるというよりも、コーチングを受けているような感覚で理解が深まり、自分自身が主体的に考えるきっかけになりました。その点においても、大変感謝しています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
旦那様：金融資産や実物資産について幅広く学ぶことができ、実践的に検討・行動することができました。現金のみを保有するのでではなく、資産を分散して保有するという考え方を実際の行動に移せた点は非常に良かったと感じています。
奥様：これまで生活費をきちんと把握せず感覚的にお金を使っていましたが、シミュレーションを通じて将来的に赤字になる可能性があることを知りました。
その結果、家計管理アプリを使って支出を管理するようになり、お金に対する意識が大きく変わりました。
―打ち合わせの期間についてはいかがでしたか？
旦那様：比較的コンパクトで短期間のスケジュールでしたが、私たち自身も集中的に取り組みたいと考えていたため、その点でニーズに非常に合っていたと感じています。
将来設計の意識が変わる。LMPを終えて感じたこと。
―LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
旦那様：特定の商材に偏ることなく、複数の選択肢を提示していただけた点が非常に良かったと感じています。初めて耳にする商品も多く、それぞれのメリット・デメリットを丁寧に教えていただけたことで、理解が深まりました。
住宅購入に関するシミュレーションについても迅速に対応していただき、新居購入も安心して進めることができました。柔軟性と対応力の高さには、大変満足しています。
奥様：担当の木戸さんの人柄や豊富な知識、そして状況に応じた柔軟な対応力がとても印象的で、終始安心して相談することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
奥様：以前は「とりあえず預金や貯金をしていれば大丈夫」と考えていましたが、インフレの影響などを踏まえると、預金だけでは実質的に資産が目減りしてしまうことを実感しました。
貯金だけでは不十分で、何らかの行動が必要だという意識が芽生えた点は、この3か月で大きく変わった部分だと思います。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
旦那様：これまでは預金中心でしたが、今後は金などの実物資産に加え、株式や債券といった金融商品も組み合わせながら、バランスの取れたアセットアロケーションを構築していきたいと考えています。実際に、すでに一部は運用を始めています。
また、さまざまなリスクに備えるため、常に情報収集を意識するようになりました。具体的な運用商品だけでなく、「どこから、どのように購入するのか」といった調達先や流動性の観点まで考えられるようになった点は、LMPを通じて得られた大きな学びであり、非常にプラスだったと感じています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
旦那様：本格的な資産運用に取り組んだことがない方や、住宅購入、将来的な出産・子育てなどをきっかけにライフプランを考え始めるターニングポイントを迎えている方にとって、非常に価値のあるサービスだと感じています。
旦那様：特定の商材に偏ることなく、複数の選択肢を提示していただけた点が非常に良かったと感じています。初めて耳にする商品も多く、それぞれのメリット・デメリットを丁寧に教えていただけたことで、理解が深まりました。
住宅購入に関するシミュレーションについても迅速に対応していただき、新居購入も安心して進めることができました。柔軟性と対応力の高さには、大変満足しています。
奥様：担当の木戸さんの人柄や豊富な知識、そして状況に応じた柔軟な対応力がとても印象的で、終始安心して相談することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
奥様：以前は「とりあえず預金や貯金をしていれば大丈夫」と考えていましたが、インフレの影響などを踏まえると、預金だけでは実質的に資産が目減りしてしまうことを実感しました。
貯金だけでは不十分で、何らかの行動が必要だという意識が芽生えた点は、この3か月で大きく変わった部分だと思います。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
旦那様：これまでは預金中心でしたが、今後は金などの実物資産に加え、株式や債券といった金融商品も組み合わせながら、バランスの取れたアセットアロケーションを構築していきたいと考えています。実際に、すでに一部は運用を始めています。
また、さまざまなリスクに備えるため、常に情報収集を意識するようになりました。具体的な運用商品だけでなく、「どこから、どのように購入するのか」といった調達先や流動性の観点まで考えられるようになった点は、LMPを通じて得られた大きな学びであり、非常にプラスだったと感じています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
旦那様：本格的な資産運用に取り組んだことがない方や、住宅購入、将来的な出産・子育てなどをきっかけにライフプランを考え始めるターニングポイントを迎えている方にとって、非常に価値のあるサービスだと感じています。
