知識を得ることで見えてくる、将来へ向けた資産運用。
- Name... 山岡様ご夫妻
- Age... 27
- Work... 大手総合商社
インタビュー
お金の使い方を考えるようになったのが始まり。
ークレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
奥様：会社の同僚から紹介されたのがきっかけです。会社の福利厚生の一環であったこと、また無料相談だったこともあり、興味を持ちました。
相談しようと思った理由は、お金の管理面での不安を払拭したかったからです。結婚してまだ日も浅く、今後夫婦でどうやってお金を管理していくか、将来の貯蓄をどのように行うか等をしっかり考えていませんでした。まずはお金のプロにどういう選択肢があるのか聞いてみたいと思ったので、CLPに相談することを決めました。
ー普段からご夫婦でお金の話はしていましたか？
旦那様：普段あまりお金の話はできていなく、貯蓄というよりは消費に関する話が多かったと思います。将来へ向けてどうお金を運用していくか、貯蓄なのか投資なのかというところの知識が無かったこともあり、真剣に話をしたことはなかったです。
ーCLPに一番相談したかったことを教えてください。
旦那様：トータルでどうお金を運用していくか、というところです。そのうえで具体的な資産運用商品についても紹介していただければありがたいと考えていました。
奥様：会社の同僚から紹介されたのがきっかけです。会社の福利厚生の一環であったこと、また無料相談だったこともあり、興味を持ちました。
相談しようと思った理由は、お金の管理面での不安を払拭したかったからです。結婚してまだ日も浅く、今後夫婦でどうやってお金を管理していくか、将来の貯蓄をどのように行うか等をしっかり考えていませんでした。まずはお金のプロにどういう選択肢があるのか聞いてみたいと思ったので、CLPに相談することを決めました。
ー普段からご夫婦でお金の話はしていましたか？
旦那様：普段あまりお金の話はできていなく、貯蓄というよりは消費に関する話が多かったと思います。将来へ向けてどうお金を運用していくか、貯蓄なのか投資なのかというところの知識が無かったこともあり、真剣に話をしたことはなかったです。
ーCLPに一番相談したかったことを教えてください。
旦那様：トータルでどうお金を運用していくか、というところです。そのうえで具体的な資産運用商品についても紹介していただければありがたいと考えていました。
新しい情報は資産運用の幅を広げてくれた。
ーライフマネープランニング（以下、LMP）の中で印象的な話はありましたか？
旦那様：お金の運用をいくつかのスパンに分ける考え方が印象的でした。老後のための長期的運用と、10年20年の節目で考える中期的運用、数年先の短期的運用の話は興味深かったです。もともと分散投資という考え方を持っていなかったので、その情報に関しては勉強になり印象に残っています。
奥様：海外不動産など、今回ご紹介いただかなければ考えることもなかった新鮮な情報を得たことが自分にとって印象的でした。
ー今後やってみたい資産運用はありますか？
旦那様：一番考えているのは国内不動産投資です。あまり聞きなれていないアンティークコインやウイスキーカスクも面白いと思いました。将来的には選択肢の一つとして考えられるかもしれません。
ーLMPを受けて、お金についての考え方に変化はありましたか？
旦那様：それまでは消費して残ったお金を貯蓄していく考え方だったのが、LMPを受けたことで、第一に運用のためのお金を確保し、残ったお金で日々の消費を回していく考え方に変わりました。
あとは長期的なところで、今後子どもが産まれた時の教育費等、ライフステージの変化に対して具体的なプランを考えていかなければならないといった気持ちが芽生えてきました。
旦那様：お金の運用をいくつかのスパンに分ける考え方が印象的でした。老後のための長期的運用と、10年20年の節目で考える中期的運用、数年先の短期的運用の話は興味深かったです。もともと分散投資という考え方を持っていなかったので、その情報に関しては勉強になり印象に残っています。
奥様：海外不動産など、今回ご紹介いただかなければ考えることもなかった新鮮な情報を得たことが自分にとって印象的でした。
ー今後やってみたい資産運用はありますか？
旦那様：一番考えているのは国内不動産投資です。あまり聞きなれていないアンティークコインやウイスキーカスクも面白いと思いました。将来的には選択肢の一つとして考えられるかもしれません。
ーLMPを受けて、お金についての考え方に変化はありましたか？
旦那様：それまでは消費して残ったお金を貯蓄していく考え方だったのが、LMPを受けたことで、第一に運用のためのお金を確保し、残ったお金で日々の消費を回していく考え方に変わりました。
あとは長期的なところで、今後子どもが産まれた時の教育費等、ライフステージの変化に対して具体的なプランを考えていかなければならないといった気持ちが芽生えてきました。
「相談して良かった」と思えるのは、CLPのきめ細やかな対応があったから。
ーCLPのサービスについてご意見などありましたらお聞かせください。
旦那様：サービスに関してはとても満足しています。LMPで参考情報や補足資料などもすぐに共有フォルダに格納してもらえたのでありがたかったです。資料の共有をスピーディに対応していただけたので、知識不足を補うこともできました。
奥様：LMPの期間や回数もちょうど良く、内容も満足いくものでした。今回CLPから、とても勉強になる良い機会をいただけたと思います。本当にありがとうございました。
旦那様：サービスに関してはとても満足しています。LMPで参考情報や補足資料などもすぐに共有フォルダに格納してもらえたのでありがたかったです。資料の共有をスピーディに対応していただけたので、知識不足を補うこともできました。
奥様：LMPの期間や回数もちょうど良く、内容も満足いくものでした。今回CLPから、とても勉強になる良い機会をいただけたと思います。本当にありがとうございました。