お金に関する判断は難しい。だからプロに相談した。
- Name... 赤木様ご夫妻
- Age... 夫33/妻33
- Work... 会社員
インタビュー
決め手は丁寧な説明と「安心感」があったから。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
旦那様：昨年1月、会社の研修に来た講師の方から紹介してもらったことがきっかけです。お金のことに興味はあったのですが特に勉強したことはなく、資産運用もしていないことをその方に話した際にCLPを紹介いただきました。
その時は少し不安という思いがありすぐに行動しませんでしたが、半年後に再度その講師と話す機会があり、ちょうど将来に対するお金について悩んでいた時だったので、まずは説明だけでも聞いてみようと思いました。
奥様：私も最初は少し不安でしたが、実際にCLPに伺い会社の説明を受けたことでそれは払拭されました（笑）
旦那様：実際にお話しを伺い、CLPが取り扱う資産運用商品やライフプランの実現に向けて行っているサービスの説明をしっかり受けることで、会社に対しての安心感が増したことを覚えています。その後、ホームページにある「お客様の声」を見て、様々な考えを持った人たちが資産運用に取り組んでいることが分かり、CLPに対して更に安心感を得ることができたので相談してみようと決めました。
旦那様：昨年1月、会社の研修に来た講師の方から紹介してもらったことがきっかけです。お金のことに興味はあったのですが特に勉強したことはなく、資産運用もしていないことをその方に話した際にCLPを紹介いただきました。
その時は少し不安という思いがありすぐに行動しませんでしたが、半年後に再度その講師と話す機会があり、ちょうど将来に対するお金について悩んでいた時だったので、まずは説明だけでも聞いてみようと思いました。
奥様：私も最初は少し不安でしたが、実際にCLPに伺い会社の説明を受けたことでそれは払拭されました（笑）
旦那様：実際にお話しを伺い、CLPが取り扱う資産運用商品やライフプランの実現に向けて行っているサービスの説明をしっかり受けることで、会社に対しての安心感が増したことを覚えています。その後、ホームページにある「お客様の声」を見て、様々な考えを持った人たちが資産運用に取り組んでいることが分かり、CLPに対して更に安心感を得ることができたので相談してみようと決めました。
信頼できるから、これから先もCLPに相談していきたい。
－実際にご相談いただいて、資産運用に対するイメージは変わりましたか？
旦那様：それまで妻は投資信託などを行っていましたが、私は安定志向でしたので不動産投資やFXなどを考えた時にそのデメリットばかりに目が行ってしまい、やはり現金で預金をすることが安心だと思っていました。
ただ、CLPに相談することで、会社で稼いだお金を銀行の金利で増やすことは今の日本では難しいということも分かりました。
相談したことで、「うまくお金を使ってお金がお金を増やす」という考え方が身に付きました。
奥様：私は勤務先の上司から勧められ投資信託や株式投資は実際にやったことがありましたので、そこまで資産運用ということにはマイナスイメージは無かったです。今回ご相談したことで、効率的な運用、緊急予備資金などをしっかり把握することで、手元の現金にあまりこだわらなくて良いと思うようになりました。
－資産運用や会社に対しての不安はありましたか？
旦那様：最初から違和感、というものは感じていませんでした。もちろん資産運用ということに不安がゼロというわけではありませんでしたが、担当の菅田さんに私たちの保有資産を可視化していただき、そこから10年後、20年後、そしてその先の老後はこのようになっていきましょうと明確に説明いただくことで、不安解消に繋がっていったのを覚えています。これからもお金のことに関してはCLPに相談し、私たちに合った資産運用を行っていきたいです。
奥様：不安に感じる商品が無いというわけではありませんでしたが、気になる疑問や不安などは全てぶつけて、それでもしっかり丁寧に説明してくれたことがとても印象的でした。
旦那様：本当にその通りで、多くのことを学びました。今まで知らなかったアンティークコインにも興味を持ちましたし、最初不安だった海外不動産にも挑戦してみようと思えました。結果的には、CLPを通すことで安心して始めることができました。
－CLPのサービスで１番良かったことを教えてください。
旦那様：前述しましたが、お金を可視化して未来予想図を共有してくれたことです。あとは投資するにあたり不安になった時、菅田さんに相談すると親身になって色々アドバイスしてくれて、分からないことは何度も説明してもらったことが良かったです。
どちらにせよ「売り込まれた」という記憶はなく、最後は全てこちらに決定権があったのも良かったです。投資＝100％安全ではないことも認識していますし、もし今の商品で良くない事やマイナスな面があったとしても、最終的には私たち二人で選択したことなので、CLPのことを責めたりすることは一切ないです。
CLPだからやってみようと思えたこと、相談できる先に出会えたことが良かったです。
－実際にサービスを受けて日常生活に変化はありましたか？
旦那様：資産状況や月の収支などを可視化することで、お金に対する意識が変わってきました。もともと浪費する傾向でしたが、全体のお金の流れが把握できたので無駄遣いすることが無くなったと思います（笑）
支出をどれだけ抑えるかが大切だと認識することができました。
奥様：菅田さんのおかげで、毎月貯めるお金を含め将来的にお金に困ることはないという感覚が掴めてきました。
旦那様：お金をたくさん稼ぐことより、お金をどう使っていくかが重要なので、そこは夫婦で一緒に考えていきたいです。
－資産運用を継続して叶えたい夢はありますか？
奥様：アーリーリタイアです（笑）
旦那様：コロナが落ち着いて、何年か後に旅行に行きたいです。また車や腕時計など、趣味と実用の範囲で憧れているものを手に入れたいという気持ちがあります。
コロナの影響で今後は働き方も変わり、十数年後には平日9時～18時の勤務体制も今以上に減っていると思います。その時にもっと自由に楽しく生きていければと思います。
旦那様：それまで妻は投資信託などを行っていましたが、私は安定志向でしたので不動産投資やFXなどを考えた時にそのデメリットばかりに目が行ってしまい、やはり現金で預金をすることが安心だと思っていました。
ただ、CLPに相談することで、会社で稼いだお金を銀行の金利で増やすことは今の日本では難しいということも分かりました。
相談したことで、「うまくお金を使ってお金がお金を増やす」という考え方が身に付きました。
奥様：私は勤務先の上司から勧められ投資信託や株式投資は実際にやったことがありましたので、そこまで資産運用ということにはマイナスイメージは無かったです。今回ご相談したことで、効率的な運用、緊急予備資金などをしっかり把握することで、手元の現金にあまりこだわらなくて良いと思うようになりました。
－資産運用や会社に対しての不安はありましたか？
旦那様：最初から違和感、というものは感じていませんでした。もちろん資産運用ということに不安がゼロというわけではありませんでしたが、担当の菅田さんに私たちの保有資産を可視化していただき、そこから10年後、20年後、そしてその先の老後はこのようになっていきましょうと明確に説明いただくことで、不安解消に繋がっていったのを覚えています。これからもお金のことに関してはCLPに相談し、私たちに合った資産運用を行っていきたいです。
奥様：不安に感じる商品が無いというわけではありませんでしたが、気になる疑問や不安などは全てぶつけて、それでもしっかり丁寧に説明してくれたことがとても印象的でした。
旦那様：本当にその通りで、多くのことを学びました。今まで知らなかったアンティークコインにも興味を持ちましたし、最初不安だった海外不動産にも挑戦してみようと思えました。結果的には、CLPを通すことで安心して始めることができました。
－CLPのサービスで１番良かったことを教えてください。
旦那様：前述しましたが、お金を可視化して未来予想図を共有してくれたことです。あとは投資するにあたり不安になった時、菅田さんに相談すると親身になって色々アドバイスしてくれて、分からないことは何度も説明してもらったことが良かったです。
どちらにせよ「売り込まれた」という記憶はなく、最後は全てこちらに決定権があったのも良かったです。投資＝100％安全ではないことも認識していますし、もし今の商品で良くない事やマイナスな面があったとしても、最終的には私たち二人で選択したことなので、CLPのことを責めたりすることは一切ないです。
CLPだからやってみようと思えたこと、相談できる先に出会えたことが良かったです。
－実際にサービスを受けて日常生活に変化はありましたか？
旦那様：資産状況や月の収支などを可視化することで、お金に対する意識が変わってきました。もともと浪費する傾向でしたが、全体のお金の流れが把握できたので無駄遣いすることが無くなったと思います（笑）
支出をどれだけ抑えるかが大切だと認識することができました。
奥様：菅田さんのおかげで、毎月貯めるお金を含め将来的にお金に困ることはないという感覚が掴めてきました。
旦那様：お金をたくさん稼ぐことより、お金をどう使っていくかが重要なので、そこは夫婦で一緒に考えていきたいです。
－資産運用を継続して叶えたい夢はありますか？
奥様：アーリーリタイアです（笑）
旦那様：コロナが落ち着いて、何年か後に旅行に行きたいです。また車や腕時計など、趣味と実用の範囲で憧れているものを手に入れたいという気持ちがあります。
コロナの影響で今後は働き方も変わり、十数年後には平日9時～18時の勤務体制も今以上に減っていると思います。その時にもっと自由に楽しく生きていければと思います。
お金のプロに相談すればきっと不安は解消する。
－CLPはどのような存在であってほしいですか？
旦那様：お金の先生であってほしいです。お金のことは親や友達に聞いてもそれが正しいか分からず、インターネットや本で調べるしか方法がありません。実際に友人や同僚に聞いたとしても、その価値観や成功体験をもとに回答が返ってきますが、CLPに相談すれば客観的な意見を聞けるので、本当に助かります。私たちにとって、「これ誰に聞いたらいいんだろう？」ということを全て聞ける存在です。
－資産運用への第一歩に不安を抱いている方へメッセージをお願いします。
旦那様：お金の知識が無く資産運用をどのように進めれば良いか分からない方が多いと思いますが、まずは相談だけでもしてみてほしいです。相談するだけでもかなり不安が払拭され、「やってみよう」「勉強してみよう」という気持ちになれるはずです。
奥様：資産運用についてインターネットなどに書かれているネガティブな情報に注目しがちですが、そういった不安要素に関してはお金の専門家に相談することをおすすめします。
分からないことや不安なことを伝え、どんどんコミュニケーションをとっていくことで資産運用に対して前向きになれると思います。
旦那様：お金の先生であってほしいです。お金のことは親や友達に聞いてもそれが正しいか分からず、インターネットや本で調べるしか方法がありません。実際に友人や同僚に聞いたとしても、その価値観や成功体験をもとに回答が返ってきますが、CLPに相談すれば客観的な意見を聞けるので、本当に助かります。私たちにとって、「これ誰に聞いたらいいんだろう？」ということを全て聞ける存在です。
－資産運用への第一歩に不安を抱いている方へメッセージをお願いします。
旦那様：お金の知識が無く資産運用をどのように進めれば良いか分からない方が多いと思いますが、まずは相談だけでもしてみてほしいです。相談するだけでもかなり不安が払拭され、「やってみよう」「勉強してみよう」という気持ちになれるはずです。
奥様：資産運用についてインターネットなどに書かれているネガティブな情報に注目しがちですが、そういった不安要素に関してはお金の専門家に相談することをおすすめします。
分からないことや不安なことを伝え、どんどんコミュニケーションをとっていくことで資産運用に対して前向きになれると思います。