大事なのはライフプランに合わせた資産運用。
- Name... 高岸加奈様
- Age... 25
- Work... 薬品会社
インタビュー
CLPと出会い、自分に合った資産運用を実行できた。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
会社の福利厚生でCLPのセミナーに参加したことがきっかけです。それまでは、漠然とiDeCoやNISAなどやった方がいいと思いながらも実行できていない状態でした。
一人で資産運用を行うのは難しいと考えていたので、CLPに相談しながら始めてみようと思いました。
―相談するにあたって、ご自身の課題はありましたか？
お金を貯めることについて、当時は預金をすることしか選択肢がありませんでした。そのため、貯蓄はしているけれど将来どんどん減っていく気がして不安でした。せっかく貯めるなら、将来用・子ども用とかに分散して運用できないかというところが課題でした。
CLPに相談することで、貯めているお金をどう運用していくのかが具体的になったと思います。投資の種類によりメリットデメリットがあることを知り、その性質をうまく活用することで自分のライフプランと資産の分散の方向性を明確にして資産運用を進めることができました。
会社の福利厚生でCLPのセミナーに参加したことがきっかけです。それまでは、漠然とiDeCoやNISAなどやった方がいいと思いながらも実行できていない状態でした。
一人で資産運用を行うのは難しいと考えていたので、CLPに相談しながら始めてみようと思いました。
―相談するにあたって、ご自身の課題はありましたか？
お金を貯めることについて、当時は預金をすることしか選択肢がありませんでした。そのため、貯蓄はしているけれど将来どんどん減っていく気がして不安でした。せっかく貯めるなら、将来用・子ども用とかに分散して運用できないかというところが課題でした。
CLPに相談することで、貯めているお金をどう運用していくのかが具体的になったと思います。投資の種類によりメリットデメリットがあることを知り、その性質をうまく活用することで自分のライフプランと資産の分散の方向性を明確にして資産運用を進めることができました。
お金に対する意識が高まり、資産運用の幅が広がった。
―CLPの提案は期待に沿える内容でしたか？
はい。一番良かったのは、偏りがなく中立的な立場でお話していただけたことです。取り扱う商品も幅広く、自分に合った提案をしてもらいました。不安点があれば相談しながらプランニングを進めていただけたので、安心してお任せすることができました。
―ご相談の中で特に印象に残っていることはありますか？
基本的なお金の知識や資産運用商品の種類を聞くだけで、とても勉強になりました。今回は見送ったのですが、アンティークコインやウイスキーカスクなど自分が知らなかった商品があることを知り驚きました。今やらなくても将来の選択肢として持っておけるという点で、資産運用の幅が広がりました。
―ご相談前後で生活に変化はありましたか？
証券の動きなどに対して興味を持ち、YouTubeを見たりインターネットで調べたりするようになりました。また「預金で守る」という姿勢はなくなり、どうお金を動かしていくか考え、お金の情報を仕入れようとする気持ちが大きくなりました。
はい。一番良かったのは、偏りがなく中立的な立場でお話していただけたことです。取り扱う商品も幅広く、自分に合った提案をしてもらいました。不安点があれば相談しながらプランニングを進めていただけたので、安心してお任せすることができました。
―ご相談の中で特に印象に残っていることはありますか？
基本的なお金の知識や資産運用商品の種類を聞くだけで、とても勉強になりました。今回は見送ったのですが、アンティークコインやウイスキーカスクなど自分が知らなかった商品があることを知り驚きました。今やらなくても将来の選択肢として持っておけるという点で、資産運用の幅が広がりました。
―ご相談前後で生活に変化はありましたか？
証券の動きなどに対して興味を持ち、YouTubeを見たりインターネットで調べたりするようになりました。また「預金で守る」という姿勢はなくなり、どうお金を動かしていくか考え、お金の情報を仕入れようとする気持ちが大きくなりました。
ライフプランの変化によって資産運用をアップデートしていきたい。
―CLPや担当者に対する改善点や良かった点を教えてください。
会社として良い点は、前述したとおり中立的な立場であることです。改善点については、自分が受け身になっている部分があったので、何か課題を投げかけていただければ半ば義務的に取り組むのでより資産運用に対する意識が高まったかな、というところです。（笑）
担当の菅田さんに関して改善点は特にありません。自分の現状と今後の人生のライフイベントを加味した上で、考えながらプランニングしてくれたのが良かったです。商品の説明も丁寧で、分からないことは確認しながらお話できたので助かりました。
―今後やってみたい資産運用について教えてください。
今後英国不動産もやってみたいのですが、その前に今自分が行っている資産運用を正確にキチンと把握することが大事だと思っています。自分の総資産を把握しながら、ライフプランに合わせて更新していきたいと考えています。
会社として良い点は、前述したとおり中立的な立場であることです。改善点については、自分が受け身になっている部分があったので、何か課題を投げかけていただければ半ば義務的に取り組むのでより資産運用に対する意識が高まったかな、というところです。（笑）
担当の菅田さんに関して改善点は特にありません。自分の現状と今後の人生のライフイベントを加味した上で、考えながらプランニングしてくれたのが良かったです。商品の説明も丁寧で、分からないことは確認しながらお話できたので助かりました。
―今後やってみたい資産運用について教えてください。
今後英国不動産もやってみたいのですが、その前に今自分が行っている資産運用を正確にキチンと把握することが大事だと思っています。自分の総資産を把握しながら、ライフプランに合わせて更新していきたいと考えています。