CLPと私たち夫婦の考え方が合致しているから、安心して資産運用ができる。
- Name... 瀬尾様ご夫妻
- Age... 27
- Work... IT・Web開発
インタビュー
結婚を機に、将来に向けた「お金の使い方」を考えるようになった。
－資産資産運用を考えるようになったきっかけを教えてください。
旦那様：結婚が一つのきっかけでした。今年４月に結婚式を挙げた後、これから子どもが産まれたり家を建てたりする時のために将来のお金について考えなければならないと思い、資産運用の第一歩を踏み出しました。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由は何ですか？
旦那様：先ほどお話ししたように具体的にお金のことを考えようとしても、何をしたら良いのか分からず手が付けられない状態でした。そんな時、会社の同期からの紹介でCLPを知りました。将来のための投資やお金の使い方、老後について等、いろいろな面でプランニングしてくれるサービスを行っていると聞いたので、相談しようと決めました。
－これまでご家族やご友人と将来についてお話しされたことはありますか？
旦那様：ありません。妻とは結婚した後に、子どもは２人くらいほしいとか何となく話をしていましたが、老後のことまでは話していませんでした。
奥様：具体的に老後にいくら必要か、子どもにどれくらいお金がかかるのか等、周囲に相談したことはなかったので、今のままの生活で良いのかも分からない状態でした。CLPに相談し老後に向けて必要な資産運用を教えていただいたことで、その対策はできたと思っています。
旦那様：結婚が一つのきっかけでした。今年４月に結婚式を挙げた後、これから子どもが産まれたり家を建てたりする時のために将来のお金について考えなければならないと思い、資産運用の第一歩を踏み出しました。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由は何ですか？
旦那様：先ほどお話ししたように具体的にお金のことを考えようとしても、何をしたら良いのか分からず手が付けられない状態でした。そんな時、会社の同期からの紹介でCLPを知りました。将来のための投資やお金の使い方、老後について等、いろいろな面でプランニングしてくれるサービスを行っていると聞いたので、相談しようと決めました。
－これまでご家族やご友人と将来についてお話しされたことはありますか？
旦那様：ありません。妻とは結婚した後に、子どもは２人くらいほしいとか何となく話をしていましたが、老後のことまでは話していませんでした。
奥様：具体的に老後にいくら必要か、子どもにどれくらいお金がかかるのか等、周囲に相談したことはなかったので、今のままの生活で良いのかも分からない状態でした。CLPに相談し老後に向けて必要な資産運用を教えていただいたことで、その対策はできたと思っています。
CLPは信頼できるお金のアドバイザーだと確信した。
－ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて、変わったことはありますか？
旦那様：LMPを受ける前は特に根拠はなく毎月決まった金額を積立てていましたが、受けた後は、「資産は分散して持つ」「短期的・中期的・長期的に必要な投資を見極める」といった考え方が身に付き、資産運用商品に関して理論立てて考えることができました。それが一番変わったことだと思います。現金だけではなく、不動産や外貨、ウイスキーカスク等も知ることができて勉強になりました。
－LMPの中で印象的な話はありましたか？
旦那様：多種多様な資産運用商品があると教えていただいたことです。特に不動産投資に関しては全く考えていなかったので、自分でも本を読み勉強しました。
担当の戸倉さんは質問に対して的確に答えてくれたので、何を相談しても大丈夫だという安心感がありましたね。
奥様：戸倉さんにワンルームマンションは立地が重要だと教えてもらい、私もいろいろ勉強しました。不明点を質問すると納得できる回答をいただけたので、安心して「不動産投資をやってみよう」と決断することができました。
－打ち合わせの期間、間隔についていかがでしたか？
旦那様：次の打ち合わせまで結構時間を空けられたので、じっくり考えることができました。といいつつ、考えすぎて打ち合わせの前日になっていたこともありました（笑）。
打ち合わせが毎週だと厳しかったかもしれません。期間も6ヶ月くらいでしたが、自分たちにはちょうど良かったです。
奥様：いい間隔で打ち合わせがあったと思います。こちらで勉強する時間もありましたし、また決断のタイミングもデッドラインがあったので計画的に物事を進めることができました。
旦那様：LMPを受ける前は特に根拠はなく毎月決まった金額を積立てていましたが、受けた後は、「資産は分散して持つ」「短期的・中期的・長期的に必要な投資を見極める」といった考え方が身に付き、資産運用商品に関して理論立てて考えることができました。それが一番変わったことだと思います。現金だけではなく、不動産や外貨、ウイスキーカスク等も知ることができて勉強になりました。
－LMPの中で印象的な話はありましたか？
旦那様：多種多様な資産運用商品があると教えていただいたことです。特に不動産投資に関しては全く考えていなかったので、自分でも本を読み勉強しました。
担当の戸倉さんは質問に対して的確に答えてくれたので、何を相談しても大丈夫だという安心感がありましたね。
奥様：戸倉さんにワンルームマンションは立地が重要だと教えてもらい、私もいろいろ勉強しました。不明点を質問すると納得できる回答をいただけたので、安心して「不動産投資をやってみよう」と決断することができました。
－打ち合わせの期間、間隔についていかがでしたか？
旦那様：次の打ち合わせまで結構時間を空けられたので、じっくり考えることができました。といいつつ、考えすぎて打ち合わせの前日になっていたこともありました（笑）。
打ち合わせが毎週だと厳しかったかもしれません。期間も6ヶ月くらいでしたが、自分たちにはちょうど良かったです。
奥様：いい間隔で打ち合わせがあったと思います。こちらで勉強する時間もありましたし、また決断のタイミングもデッドラインがあったので計画的に物事を進めることができました。
CLPと相談しながら、今後も納得できる資産運用を続けていきたい。
－資産運用を継続し、将来達成したい目標はありますか？
旦那様：お金持ちになりたいというよりは、将来安心して暮らすことが目標です。子どもが何かやりたいといった時にお金の面で不自由させないよう資産運用を続けていきたいと考えています。今回CLPにプランニングしていただいたおかげで、子育てや老後のことを心配しながら生活するのは避けられたかな、と思います。
－CLPのサービスに対してご意見・ご要望などがあれば教えてください。
奥様：私は割と保守的なため不動産投資や外貨建て保険等には拒否反応がありましたが、戸倉さんから納得できる説明をいただけたので今回運用をスタートさせることができました。安心感・信頼感を与えてくれたことに感謝しています。
旦那様：サービスについては満足しています。今回不動産投資という大きな資産運用商品を購入したので、それを定期的に見直しながら計画通り運用できればと思います。
今後さまざまなライフイベントにより状況が変わってくると思いますが、その都度定期的に運用を見直し、新しい資産運用商品を紹介いただけるとより嬉しいです。
今後もお世話になると思いますので引き続きよろしくお願いします。
旦那様：お金持ちになりたいというよりは、将来安心して暮らすことが目標です。子どもが何かやりたいといった時にお金の面で不自由させないよう資産運用を続けていきたいと考えています。今回CLPにプランニングしていただいたおかげで、子育てや老後のことを心配しながら生活するのは避けられたかな、と思います。
－CLPのサービスに対してご意見・ご要望などがあれば教えてください。
奥様：私は割と保守的なため不動産投資や外貨建て保険等には拒否反応がありましたが、戸倉さんから納得できる説明をいただけたので今回運用をスタートさせることができました。安心感・信頼感を与えてくれたことに感謝しています。
旦那様：サービスについては満足しています。今回不動産投資という大きな資産運用商品を購入したので、それを定期的に見直しながら計画通り運用できればと思います。
今後さまざまなライフイベントにより状況が変わってくると思いますが、その都度定期的に運用を見直し、新しい資産運用商品を紹介いただけるとより嬉しいです。
今後もお世話になると思いますので引き続きよろしくお願いします。