アセットアロケーションの最適化を目指して。
担当者との対話から広がった新たな資産運用の選択肢。
- Name... 佐藤健一様・王麗華様
- Age... 50代
- Work... 半導体開発/人材関係
インタビュー
多彩な選択肢との出会いから始まった、自分に合わせた資産づくりの第一歩。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社から届いたセミナーのご案内メールに興味を持ち、申し込みをしたことがきっかけでした。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
セミナーの中でウイスキーカスク（樽）やクラシックカー、ヘリコプターといった、これまで知らなかった投資ジャンルが紹介されており、とても興味を持ちました。また、一般的なセミナーとは異なり、一人ひとりの状況に合わせて具体的なアドバイスをいただける点にも惹かれ、個別相談をお願いすることにいたしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
NISA制度が始まった頃に、銀行の窓口で相談をしたことや、銀行主催のFPセミナーに参加したことがありました。ただ、窓口での相談は提案される内容が偏りがちで、講師の方の考え方に左右されてしまう印象を持ちました。それに比べて、CLPでは特定の分野に偏ることなく、私の資産状況に合わせた具体的なアドバイスをいただける点が大きく違うと感じています。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
保有している資産のアセットアロケーションに偏りがあったことが、一番の課題でした。一部の資産に集中させるのではなく、もう少し広い視点で、適切に分散投資をしていきたいと考えておりました。
利用しているクレジットカード会社から届いたセミナーのご案内メールに興味を持ち、申し込みをしたことがきっかけでした。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
セミナーの中でウイスキーカスク（樽）やクラシックカー、ヘリコプターといった、これまで知らなかった投資ジャンルが紹介されており、とても興味を持ちました。また、一般的なセミナーとは異なり、一人ひとりの状況に合わせて具体的なアドバイスをいただける点にも惹かれ、個別相談をお願いすることにいたしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
NISA制度が始まった頃に、銀行の窓口で相談をしたことや、銀行主催のFPセミナーに参加したことがありました。ただ、窓口での相談は提案される内容が偏りがちで、講師の方の考え方に左右されてしまう印象を持ちました。それに比べて、CLPでは特定の分野に偏ることなく、私の資産状況に合わせた具体的なアドバイスをいただける点が大きく違うと感じています。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
保有している資産のアセットアロケーションに偏りがあったことが、一番の課題でした。一部の資産に集中させるのではなく、もう少し広い視点で、適切に分散投資をしていきたいと考えておりました。
具体的な提案によって踏み出した第一歩と、さらに広がる選択肢への期待。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
国内不動産や、保有していた投資信託の一部をウイスキーカスク（樽）の購入に充てました。ウイスキーカスク（樽）については、将来的に現地スコットランドへ足を運び、自分の樽を確認しに行くという楽しみができる点に魅力を感じて決断いたしました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまでは資産が金へ少し偏ってしまっている状態でした。今回のご相談を通して、今の資産はそのまま残しつつ、今後の積立分を有価証券などへ割り振ることで、アセットアロケーションのバランスを見直していく考え方に変わりました。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
具体的な商品を提案していただき、しっかりと理解したうえで行動へ移すことができました。自分自身の状況に合わせた実践的なアドバイスをいただき、とても価値のある時間になったと感じております。
国内不動産や、保有していた投資信託の一部をウイスキーカスク（樽）の購入に充てました。ウイスキーカスク（樽）については、将来的に現地スコットランドへ足を運び、自分の樽を確認しに行くという楽しみができる点に魅力を感じて決断いたしました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
これまでは資産が金へ少し偏ってしまっている状態でした。今回のご相談を通して、今の資産はそのまま残しつつ、今後の積立分を有価証券などへ割り振ることで、アセットアロケーションのバランスを見直していく考え方に変わりました。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
具体的な商品を提案していただき、しっかりと理解したうえで行動へ移すことができました。自分自身の状況に合わせた実践的なアドバイスをいただき、とても価値のある時間になったと感じております。
専門性の高いサポートと、将来へ向けたさらなるパートナーシップ。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の木戸さんやアシスタントの鈴鹿さんは商品知識がとても豊富で、質問に対してすぐに答えてくださる点が良かったです。今後も、最新の情報をスピーディーに共有していただけると、さらにありがたいなと感じています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
保有しているいくつかの商品をまとめて売却し、より成長性の高そうなものへ組み替えていくことに挑戦してみたいと考えております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
新しく始めた国内不動産やウイスキーカスク（樽）、有価証券での運用について、今後も継続的なフォローアップをしていただけると嬉しいです。また、国内不動産の手続き含む各種ご相談など、運用していく中で出てきた疑問にいつでも答えていただける体制があると大変心強いです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか。
自分の資産をどう運用したらいいか、どのように分散していけばよいのか分からないと悩んでいる方にとって、非常に役立つサービスだと思います。
担当の木戸さんやアシスタントの鈴鹿さんは商品知識がとても豊富で、質問に対してすぐに答えてくださる点が良かったです。今後も、最新の情報をスピーディーに共有していただけると、さらにありがたいなと感じています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
保有しているいくつかの商品をまとめて売却し、より成長性の高そうなものへ組み替えていくことに挑戦してみたいと考えております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
新しく始めた国内不動産やウイスキーカスク（樽）、有価証券での運用について、今後も継続的なフォローアップをしていただけると嬉しいです。また、国内不動産の手続き含む各種ご相談など、運用していく中で出てきた疑問にいつでも答えていただける体制があると大変心強いです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか。
自分の資産をどう運用したらいいか、どのように分散していけばよいのか分からないと悩んでいる方にとって、非常に役立つサービスだと思います。
