将来への不安を「根拠ある安心」へ。
シミュレーションで見つけた、自分らしい資産形成の形。
- Name... 原田敦史様
- Age... 38
- Work... 会社員
インタビュー
漠然とした不安の正体は、未来が「見えない」ことでした。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
義理の姉から紹介を受けたことが、CLPとの出会いのきっかけとなりました。もともと資産形成の必要性は感じていたものの、自分一人では具体的に何をどう進めれば良いのかという判断がつかず、長く足踏みしている状態でした。そんな折に、信頼できる家族からCLPの名前を聞き、この機会にプロの知見を借りてみようと決断しました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などをされたことはありましたか？
いえ、今回が初めての経験でした。それまでは、銀行預金に頼る現状に対して「このままでは不十分だ」という危機感を抱きつつも、株式といった運用方法に対しては、どうしても心理的な恐怖心が先行していました。また、昨今のトレンドであるNISAを活用した運用についても、私個人としてはそれだけで将来の備えをすべてカバーできるとは到底思えず、自分に合ったプラスアルファの対策を求めていました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、自分自身の人生設計が描けていなかったことです。いつどのタイミングで、どれほどの資金が必要になるのか、未来を正確に見通す作業は個人では非常に困難です。単なる「お金の増やし方」を知るだけではなく、自分の人生に寄り添った確かなライフプランニングが必要だと感じていました。
義理の姉から紹介を受けたことが、CLPとの出会いのきっかけとなりました。もともと資産形成の必要性は感じていたものの、自分一人では具体的に何をどう進めれば良いのかという判断がつかず、長く足踏みしている状態でした。そんな折に、信頼できる家族からCLPの名前を聞き、この機会にプロの知見を借りてみようと決断しました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などをされたことはありましたか？
いえ、今回が初めての経験でした。それまでは、銀行預金に頼る現状に対して「このままでは不十分だ」という危機感を抱きつつも、株式といった運用方法に対しては、どうしても心理的な恐怖心が先行していました。また、昨今のトレンドであるNISAを活用した運用についても、私個人としてはそれだけで将来の備えをすべてカバーできるとは到底思えず、自分に合ったプラスアルファの対策を求めていました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、自分自身の人生設計が描けていなかったことです。いつどのタイミングで、どれほどの資金が必要になるのか、未来を正確に見通す作業は個人では非常に困難です。単なる「お金の増やし方」を知るだけではなく、自分の人生に寄り添った確かなライフプランニングが必要だと感じていました。
数字で裏付けられた安心感。実物資産が教えてくれた、一歩を踏み出す勇気。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に添える内容でしたか？
はい。私の意向を深く汲み取った上で、極めて納得感のあるアセットアロケーションを提示していただけました。特に印象的だったのは、不動産やウイスキーカスク（樽）といった実物資産の提案です。これまで接したことのない領域でしたが、その運用の出口が、自分が将来資金を必要とするタイミングと見事に合致しており、非常に合理的な選択だと感じました。
―ご相談の前後で、資産運用に対する考え方は変わりましたか？
大きな変化がありました。当初、未知の運用対象に踏み出すことへの不安はゼロではありませんでした。しかし、シミュレーションを通じて「この運用を実行することで、将来の資産推移がどう変化するか」を具体的な数字として可視化していただいたことが、一歩を踏み出す決定打となりました。根拠のない不安を、具体的なデータに基づく確信へと変えていただけたことは、私にとって何よりの収穫でした。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
100点満点のサポートでした。私の疑問や不安に対して、担当の木戸さんがとにかく徹底的に耳を傾けてくださったことです。理解が追いつかない部分や細かな懸念点についても、一つひとつ丁寧に対話を重ねて解消してくださいました。一方的な情報の提供ではなく、私の知りたいという気持ちに寄り添い、歩幅を合わせて伴走してくださる姿勢に、全幅の信頼を置くことができました。
はい。私の意向を深く汲み取った上で、極めて納得感のあるアセットアロケーションを提示していただけました。特に印象的だったのは、不動産やウイスキーカスク（樽）といった実物資産の提案です。これまで接したことのない領域でしたが、その運用の出口が、自分が将来資金を必要とするタイミングと見事に合致しており、非常に合理的な選択だと感じました。
―ご相談の前後で、資産運用に対する考え方は変わりましたか？
大きな変化がありました。当初、未知の運用対象に踏み出すことへの不安はゼロではありませんでした。しかし、シミュレーションを通じて「この運用を実行することで、将来の資産推移がどう変化するか」を具体的な数字として可視化していただいたことが、一歩を踏み出す決定打となりました。根拠のない不安を、具体的なデータに基づく確信へと変えていただけたことは、私にとって何よりの収穫でした。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
100点満点のサポートでした。私の疑問や不安に対して、担当の木戸さんがとにかく徹底的に耳を傾けてくださったことです。理解が追いつかない部分や細かな懸念点についても、一つひとつ丁寧に対話を重ねて解消してくださいました。一方的な情報の提供ではなく、私の知りたいという気持ちに寄り添い、歩幅を合わせて伴走してくださる姿勢に、全幅の信頼を置くことができました。
親密な対話が理想のアセットアロケーションを実現する。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
現在は、今回購入した実物資産の運用を着実に継続していくことが第一です。アンティークコインについても、時間の経過とともに価値がどのように変化していくのか、CLPのサポートを受けながら定期的に確認していきたいと考えています。自分一人では把握しにくい実物資産の推移を、プロの視点で共に追っていただけることに安心感を持っています。今後はさらに知識を深めながら、自分の資産が成長していく過程を大切に見守っていきたいと考えています。
―CLPのサービスはどのような方に喜んでもらえると感じますか？
私のように「資産運用に興味はあるが、具体的にどうすれば良いか分からず動けない」という方です。シミュレーションを通じて将来の課題を数字で直視することで、自分が今何をすべきかが明確になります。ご自身の将来はもちろん、子供たちの世代に確かな形を残したいと願う方にとって、非常に価値のあるサービスではないでしょうか。
現在は、今回購入した実物資産の運用を着実に継続していくことが第一です。アンティークコインについても、時間の経過とともに価値がどのように変化していくのか、CLPのサポートを受けながら定期的に確認していきたいと考えています。自分一人では把握しにくい実物資産の推移を、プロの視点で共に追っていただけることに安心感を持っています。今後はさらに知識を深めながら、自分の資産が成長していく過程を大切に見守っていきたいと考えています。
―CLPのサービスはどのような方に喜んでもらえると感じますか？
私のように「資産運用に興味はあるが、具体的にどうすれば良いか分からず動けない」という方です。シミュレーションを通じて将来の課題を数字で直視することで、自分が今何をすべきかが明確になります。ご自身の将来はもちろん、子供たちの世代に確かな形を残したいと願う方にとって、非常に価値のあるサービスではないでしょうか。
