新たな選択肢と資産の可視化で将来への漠然とした不安を解消。
- Name... 佐々木宏明様
- Age... 51
- Work... インフラ企業 正社員
インタビュー
手段の偏りと将来への不安を解消するため、初めてプロのコンサルティングへ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
勤務先の福利厚生サービスの一環で、資産運用に関するアドバイスやサポートをしていただけるセミナーの案内を目にしたことがきっかけです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
インターネット上で自分から情報を探しにいくことはありましたが、専門のコンサルティング会社やアドバイザーから直接助言をいただくようなサービスを利用したことはございませんでした。そのため、今回が初めての本格的な相談となりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
銀行に資金を預けたままにしておくのはもったいないという実感は以前から持っていたのですが、自身の運用手法が「投資信託一辺倒」になってしまっていることに懸念を抱いておりました。手口が偏っている現状に対して「本当にこのままで良いのだろうか」という不安を感じていたため、他にどのような選択肢があるのかを知りたいと思いご相談いたしました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
老後に向けてどれほどの蓄えが必要なのか、また手元の余剰資金のうちどの程度を運用に回すべきなのかが把握できていないことが大きな悩みでした。必要以上に節約ばかりをして人生の楽しみを損ねてしまうのももったいないと感じておりましたし、自身のライフプランに合わせた資産の可視化ができておらず、「将来的に資産が枯渇してしまうのではないか」という漠然とした不安を抱えておりました。
勤務先の福利厚生サービスの一環で、資産運用に関するアドバイスやサポートをしていただけるセミナーの案内を目にしたことがきっかけです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
インターネット上で自分から情報を探しにいくことはありましたが、専門のコンサルティング会社やアドバイザーから直接助言をいただくようなサービスを利用したことはございませんでした。そのため、今回が初めての本格的な相談となりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
銀行に資金を預けたままにしておくのはもったいないという実感は以前から持っていたのですが、自身の運用手法が「投資信託一辺倒」になってしまっていることに懸念を抱いておりました。手口が偏っている現状に対して「本当にこのままで良いのだろうか」という不安を感じていたため、他にどのような選択肢があるのかを知りたいと思いご相談いたしました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
老後に向けてどれほどの蓄えが必要なのか、また手元の余剰資金のうちどの程度を運用に回すべきなのかが把握できていないことが大きな悩みでした。必要以上に節約ばかりをして人生の楽しみを損ねてしまうのももったいないと感じておりましたし、自身のライフプランに合わせた資産の可視化ができておらず、「将来的に資産が枯渇してしまうのではないか」という漠然とした不安を抱えておりました。
可視化による安心感の獲得と、守りの資産を見据えた新たな一歩。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、大変期待に沿う内容でした。ライフプランシミュレーションを通じて自身の資産推移を可視化していただいたことで、将来的に資産が枯渇するような心配はなく、しっかりと資金を残していける状況であることが明確になりました。長年抱いていた漠然とした不安が解消され、大きな安心感を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
実物資産であるウイスキーカスク（樽）や不動産投資の選択肢を組み入れることができました。最初は不動産の購入に対してどこか漠然とした不安を感じていたのですが、現状の数値を可視化していただいたことで納得感が生まれ、安心して一歩を踏み出すことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。これまでは成長重視の考え方に偏りがちでしたが、資産を守るためのコア資産や守りの運用という概念について理解を深めることができました。アセットアロケーションのバランスの重要性を学んだことで、前向きに取り組む意識を持つことができました。
はい、大変期待に沿う内容でした。ライフプランシミュレーションを通じて自身の資産推移を可視化していただいたことで、将来的に資産が枯渇するような心配はなく、しっかりと資金を残していける状況であることが明確になりました。長年抱いていた漠然とした不安が解消され、大きな安心感を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
実物資産であるウイスキーカスク（樽）や不動産投資の選択肢を組み入れることができました。最初は不動産の購入に対してどこか漠然とした不安を感じていたのですが、現状の数値を可視化していただいたことで納得感が生まれ、安心して一歩を踏み出すことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。これまでは成長重視の考え方に偏りがちでしたが、資産を守るためのコア資産や守りの運用という概念について理解を深めることができました。アセットアロケーションのバランスの重要性を学んだことで、前向きに取り組む意識を持つことができました。
手厚いサポートへの高い満足感と、今後の長期的な伴走への期待。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
自分の立ち位置や資産の状況を、将来のライフプランとしっかりと紐付けながらご提案していただけたため、非常に高い満足感を得ております。可視化されたデータという明確な根拠をもとに将来設計を行えたことで、不安なく前を向いて進めるようになりました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
不動産投資における複雑な事務手続きや細かな部分まで手厚くサポートしていただけたおかげで、契約まで一切のストレスなくスムーズに進めることができました。目先の購入だけでなく、出口戦略まで見据えたトータルな体制が整っている点は非常に心強いと感じております。
また、担当の糸井さんは契約を強引に促すようなことが一切なく、常に私自身のペースに合わせて商談を進めてくださいました。平日の対応が難しい私の状況を考慮し、土日や夜間の遅い時間帯でも柔軟にスケジュールを調整してくださったことには大変感謝しております。不満な点は一切ございませんので、今後も糸井さんに長く伴走していただけることを願っております。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
資産運用は必ずしも予定通りに進むわけではないと考えておりますので、今後も定期的な状況チェック（健康診断のような見直し）を継続していきたいです。その上で余力が生まれた際には、追加の運用に回すのか、あるいは家族との思い出や趣味のために還元していくのかを柔軟に判断していきたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
自身がすでに取り組んでいる商品や、これから検討したいと考えている分野についての最新情報を、今後も定期的に共有していただけると非常にありがたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
現在の運用の取り組み方で将来本当に困らないかどうか、少しでも漠然とした不安や疑問を抱えている方にお勧めしたいです。一度プロに相談して現状を可視化してもらうことで、一番満足感が得られるのではないかと思います。
自分の立ち位置や資産の状況を、将来のライフプランとしっかりと紐付けながらご提案していただけたため、非常に高い満足感を得ております。可視化されたデータという明確な根拠をもとに将来設計を行えたことで、不安なく前を向いて進めるようになりました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
不動産投資における複雑な事務手続きや細かな部分まで手厚くサポートしていただけたおかげで、契約まで一切のストレスなくスムーズに進めることができました。目先の購入だけでなく、出口戦略まで見据えたトータルな体制が整っている点は非常に心強いと感じております。
また、担当の糸井さんは契約を強引に促すようなことが一切なく、常に私自身のペースに合わせて商談を進めてくださいました。平日の対応が難しい私の状況を考慮し、土日や夜間の遅い時間帯でも柔軟にスケジュールを調整してくださったことには大変感謝しております。不満な点は一切ございませんので、今後も糸井さんに長く伴走していただけることを願っております。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
資産運用は必ずしも予定通りに進むわけではないと考えておりますので、今後も定期的な状況チェック（健康診断のような見直し）を継続していきたいです。その上で余力が生まれた際には、追加の運用に回すのか、あるいは家族との思い出や趣味のために還元していくのかを柔軟に判断していきたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
自身がすでに取り組んでいる商品や、これから検討したいと考えている分野についての最新情報を、今後も定期的に共有していただけると非常にありがたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
現在の運用の取り組み方で将来本当に困らないかどうか、少しでも漠然とした不安や疑問を抱えている方にお勧めしたいです。一度プロに相談して現状を可視化してもらうことで、一番満足感が得られるのではないかと思います。
