定年を控えて気づいた実物資産の価値。
100点満点のシミュレーションで描く未来。
- Name... 木島様
- Age... 59
- Work... 会社員
インタビュー
退職後の安心を求めて。自己流の運用を見直すきっかけ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカードのウェブサイトで、資産運用セミナーの案内を目にしたのが始まりです。それまでも自分なりに運用はしていましたが、プロの視点に興味を持ちました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
一番の理由は、60歳の定年退職が目前に迫っていたことです。これまで蓄えてきた資産や、これから手にする退職金をどのように管理・運用していくべきか、専門的なアドバイスが欲しいと考えていました。具体的には、NISAの活用や生命保険の再構築を含め、全体のアセットアロケーションを見直したいという強い動機がありました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自分たちの現在の資産状況が、将来の生活に対して十分であるのかという点です。客観的なシミュレーションを通じて、今やるべきことを明確にしたいという課題を抱えていました。
利用しているクレジットカードのウェブサイトで、資産運用セミナーの案内を目にしたのが始まりです。それまでも自分なりに運用はしていましたが、プロの視点に興味を持ちました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
一番の理由は、60歳の定年退職が目前に迫っていたことです。これまで蓄えてきた資産や、これから手にする退職金をどのように管理・運用していくべきか、専門的なアドバイスが欲しいと考えていました。具体的には、NISAの活用や生命保険の再構築を含め、全体のアセットアロケーションを見直したいという強い動機がありました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自分たちの現在の資産状況が、将来の生活に対して十分であるのかという点です。客観的なシミュレーションを通じて、今やるべきことを明確にしたいという課題を抱えていました。
ウイスキーカスク（樽）という新機軸。納得のいく資産移行。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい。ライフマネープランニングを通じて、自分自身の収支を細部まで可視化できたことは非常に大きな一歩でした。ただ数字を見るだけでなく、その背景にあるリスクやリターンを陶山さんが丁寧に紐解いてくださったおかげで、今の自分に必要なものが整理されました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
ウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。これまでは株式での運用がメインでしたが、今回の提案を受けて、資産の一部を実物資産へ移行することに決めたのです。自分一人ではたどり着けなかった選択肢ですが、その希少性や資産としての特性に魅力を感じ、納得して契約することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
「分散」の捉え方が変わりました。以前は金融資産の中での分散ばかりを考えていましたが、実物資産を組み合わせることで、より強固なアセットアロケーションが構築できるという確信を持てました。
はい。ライフマネープランニングを通じて、自分自身の収支を細部まで可視化できたことは非常に大きな一歩でした。ただ数字を見るだけでなく、その背景にあるリスクやリターンを陶山さんが丁寧に紐解いてくださったおかげで、今の自分に必要なものが整理されました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
ウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。これまでは株式での運用がメインでしたが、今回の提案を受けて、資産の一部を実物資産へ移行することに決めたのです。自分一人ではたどり着けなかった選択肢ですが、その希少性や資産としての特性に魅力を感じ、納得して契約することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
「分散」の捉え方が変わりました。以前は金融資産の中での分散ばかりを考えていましたが、実物資産を組み合わせることで、より強固なアセットアロケーションが構築できるという確信を持てました。
誠実な並走と知識の共有。若手世代にも伝えたい「時間の価値」。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
100点満点です。期待していた以上の知識を得られましたし、何より担当の陶山さんの対応が素晴らしかったです。どんな些細な質問にも誠実に時間をかけて向き合ってくださる姿勢に、深い信頼を覚えました。
―CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のような定年前の層はもちろんですが、ぜひ社会人になって10年以内といった、若い世代の方々に受けてほしいサービスです。資産運用において「時間」は最大の武器になります。早い段階で実物資産を含めた正しい知識を身につけ、プロに伴走してもらうことの価値は計り知れません。
100点満点です。期待していた以上の知識を得られましたし、何より担当の陶山さんの対応が素晴らしかったです。どんな些細な質問にも誠実に時間をかけて向き合ってくださる姿勢に、深い信頼を覚えました。
―CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のような定年前の層はもちろんですが、ぜひ社会人になって10年以内といった、若い世代の方々に受けてほしいサービスです。資産運用において「時間」は最大の武器になります。早い段階で実物資産を含めた正しい知識を身につけ、プロに伴走してもらうことの価値は計り知れません。
