資産を可視化することが、将来の目標への第一歩。

ーご相談当初の課題は何でしたか？

収支を可視化できていないことでした。毎月何にいくら使っているのか支出状況を把握しておらず、給与に対して残る金額が少ないなと感じていたため、収支を可視化する仕組みを作りたいと考えていました。

ーCLPが提示する課題解決の中で印象に残っている話はありますか？

２つあります。１つ目は、収支管理において今残しておくべきお金を先に収入から差し引いて家計を成立させた方が、中長期的なライフプランニングを考えた時に有益だとお話をいただいたことです。
もう１つは、保有する資産が金融資産に偏っていることを指摘され、株やNISAだけではなく実物資産についても教えていただいたことです。自分が知らなかった資産運用商品に関して勉強できたことがとても印象に残っています。

ー今後チャレンジしてみたい資産運用はありますか？

興味深かったのはアンティークコインで、商品勉強をしてから購入を考えてみたいです。物としての価値があり、流通枚数も少ないことを含め投資対象に成りえるので、夢があって面白い商品だと思いました。

ーご相談前後でお金に対する考え方に変化はありましたか？

それまでは入るお金を増やすことに意識が向いていましたが、LMPを受けてからは、使っているお金をうまく管理することにも等しく目を向けられるようになりました。支出をどう捉えていくか教えていただいたことで、お金に対する考え方が良い意味で変わったと思います。