CLPのサポートのおかげで、将来に向けた資産運用を見つめ直すことができた。

  • Name... 天野海人様
  • Age... 33
  • Work... 営業職

インタビュー

お金の相談をする専門家を探していた。

―クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけを教えてください。

信頼している先輩から紹介されたのがきっかけです。資産運用にはもともと興味があり自分自身でも実践をしていたのですが、専門家から話を聞く機会がありませんでした。そんな時にCLPを紹介いただき、すぐに相談してみようと思いました。

―資産運用はどのようなことをされていましたか?

NISAを細々とやっていました。あとは生命保険会社に友人がいて、そこで米国ドル建て保険などに加入していた程度です。実際やっていた資産運用もどのような方向性の投資か決まってはおらず、投機的に行うものや積極的に増やしていくものなどといった意識はありませんでした。その頃は「資産運用をやらなくては」という漠然とした思いから、友人に聞いて良いと思ったものを何となく運用していました。

現状を把握して整理する。そこから本格的な資産運用が始まった。

―ライフマネープランニング(以下、LMP)を受けた感想をお聞かせください。

最初から何か商品を提案されるのかと思っていたのですが、現状の資産状況分析を行い、把握するところから始まりました。そのため本当のスタート地点がしっかり分かったので良かったです。
また、加入している保険も整理できたのでスッキリしました。保険の種類についても詳しく教えていただけたので、それまで曖昧だった保障を目的とする部分と、増やしていく部分が明確になりました。
LMPを受けてみると、既に行っていた投資に加えて、足りないものや新しい資産運用商品があることが分かりました。それまで理解しきれていなかった運用のやり方や商品などについても知ることができて本当に良かったと思います。
商品として面白かったのはウイスキーカスクですが、自分はアンティークコインが好きなので趣味の延長になってしまうかもしれませんが、今後購入を考えていきたいです。

―CLPからのご提案はいかがでしたか?

子供が産まれたこともCLPに相談しようと思ったきっかけの一つなのですが、今後の子供の教育資金や将来の結婚資金などを考え、それに向けて現状の資金計画が万全かどうかというところまで分析していただきありがたく思っています。家族が増えたことで変化するライフステージに合った資産運用方法が明確になったので、とても満足しています。

―LMPの期間やオンラインでのやり取りはいかがでしたか?

期間については、長くもなく短くもなくちょうど良かったです。全部オンラインでのやり取りでしたが、移動に割く時間も無く1時間の中で収めていただいたので助かりました。打ち合わせの頻度も2、3週間に1回なので、インプットしたものを改めて見直す時間もあり理解が深まりました。繁忙期を考慮してくださったこともありがたかったですね。

知らないことを知ることで、資産運用の知識を増やしていきたい。

―資産運用を続けて、叶えたいことはありますか?

何となくですが、20年後に1憶円貯めることを目標にこれから資金計画を立てていきたいと考えています。
運用利回りから考えると、無理な数字ではないと思っています。

―CLPに対してご意見などありましたらお聞かせください。

サービスに関しては満足しています。自分に合った商品を提案していただいたことは本当に良かったと思います。今後は、資産運用を継続していく上での強みになるかと思うので、自分には向いていない商品を理由も踏まえて知っていきたいです。
CLPにはこれからも分からないことや知りたいこと、色々と相談に乗っていただきたいと考えていますので、よろしくお願いいたします。
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