どんな質問にも親身に答えてくれる。身近に何でも相談できる相手ができて、とても心強いです。

  • Name... 李未希様
  • Age... 30
  • Work... ファミリーマート本社勤務

インタビュー

国内外問わず情報収集を行う中でCLPに出会う。

ー資産運用を始めようと思ったきっかけを教えてください。

今年30歳を迎えて「そろそろ将来のことをしっかり考えなくてはいけない」と思い始めたことと、手元にある程度の貯金があったので「このまま貯めておくだけではもったいない」と考えたからです。私は中国出身で、子どもの頃から投資や資産運用の大切さを教わってきたことも大きな理由です。

それで日本の金融商品について自分なりに色々調べたのですが、どれも手数料が高く、投資効率が悪いと感じました。それに、金融商品を買うまでは担当者がとても熱心に対応してくれるのに、一度購入したらその後はあまりサポートをしてもらえないこともわかりました。もっと良い商品があるのではないかと様々な会社を調べていたところ、CLPを紹介されたことが出会いのきっかけでした。

ー 実際にCLPに相談してみて、いかがでしたか。

とても親身になって話を聞いてもらえました。マネープランを立てるために、現在の貯金額や収入、家族構成など自分のことも詳しく聞かれたので、最初は「そんなことも教えるの?」とちょっとびっくりしましたが、私のお金の情報をきちんと把握しないと資産運用についてトータルでの設計ができないとわかって納得しました。

わからないことはすべて答えてくれるので、投資への不安もなし。

ーアドバイスの内容は、納得できるものでしたか。

そうですね。まずアドバイスされたのが、保険のことでした。それまで私は保険に興味がなかったのですが、「万が一、病気になった時に備えて最低限の保険には入っておいたほうがいい」と。また、ここへ相談に来たきっかけは海外の金融商品投資商品に興味を持ったことでしたが、「手元の資金をすべて海外に投資するのもリスクがある」と言われて、日本円でも資産保障もを持ったほうがいいと考えるようになりました。それで資産運用にも活用できる保険があることを教えてもらい、最終的に変額保険と三大疾病保険に入りました。保険は商品説明を読んでも難しくて内容がわかりにくいのですが、私が「これとこれはどう違うんですか?」などとかなり細かく質問しても、CLPの方がすべて丁寧に答えてくれたので、アドバイスの内容も信頼することができました。

また海外での海外投資については、当初検討していた積み立て商品ではなく、外国の不動産に投資することにしました。「海外不動産投資なんて難しそう」と思うかもしれませんが、よく知らないから難しく感じるのだと思います。その点、私はCLPから詳しく説明してもらい、自分でもきちんと勉強した上で決めたので、不安はありませんでした。

結婚、出産で変化する人生をずっとサポートしてほしい。

ー今の李さんにとって、CLPはどんな存在ですか。

身近に何でも相談できる相手ができて、とても心強いです。私の担当の戸倉さんは本当に親切で、どう考えてもCLPの利益にならないことまで相談にのってくれるんです(笑)。私は近々結婚する予定なのですが、雑談中に何気なくある結婚式場を下見に行ったと話したら、「私の友人がそこで結婚式を挙げたので、見積もりと実際の金額がどれくらい違ったか聞いてみますよ」と言って、本当にお友達に問い合わせてくれたんですよ。投資や資産運用とは直接関係ないのに、そんなことまでしてくれるなんてありがたいなと思います。

ー今後CLPに期待することを教えてください。

最初に相談に来た時、「将来の夢を教えてください」と言われて、「1億円貯めたい」と答えたんです。それに向けて頑張りたいので、これからもサポートをお願いしたいですね。今後は結婚や出産などライフイベントも多いし、家族が増えたらお金に対する考え方も変わってくると思うので、その時々でCLPに相談して、自分に合った資産運用をアドバイスしてもらえたらと期待しています。
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