CLPは個々に合わせた提案をしてくれる頼れる存在。

  • Name... 國友裕太様
  • Age... 28
  • Work... 公務員

インタビュー

今まで考えたことのなかった「自分のお金の流れ」を知りたいと思ったのがきっかけ

-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を選んだきっかけを教えてください。

友人からの紹介なのですが、最初は友人がライフマネープランニング(以下、LMP)を受けていて、「自分のお金の流れ」を可視化したポートフォリオを軽く見せてもらったんです。
内容としては、どれだけの収入で、どれだけの支出で、そして自分のお金でどれだけ投資に回せるのかとか。
実際にポートフォリオを通じて、お金の使い方が分かるようになったと聞いて、僕自身も「自分のお金の流れ」について考えた事が無かったなと思い、これを機に相談してみようと思いました。

-LMPを実際に受けてみて、感想はいかがでしたか?

実際に僕自身の状況をお伝えし、ポートフォリオを作成してもらったのですが、年間の収入・支出が分かり、更にお金が動いていない部分があったり…
自分が今まで意識した事の無かった年収の部分など、自分の事ながら改めて分かって気づきが多かったですね。

また、担当トレーナーの瀬川さんにLMPを通して親身に自分の状況に合わせていただき、性格診断等で個々に合わせた提案があったので、すごく頼れるなと感じました。
最初はLMPを受ける時に、一方的に話や商品を勧められるイメージがありましたが、ちゃんと個人として向き合ってくれたのが伝わり、安心しました。
それに、瀬川さん自身も話しやすい方で、LMP以外にもブレイクの話ができたので、普段の延長で気楽にお話できたのがすごく良かったですね。

資産形成を通して意識改革。家計簿でお金の流れを注視できるようになって来ました。

-LMPを通して、様々な気づきを得られた中で、心境の変化・生活の変化はありましたか?

今までは、自分がどれだけお金を使って良いのか、将来を見据えた貯蓄等は全く考えていなくて、「今月給料が入ったからある分使っちゃえ」と思っていたのですが(笑)
LMPを受けてからは、「この分は貯めて、資産形成に回そう」など、自分の手元に入ってくるお金の中で、目的を細分化できるようになってきましたね。

それに、これまで家計簿をつけても1週間で辞めてしまっていたんですが、今は家計簿を付けていて、「今週は出費が少なかったから、もう少し使おうかな」とか、「今回は出費が多かったから、節制しよう」など、お金の流れに対する意識が身についてきているなと感じます。

-LMPで印象に残った事、気になった商品はありましたか?

紹介していただいたものは基本的に印象に残ったものばかりで、全部チャレンジしてみたい気持ちなのですが…(笑)
でも一番気になったのは、アンティークコインですね。
投資といえば不動産・株式・投資信託のイメージで、何となくは知っていましたが、コインというのが珍しく「そういう商品もあるんだ」と驚きました。
しかも、年々価値が上がっているとも伺ったので、すごくロマンというか、面白さを感じましたね。

目標や夢はこれから。まずは将来に不安を感じず歳を重ねたいです。

-資産形成を通じて、叶えたい夢・目標はありますか?

実は、未だに「自分は何のために資産形成をするのか?」が答えが出ていないんですよね。
でも第一として、「お金を使いすぎて破産しないように」というのが優先事項です。
そしてベストは、老後にお金を残して置けるような資産形成を行ない、将来に不安なく余裕がある状態で歳を重ねて行きたいと思っていますね。
あわよくば、早期リタイアできたらいいな…とも考えたりしています(笑)

-最後に、これから資産形成を始められる方にメッセージをお願いいたします。

自分の場合は、資産形成を何も知らずにスタートして、LMPを通じて現状を知る事ができましたが、このまま知らないままでいたら、少し恐ろしかったなと改めて感じています。
なので、とりあえず不安に思っているのなら、まずは自分の状況を知る事から始めるのがいいと思います。
自分の状況を知って、資産形成をする・しないを決めるのも遅くないと思うので、まずは一歩踏み出して、自分の状況を把握してもらえればいいかなと感じますね。
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