お金に対する意識改革は、資産を可視化することからスタートした。
- Name... 小森風花様
- Age... 27
- Work... 小売業
インタビュー
将来への漠然とした不安を払拭したかった。
-クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思ったきっかけを教えてください。
叔母にCLPを紹介してもらいました。今までFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはなく、ただ銀行に預金をしているだけでした。その状態を知った叔母から「お金の勉強をして資産運用を行った方が良い」とアドバイスを受けたので、今回相談させていただきました。
-資産運用を始めてみようと思った理由を教えてください。
これから自分が結婚や出産等を経験していく中で、かかってくるお金のことを考えると預金だけでは不安だと感じました。老後安心して暮らしていける資産をどうやって築いていくか、将来設計を真剣に考えようと思ったのがきっかけです。
-ご相談にあたっての課題は何でしたか？
お金に対する知識が全くなかったことです。金融に関するワードは知っていても、「株とは何か？」など、根本的なところを理解していなかったため、何から勉強して良いのか分かりませんでした。そのあたりの知識をプロから得たいと思っていました。
叔母にCLPを紹介してもらいました。今までFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはなく、ただ銀行に預金をしているだけでした。その状態を知った叔母から「お金の勉強をして資産運用を行った方が良い」とアドバイスを受けたので、今回相談させていただきました。
-資産運用を始めてみようと思った理由を教えてください。
これから自分が結婚や出産等を経験していく中で、かかってくるお金のことを考えると預金だけでは不安だと感じました。老後安心して暮らしていける資産をどうやって築いていくか、将来設計を真剣に考えようと思ったのがきっかけです。
-ご相談にあたっての課題は何でしたか？
お金に対する知識が全くなかったことです。金融に関するワードは知っていても、「株とは何か？」など、根本的なところを理解していなかったため、何から勉強して良いのか分かりませんでした。そのあたりの知識をプロから得たいと思っていました。
収支を把握することが、最初にやるべき重要なことだと実感した。
-CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
期待通りで満足しています。月々の収支を見直すところから始まり、いくらお金が入りどれ位使っているかしっかりと把握することができました。これまで恥ずかしながらあまり把握できていなかったので、そこを整理していただいたことがとても良かったです。お金に対する意識を変えてくださり感謝しています。
-CLPのサービスの中で特に良かった情報があれば教えてください。
重複しますが、月々の収支を整理することから始めていただいたのが、資産運用初心者の私にとって良かったです。スマートフォンに家計簿アプリを入れたことで、自分が何に対して無意識にお金を使っていたか分かるようになり、今いくら使えていくら貯められるか、そういったことも収支の見直しをすることで整理できるようになりました。
-ご相談前後でお金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
とても変わったと思います。現状の保有資産と月々の収支を把握しているので、年にどれ位お金を貯められるか具体的な数字が頭の中で理解できる状態になりました。
相談前はお金について何も考えていなかったに等しく、ただお金を貯めているだけでした。CLPに相談することでお金をどう増やすか考え、その手段も色々と知れて良かったと思います。アンティークコインやウイスキーカスク（樽）、生命保険、株式等、多種多様な資産運用商品の中で、自分が何にいくら運用できるか考えられるようになったのが大きな変化でした。
期待通りで満足しています。月々の収支を見直すところから始まり、いくらお金が入りどれ位使っているかしっかりと把握することができました。これまで恥ずかしながらあまり把握できていなかったので、そこを整理していただいたことがとても良かったです。お金に対する意識を変えてくださり感謝しています。
-CLPのサービスの中で特に良かった情報があれば教えてください。
重複しますが、月々の収支を整理することから始めていただいたのが、資産運用初心者の私にとって良かったです。スマートフォンに家計簿アプリを入れたことで、自分が何に対して無意識にお金を使っていたか分かるようになり、今いくら使えていくら貯められるか、そういったことも収支の見直しをすることで整理できるようになりました。
-ご相談前後でお金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
とても変わったと思います。現状の保有資産と月々の収支を把握しているので、年にどれ位お金を貯められるか具体的な数字が頭の中で理解できる状態になりました。
相談前はお金について何も考えていなかったに等しく、ただお金を貯めているだけでした。CLPに相談することでお金をどう増やすか考え、その手段も色々と知れて良かったと思います。アンティークコインやウイスキーカスク（樽）、生命保険、株式等、多種多様な資産運用商品の中で、自分が何にいくら運用できるか考えられるようになったのが大きな変化でした。
知識を得て視野が広がり、積極的に前に進むことができた。
-担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？
担当の木戸さんについては、いつも丁寧に連絡していただきありがたかったです。オンライン中心の打ち合わせでしたが、知識ゼロの私に対して図を用いて分かりやすく説明し、ゆっくり進めてもらえたのでしっかり理解することができました。急なスケジュール変更にも柔軟に対応していただけたので助かりました。
-今後どのような資産運用を行っていきたいですか？
アンティークコインやウイスキーカスク（樽）等の実物資産を運用の一つとして考え視野に入れていきたいと思います。実物資産はそのまま家族に残せるという点で興味を持ちました。
金融資産だけではなく実物資産も取り入れ、より強固なアセットバランスを考えていきたいです。
-CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
CLPのサービスを受ければ、私みたいな知識ゼロの人でもお金に対する意識を変えることができます。「資産運用を行いたいけれど、何から始めれば良いか分からない」という人におすすめ出来るサービスだと思います。
担当の木戸さんについては、いつも丁寧に連絡していただきありがたかったです。オンライン中心の打ち合わせでしたが、知識ゼロの私に対して図を用いて分かりやすく説明し、ゆっくり進めてもらえたのでしっかり理解することができました。急なスケジュール変更にも柔軟に対応していただけたので助かりました。
-今後どのような資産運用を行っていきたいですか？
アンティークコインやウイスキーカスク（樽）等の実物資産を運用の一つとして考え視野に入れていきたいと思います。実物資産はそのまま家族に残せるという点で興味を持ちました。
金融資産だけではなく実物資産も取り入れ、より強固なアセットバランスを考えていきたいです。
-CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
CLPのサービスを受ければ、私みたいな知識ゼロの人でもお金に対する意識を変えることができます。「資産運用を行いたいけれど、何から始めれば良いか分からない」という人におすすめ出来るサービスだと思います。
