夫婦のお金を可視化することからスタートした資産運用。
- Name... 金森様ご夫妻
- Age... ご主人様：35. 奥様：29
- Work... ご主人様：法人経営/写真家, 奥様：フリーランス/ヘアメイク
インタビュー
お金のことを相談できる専門家を探していた。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと選んだ理由を教えてください。
奥様：友人に紹介されたのがきっかけです。お金に関する基本的な知識を得たいと考えていたところCLPの話を聞き、相談しても良さそうな会社だと思いました。
旦那様：友人から、CLPに楽しそうにお金の運用について話をしてくれる人がいると聞き、興味を持ちました。僕は大学卒業後すぐ会社を経営し、妻も専門学校を卒業した後フリーランスとして働いていたので、周りには社会のルールを含めお金のことを教えてくれる人がいませんでした。トータルにお金のことを相談できる専門家を探していた時に、友人からの紹介でCLPに行きついたところから僕たち夫婦のお金の勉強が始まりました。
―ご相談にあたって解決したい課題はありましたか？
奥様：今までは資産運用を何一つ行わず、とりあえず銀行に預けていただけでした。ただ貯めているだけのお金がもったいないと思い、NISA等最低限の運用を行う知識を得たいと考えていました。
旦那様：自分は法人の方で運用を少しやっていたので、妻にお金の勉強をしてもらいたかったですね。専門家にアドバイスをいただき、キチンと運用してもらえればと思っていました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
奥様：はい。現状を視覚的に確認でき、それに対して投資することで格段に資産が増えました。CLPのおかげでだいぶ良い方向に進んでいます。
奥様：友人に紹介されたのがきっかけです。お金に関する基本的な知識を得たいと考えていたところCLPの話を聞き、相談しても良さそうな会社だと思いました。
旦那様：友人から、CLPに楽しそうにお金の運用について話をしてくれる人がいると聞き、興味を持ちました。僕は大学卒業後すぐ会社を経営し、妻も専門学校を卒業した後フリーランスとして働いていたので、周りには社会のルールを含めお金のことを教えてくれる人がいませんでした。トータルにお金のことを相談できる専門家を探していた時に、友人からの紹介でCLPに行きついたところから僕たち夫婦のお金の勉強が始まりました。
―ご相談にあたって解決したい課題はありましたか？
奥様：今までは資産運用を何一つ行わず、とりあえず銀行に預けていただけでした。ただ貯めているだけのお金がもったいないと思い、NISA等最低限の運用を行う知識を得たいと考えていました。
旦那様：自分は法人の方で運用を少しやっていたので、妻にお金の勉強をしてもらいたかったですね。専門家にアドバイスをいただき、キチンと運用してもらえればと思っていました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
奥様：はい。現状を視覚的に確認でき、それに対して投資することで格段に資産が増えました。CLPのおかげでだいぶ良い方向に進んでいます。
将来の目標が定まり、何をするべきか明確になった。
―ライフマネープランニング（以下、LMP）の中で、印象的だったことはありましたか？
旦那様：現金をそのまま持っているよりは投資で回していくという情報です。また分析ツールのLiPSS（リップス）は、自分たちの将来のプランを考えていく中で、必要なもの・不要なもの等を再確認できるきっかけとなったので特に印象的でした。
奥様：最初に何十年後を見据えてのライフプランを立てられたことです。何歳までにこうなっていたいという目標があるから、それに向かって何をするべきか考えることができました。
―ご相談前後でご自身の行動や生活に変化はありましたか？
旦那様：もともとやっていた投資信託を解約したことです。最終的にCLPに相談して運用してみようかと考え始めました。今までは我流で運用してきましたが、これからは少し運用の仕方を変えてみようかと思うようになったことが大きな変化です。CLPに夫婦のお金を可視化する作業を手伝っていただいたおかげで、自分たちに合った資産運用を行う準備ができました。
奥様：将来の目標に向けどれくらいお金を貯めるべきか、必要なお金を意識するようになりました。
旦那様：現金をそのまま持っているよりは投資で回していくという情報です。また分析ツールのLiPSS（リップス）は、自分たちの将来のプランを考えていく中で、必要なもの・不要なもの等を再確認できるきっかけとなったので特に印象的でした。
奥様：最初に何十年後を見据えてのライフプランを立てられたことです。何歳までにこうなっていたいという目標があるから、それに向かって何をするべきか考えることができました。
―ご相談前後でご自身の行動や生活に変化はありましたか？
旦那様：もともとやっていた投資信託を解約したことです。最終的にCLPに相談して運用してみようかと考え始めました。今までは我流で運用してきましたが、これからは少し運用の仕方を変えてみようかと思うようになったことが大きな変化です。CLPに夫婦のお金を可視化する作業を手伝っていただいたおかげで、自分たちに合った資産運用を行う準備ができました。
奥様：将来の目標に向けどれくらいお金を貯めるべきか、必要なお金を意識するようになりました。
顧客に寄り添い、適切なアドバイスをしてくれるCLPに期待。
―今後資産運用についてどのようなことをしたいとお考えですか？
旦那様：妻に関しては、今の知識をもっとアップデートしていくことです。僕については、色々ある資産運用商品のアセットバランスを考え、うまく調整していくことですね。
―CLPの良い点や悪い点など、ありましたら教えてください。
旦那様：CLPは手堅いものからウイスキーカスクやアンティークコイン等面白いジャンルの資産運用商品を取り扱っていると実感しました。今後、僕たちがまったく気付きもしないような商品も出てきそうで楽しみです。CLPはそういった商品を強引に勧めるのではなく、ちょうど良いバランスで組み合わせ考えてくれるところが最高だと思います。
奥様：悪いところが見当たりません。定期的にお金の専門家の話が聞けること、そして担当の菅田さんの話が分かりやすかったことが良かったです。
―今後CLPに期待することはありますか？
旦那様：既に満足しきっています。あえて言うなら、より面白い資産運用商品を探して紹介いただきたいです。自身では見つけにくい商品を知り知識の幅を広げ、楽しんで資産運用を行っていきたいと思いますので、引き続きアドバイスいただければ嬉しいです。
旦那様：妻に関しては、今の知識をもっとアップデートしていくことです。僕については、色々ある資産運用商品のアセットバランスを考え、うまく調整していくことですね。
―CLPの良い点や悪い点など、ありましたら教えてください。
旦那様：CLPは手堅いものからウイスキーカスクやアンティークコイン等面白いジャンルの資産運用商品を取り扱っていると実感しました。今後、僕たちがまったく気付きもしないような商品も出てきそうで楽しみです。CLPはそういった商品を強引に勧めるのではなく、ちょうど良いバランスで組み合わせ考えてくれるところが最高だと思います。
奥様：悪いところが見当たりません。定期的にお金の専門家の話が聞けること、そして担当の菅田さんの話が分かりやすかったことが良かったです。
―今後CLPに期待することはありますか？
旦那様：既に満足しきっています。あえて言うなら、より面白い資産運用商品を探して紹介いただきたいです。自身では見つけにくい商品を知り知識の幅を広げ、楽しんで資産運用を行っていきたいと思いますので、引き続きアドバイスいただければ嬉しいです。