資産運用は自分が輝ける未来への投資。

  • Name... 吉瀬様
  • Age... 47
  • Work... 情報・出版

インタビュー

穏やかな雰囲気だったから「もっと話を聞いてみたい」と思った。

-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけを教えてください。

インターネットでCLPの女性限定セミナー、「and MONEYセミナー」を知ったことがきっかけです。
数年前から家計の収支を見直したい、貯金や投資をしたい、ということをずっと思っていましたが、なかなか実行できませんでした。今年の年明けに自分の「今年の目標」を考えた時に、今年こそは自分のお金をキチンと整理したいということを掲げました。また、あと十数年で還暦ということもあり、今後のためにも計画的に自分の資産を作っていくべきだと思いました。定年まで普通に働いて収入を得る期間はそれほどないため、今年こそは本格的に資産運用を行おうと、インターネットで色々調べCLPの存在を知りました。

女性向けの資産運用セミナーについては、20~30代の頃に何度か参加したことがありますが、当時は「お金のことはキチンとしなきゃ」と思いながら結局何もしないままでした。まだ本格的にお金のことを考えていなかったのだと思います。今回、近い将来のことを見据え、短い期間でも自分に合った資産運用を行いたいと思いセミナーに参加させていただきました。

-CLPのセミナーに参加してみていかがでしたか?

正直、このような女性向けの資産運用セミナーの内容はどの会社も同じだと思っていましたが、CLPのセミナーに関しては、コロナ禍もあり少人数で行われ、そのため、遠慮することなく色々質問できたのが良かったです。その時、今担当していただいている戸倉さんともう一人女性の方がいらっしゃって、お二人とも自分と年齢が離れていて若いのですが穏やかな雰囲気で話しやすかったことを覚えています。もっと踏み込んで話を聞きたくなったことが印象的でした。

CLPのアドバイスでお金に対する意識が変わった。

-ライフマネープランニング(以下、LMP)を受けてみて、当初のお悩みは解決されましたか?

それまでは、お金はあれば使ってしまい貯金もできなかった状態でしたので、毎月の収支計画の立て直しが課題でした。最初の方の打ち合わせで戸倉さんにざっくり自分の収支を伝えたのですが、ダメなところを見られているようで何か恥ずかしかったですね。(笑)
戸倉さんには本当に親身になって優しくアドバイスしていただきました。自分もキチンとしようという意識を持ち始めたせいか、無駄遣いは少し抑えられてきている気がします。毎月の収支をしっかり頭の中に入れてお金を使うようになりました。

LMPの中で印象に残っている話はありますか?

保険の話です。社会人1年目から加入していて何年も見直しをしておらず、ここ10年くらい前から見直しをするようになりました。保険料については年齢が上がるにつれて高くなるものだと思っていて、自分は貯金もないし何かあった時は保険でカバーするしかないので多少保険料が高くても仕方がないと考えていました。
CLPで収支を見直した時、保険料が高く内容が重複しているものがあるのでスッキリさせた方が良いとアドバイスされました。最初は少し不安でしたが、保険の内容や使うべきところなどを詳しく説明していただけたので、本当に必要な保険を見極めることができました。保険に対する考え方がガラッと変わったことが一番印象に残っています。

-資産運用を始める際、不安だったことはありますか?

今回、不動産投資を始めることになったのですが、最初は、「不動産投資」という商品自体は何となく知っていて、資産がある人が行う投資だと思っていました。実際はそうではなく自分でもできることを戸倉さんに説明していただき、不安は解消されたので、始めることに決めました。始めたといっても正直まだ実感はありませんが、明るい未来が見えてきた感じはします。(笑)

-資産運用を継続して何か目標や実現したいことはありますか?

これから先、昨今のコロナ禍もそうですが世界的にも自分の身にも何が起こるか分からないので、色々なことに適応できる力を持っていたいと思います。あとは、こうしたいという具体的な目標はないのですが人生楽しく過ごしていきたいですね。自分は女性として年齢を重ねてもキレイにしていたいと考えています。お金が理由で外見や、美容など女性としての楽しみを諦めたくありません。自分が輝ける未来を実現したいですね。

もっと多くの人にCLPを知ってほしい!

-CLPのサービスに対して改善点などはありますか?

特にありませんね。来社して打ち合わせをしたいという要望も聞いて下さり、いつも丁寧に分かりやすくお話していただけたので、「ここがちょっと…」と言いたくても全く改善点がないので言えません。(笑)
前述のとおり、かなり年齢の離れた若い方に自分をさらけ出すのが最初はとても恥ずかしかったのですが、だんだん慣れてきて今では頼れる存在になっています。

-CLPに対してご意見などありましたら教えてください。

CLPのサービスにはとても満足しています。100点満点です。
LMPは、日本でまだ浸透していなく、そもそもお金のことを人に相談するのは恥ずかしいとか、相談するものではないという風潮があるような気がします。自分もCLPに相談する前は「お金の相談=騙される」というイメージを多少持っていましたが、やはり自分で解決できないことはたくさんあるので、専門家に聞くことがすごく大事だと分かりました。
日本でもこういった「お金の相談」がもっと身近になれば良いと思いますので、CLPにはお金の相談ができるベストパートナーとして多くの人の悩みを解決していただきたいです。
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