もっと多くの方に認知してもらいたいサービス。
- Name... 上原子乃様
- Age... 33
- Work... 会社員
インタビュー
CLPのセミナーを通して相談を決意した。
-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけと、相談を決意した理由を教えてください。
勤め先の福利厚生制度の一環として開催されたセミナーを受講したことがきっかけです。これまでファイナンシャル・プランナー（FP）や独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）に資産運用の件を相談したことはありませんでしたが、老後の「2,000万円問題」などの社会的な話題に触れる中で、将来の生活に対する漠然とした不安を感じるようになりました。あわせて、以前から悩んでいたお金の流れを把握し、見直したい思いが強くなったことから相談を決意することにしました。
-ご相談当初で一番悩んでいたことは何になりますか？また、ご自身の悩みを解決することはできましたか？
支出の流れを把握できていなかったことです。実際に相談を進める中で、かなり踏み込んだ内容まで論理的かつ丁寧に向き合っていただき、課題を明確にすることで解決につなげることができたと感じています。これまでは新しい家具を購入せずに支払金額を抑えられるという理由から、家具のレンタルサービスを利用していました。そのため自己所有している家具は全然ありませんでした。しかし、相談に乗ってくれた担当の方が中古家具の魅力や実体験を基に他の選択肢を提案していただいたことでレンタルサービスの解約を決断できました。これは相談しないと決断できなかったことだと思います。その結果、本当の意味での支出削減につながり、Excel家計簿の作成も通して毎月の買い物や必要不可欠な支出を可視化できるようになりました。全体のキャッシュフローも改善し、家計管理への意識も大きく変わったと実感しています。打ち合わせ期間もちょうど良く、無理なく取り組めました。期待していた内容にとても合っていたと思います。
勤め先の福利厚生制度の一環として開催されたセミナーを受講したことがきっかけです。これまでファイナンシャル・プランナー（FP）や独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）に資産運用の件を相談したことはありませんでしたが、老後の「2,000万円問題」などの社会的な話題に触れる中で、将来の生活に対する漠然とした不安を感じるようになりました。あわせて、以前から悩んでいたお金の流れを把握し、見直したい思いが強くなったことから相談を決意することにしました。
-ご相談当初で一番悩んでいたことは何になりますか？また、ご自身の悩みを解決することはできましたか？
支出の流れを把握できていなかったことです。実際に相談を進める中で、かなり踏み込んだ内容まで論理的かつ丁寧に向き合っていただき、課題を明確にすることで解決につなげることができたと感じています。これまでは新しい家具を購入せずに支払金額を抑えられるという理由から、家具のレンタルサービスを利用していました。そのため自己所有している家具は全然ありませんでした。しかし、相談に乗ってくれた担当の方が中古家具の魅力や実体験を基に他の選択肢を提案していただいたことでレンタルサービスの解約を決断できました。これは相談しないと決断できなかったことだと思います。その結果、本当の意味での支出削減につながり、Excel家計簿の作成も通して毎月の買い物や必要不可欠な支出を可視化できるようになりました。全体のキャッシュフローも改善し、家計管理への意識も大きく変わったと実感しています。打ち合わせ期間もちょうど良く、無理なく取り組めました。期待していた内容にとても合っていたと思います。
より多様な資産形成に挑戦したいと考えるきっかけに。
-ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けた前後で、お金や資産運用についての考え方で変わったことはありましたか？
相談を通して将来に備えるための安定的な資産である「コア資産」と共に、将来的な成長を見込んで「サテライト資産」も組み合わせて運用していくという考え方の重要性を学びました。資産の基盤を構築した上で、積極的に新しい資産の構築に努めるようにしたいです。
CLPが紹介している資産運用の選択肢の中で、特にアンティークコインの運用が気になっております。数年以内にタイミングを見て挑戦したいなと思っています。
-今後CLPからどのような情報提供やサポートが欲しいですか？
特にはありませんが、私自身がセミナーにもっと参加したいと考えています。前年は行くことができませんでしたが、CLPでは定期的なイベントや情報共有会も開催していると伺ったので、そちらにも参加して理解を深めることにつながると期待しています。
相談を通して将来に備えるための安定的な資産である「コア資産」と共に、将来的な成長を見込んで「サテライト資産」も組み合わせて運用していくという考え方の重要性を学びました。資産の基盤を構築した上で、積極的に新しい資産の構築に努めるようにしたいです。
CLPが紹介している資産運用の選択肢の中で、特にアンティークコインの運用が気になっております。数年以内にタイミングを見て挑戦したいなと思っています。
-今後CLPからどのような情報提供やサポートが欲しいですか？
特にはありませんが、私自身がセミナーにもっと参加したいと考えています。前年は行くことができませんでしたが、CLPでは定期的なイベントや情報共有会も開催していると伺ったので、そちらにも参加して理解を深めることにつながると期待しています。
金融リテラシーを高めることで人生に向き合いたい。
-CLPに相談して良かった点を教えてください。
実際に挑戦してみないと分からないこともありましたが、私自身の状況に合わせて、相談した内容をもとに現実に即して提案してくれたことです。無理のない資産形成という視点を常に持ちつつ的確なアドバイスをいただけたことで、安心して今後の人生設計に向き合うことができました。また、担当の方が常に知識を吸収して努力されている方で、face to faceで最新の情報に基づいて向き合ってくれる姿勢にも信頼感を持てました。今後、CLPがさらに幅広いサービスを展開されるのであれば、ぜひ利用を検討したいと思っています。
-どのような方がCLPのサービスや情報提供を喜んでくれると思いますか？
年代や収入を問わずたくさんいると思います。日本では、まだ資産形成や運用に対して慎重な印象を持つ方が多く、金融リテラシーに関する知識も十分に浸透しているとは思えません。自分の将来に責任を持つためには、正しい情報を得た上で自らの意思で判断する力が必要だと感じました。CLPのように、顧客に寄り添いながら現状を明確にした上でサポートしてくれる存在が当たり前になる世の中になることを願っています。そして、こうしたサービスがより広く認知されていけばと思います。
実際に挑戦してみないと分からないこともありましたが、私自身の状況に合わせて、相談した内容をもとに現実に即して提案してくれたことです。無理のない資産形成という視点を常に持ちつつ的確なアドバイスをいただけたことで、安心して今後の人生設計に向き合うことができました。また、担当の方が常に知識を吸収して努力されている方で、face to faceで最新の情報に基づいて向き合ってくれる姿勢にも信頼感を持てました。今後、CLPがさらに幅広いサービスを展開されるのであれば、ぜひ利用を検討したいと思っています。
-どのような方がCLPのサービスや情報提供を喜んでくれると思いますか？
年代や収入を問わずたくさんいると思います。日本では、まだ資産形成や運用に対して慎重な印象を持つ方が多く、金融リテラシーに関する知識も十分に浸透しているとは思えません。自分の将来に責任を持つためには、正しい情報を得た上で自らの意思で判断する力が必要だと感じました。CLPのように、顧客に寄り添いながら現状を明確にした上でサポートしてくれる存在が当たり前になる世の中になることを願っています。そして、こうしたサービスがより広く認知されていけばと思います。
