大手金融機関（生保＆損保）様向け資産形成の基礎知識セミナー

セミナー概要

金融機関様向けの資産形成セミナーを開催させて頂きました。
今回は、国内大手生命保険S社様と、国内大手損害保険A社様の社員様向けに、ご招待を頂き講師を務めさせて頂きました。
日頃、金融機関に努めてはいるものの、「資産形成」となるとあまりなじみもないようで、皆さま非常に熱心にメモを取られていました。

セミナーの様子

今回は、A社様向けのセミナー詳細をご報告させて頂きます。
当日は、約３０名ほど参加頂きました。講師は弊社コンサルタントの石川が務めさせて頂き、参加者の皆様も女性の方が非常に多く、将来対策への意識の高さを感じました。

まず初めに、「なぜ資産運用を行う必要があるのか？」という目的の明確化からご説明いたしました。
このパートは、金融機関の方であれば多くの方がご存知の内容でしたので、必要な資料は配布させて頂き、要点のみ解説をさせて頂きました。

続いてお話したのは「運用スタート前に知っておきたい考え方」になります。
”運用”と聞くと、怖いイメージや減るイメージ、リスク＝悪というイメージをお持ちの方が非常に多く見受けられます。
ただし、実際は”リスク”はマイナスのことではなく、”変動幅”のことを指します。
このリスクが世の中にはどのようなものがあり、どう付き合っていけばよいか、のアドバイスをさせて頂きました。

最後に、「特性別に見る、金融商品の基礎知識」として、守りの金融商品、攻めのきんゆう、そしてオールラウンダーの金融商品について解説させて頂きました。
普段は生命保険や損害保険とは触れ合う機会が多いですが、それ以外の金融商品の知識は意外と知らない方が多かったようです。
書籍やインターネットの情報はどれも信用できる情報も少なく、各社や著者の営業要素や意図が多く盛り込まれています。

本パートでは、フラットな立場から様々な金融商品の特徴メリットなどのお話させて頂きました。
そのうえで、ご本人に合った金融商品の組み合わせを考えることが非常に大切であることをお伝えしました。

セミナー後は、懇親会を開催頂き、ざっくばらんにお話もでき、非常に内容の濃い時間を過ごすことが出来ました。

今後も、定期的に金融機関様向けの、資産形成知識教育に励みたいと思います。