将来への「どんぶり勘定」を卒業。
収支の可視化と長期投資の確立で得た、100点の安心感。
- Name... 井川里美様
- Age... 40
- Work... 広告
インタビュー
漠然とした不安を解消するために。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
知人からの紹介です。資産運用についての知見を深めたいと考えていたところ、CLPのサービスを教えていただきました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
いいえ、FPさんに相談した経験はなく、専門家の方にしっかりと家計全体を見ていただくのは、今回が初めての機会でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
すでに自分なりにNISAを活用した運用や投資信託、日本株の個別銘柄など、いくつかの運用は始めていました。しかし、それらが将来に向けてどの程度増えていくのか、老後の目標金額に対して十分なのかという点が、いわゆるどんぶり勘定になっていました。見通しが立っていないことへの漠然とした不安があり、一度プロの方に整理していただきたいと考えたのが動機です。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自分の現在地が分からないことが一番の悩みでした。相談を通じて、「今はこれを継続すべきだ」「目標達成にはこれが必要だ」という具体的な道筋を、根拠を持って示していただけることを期待していました。
知人からの紹介です。資産運用についての知見を深めたいと考えていたところ、CLPのサービスを教えていただきました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
いいえ、FPさんに相談した経験はなく、専門家の方にしっかりと家計全体を見ていただくのは、今回が初めての機会でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
すでに自分なりにNISAを活用した運用や投資信託、日本株の個別銘柄など、いくつかの運用は始めていました。しかし、それらが将来に向けてどの程度増えていくのか、老後の目標金額に対して十分なのかという点が、いわゆるどんぶり勘定になっていました。見通しが立っていないことへの漠然とした不安があり、一度プロの方に整理していただきたいと考えたのが動機です。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自分の現在地が分からないことが一番の悩みでした。相談を通じて、「今はこれを継続すべきだ」「目標達成にはこれが必要だ」という具体的な道筋を、根拠を持って示していただけることを期待していました。
資産の可視化と「ウイスキーカスク（樽）」への挑戦。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、非常に満足しています。特に、自分自身の現在の資産状況や月々の支出、利用しているクレジットカードの引き落とし、会社経由の支出まで、細かくヒアリングして分析していただきました。収支が数値として完全に「可視化」されたことで、自分一人では到達できなかったレベルで現状を把握することができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
ウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。アセットアロケーションを組む中で、自分では思いつかなかった実物資産という選択肢を提示いただけたのは非常に有益でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。以前は目先の利益を追って短期間で増やしたいという気持ちが強くありました。しかし、今回のアドバイスを通じて、長期的な視点を持って着実に資産を形成していくことの重要性を学びました。落ち着いて将来に備えるための土台ができたと感じています。
はい、非常に満足しています。特に、自分自身の現在の資産状況や月々の支出、利用しているクレジットカードの引き落とし、会社経由の支出まで、細かくヒアリングして分析していただきました。収支が数値として完全に「可視化」されたことで、自分一人では到達できなかったレベルで現状を把握することができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
ウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。アセットアロケーションを組む中で、自分では思いつかなかった実物資産という選択肢を提示いただけたのは非常に有益でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。以前は目先の利益を追って短期間で増やしたいという気持ちが強くありました。しかし、今回のアドバイスを通じて、長期的な視点を持って着実に資産を形成していくことの重要性を学びました。落ち着いて将来に備えるための土台ができたと感じています。
家族にも勧めたい伴走支援。信頼関係が築く100点の満足度。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点です。サービスを受ける際にお支払いした料金に対して、それ以上の価値、100パーセントの内容で応えていただけたと実感しています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点をお聞かせください。
担当の中村さんはレスポンスがとにかく早く、非常に丁寧です。こちらが申し訳なくなるほど迅速に対応してくださいました。また、ヒアリングがとても真摯で、少し言いづらいような家計の事情も汲み取ってプランに反映してくださったので、安心してお任せすることができました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
引き続き新しい商品の情報提供や、定期的なオンラインセミナーの実施を期待しています。以前開催された著名人を招いてのセミナーのような、学びの場が今後もあればぜひ参加したいですね。
―CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
現状の資産運用に不安を抱えている方はもちろんですが、身近な家族にもぜひ勧めたいです。例えば私の母親のように、タンス預金が中心の親世代などは、家族同士だとどうしても感情的になったり踏み込みきれなかったりします。そうした際に、プロであるCLPの方に伴走していただくことで、将来に向けた前向きな対話ができるようになるのではないかと感じています。
100点です。サービスを受ける際にお支払いした料金に対して、それ以上の価値、100パーセントの内容で応えていただけたと実感しています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点をお聞かせください。
担当の中村さんはレスポンスがとにかく早く、非常に丁寧です。こちらが申し訳なくなるほど迅速に対応してくださいました。また、ヒアリングがとても真摯で、少し言いづらいような家計の事情も汲み取ってプランに反映してくださったので、安心してお任せすることができました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
引き続き新しい商品の情報提供や、定期的なオンラインセミナーの実施を期待しています。以前開催された著名人を招いてのセミナーのような、学びの場が今後もあればぜひ参加したいですね。
―CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
現状の資産運用に不安を抱えている方はもちろんですが、身近な家族にもぜひ勧めたいです。例えば私の母親のように、タンス預金が中心の親世代などは、家族同士だとどうしても感情的になったり踏み込みきれなかったりします。そうした際に、プロであるCLPの方に伴走していただくことで、将来に向けた前向きな対話ができるようになるのではないかと感じています。
