お金の勉強をしながら実践まで、できる投資からコツコツと。

－ライフマネープランニングを受けてみてどうでしたか？

それまでは、ドル建ての終身保険、自社の株しか投資はしていませんでした。
学生時代にお金の勉強をしたことはなく、実際に知識がないこともありましたし、投資に関しても学ぶ機会はありませんでしたので、これを機会に学んでみようと思いました。
実際に学んでみると実践したくなるもので、提案して頂いた内容を1つずつ実践していきました。

当初は収支管理をしっかりとしていなかったので、ライフプランのシミュレーションをして頂いた上で、現状を可視化してもらいました。
それに応じて預貯金と月々どれくらい投資に回せるかという提案をもらいました。
ちょうど社会人8年目で年齢的に預貯金もあったので、全体のバランスを見ながら運用について考えることができました。

－運用を決めたきっかけはなんでしたか？

商品ラインナップの中で攻めと守りの説明をしてもらって、最初は生命保険の見直しから始めました。
それまで掛けていたものは三大疾病の保障がついていなかったので、その保障がついていて、なおかつ年間の掛け金が半分弱に抑えられるものに変更しました。
そこで浮いたお金を別の投資に回した方がいいのではと提案を頂き、NISAなど非課税での運用を紹介してもらい、投資効率の説明を頂きました。

投資するにあたって奥さんにも相談しましたが、「任せる」と言ってくれて反対することもありませんでした。
何かあったとしても、もともと考えていたリスクの範囲を越えていなかったというのと、奥さんのひと押しもあり、とにかくやってみなきゃわからないので、やってみますということで実践していきました。

不動産分野に関しては自分でもコンサルをしていて、リスクの把握はできたので怖いという感覚はありませんでしたね。