CLPに出会い、生活を豊かにする希望が見えた。
- Name... 木曽様ご夫妻
- Age... 25
- Work... IT業界/医療業界
インタビュー
いつかやらないと、と思っていた。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
奥様：会社の福利厚生制度の中にCLPのセミナーがありました。セミナーに参加してプランニングを受けてみたいと思い、夫へセミナーの内容やプランニングを受けてみたいと思った旨を伝えました。今までお金に関する相談をする機会がなく、なんとなく先延ばしにしていました。
旦那様：なんとなく大学に通い、この先仕事をして将来老後を迎えるという漠然としたことしか考えていませんでした。改めて資産運用について学ぶ機会があるなら知ってみたいと思い一緒に受けようと思いました。今までお金に関して全く勉強する機会がなく、話を聞いてやってみようと思いました。
－ご相談にあたって当初の課題を教えてください。
奥様：老後に向けてお金を貯めなければいけないとは分かっていました。余剰分を定期的に銀行に入れており、それだけではダメなのだろうなと思っていましたが、具体的にどのタイミングにいくら必要で、どういうことをすれば良いか分かっていませんでした。その為、どのくらい貯蓄に回して、どのくらいを今楽しんで使えるお金なのかをはっきりさせたかったです。
旦那様：ずっと働くだけではいけないと理解はしていましたが、具体的な投資先、いくらを使って投資すれば良いか分からず、また一括投資なのか、積み立て投資が良いかも分かっていなかったので、まずは基本から学び、お金の使い方というものを勉強したいと思っていました。
奥様：会社の福利厚生制度の中にCLPのセミナーがありました。セミナーに参加してプランニングを受けてみたいと思い、夫へセミナーの内容やプランニングを受けてみたいと思った旨を伝えました。今までお金に関する相談をする機会がなく、なんとなく先延ばしにしていました。
旦那様：なんとなく大学に通い、この先仕事をして将来老後を迎えるという漠然としたことしか考えていませんでした。改めて資産運用について学ぶ機会があるなら知ってみたいと思い一緒に受けようと思いました。今までお金に関して全く勉強する機会がなく、話を聞いてやってみようと思いました。
－ご相談にあたって当初の課題を教えてください。
奥様：老後に向けてお金を貯めなければいけないとは分かっていました。余剰分を定期的に銀行に入れており、それだけではダメなのだろうなと思っていましたが、具体的にどのタイミングにいくら必要で、どういうことをすれば良いか分かっていませんでした。その為、どのくらい貯蓄に回して、どのくらいを今楽しんで使えるお金なのかをはっきりさせたかったです。
旦那様：ずっと働くだけではいけないと理解はしていましたが、具体的な投資先、いくらを使って投資すれば良いか分からず、また一括投資なのか、積み立て投資が良いかも分かっていなかったので、まずは基本から学び、お金の使い方というものを勉強したいと思っていました。
今を楽しむ余裕が持てた。
－CLPのサービスは、課題に対して解決に至る内容でしたか？
奥様：資産運用も始めることが出来たので、この先、プラスになる部分は素直に自分の為に使えるかなと気持ちが変わりました。貯めるべきなのか使って良いお金なのか判断がつかない状況でしたので、今使えるお金がはっきりしたことで今も楽しめるようになりました。
旦那様：お金の使い道がある程度定まったので、将来に対する漠然とした不安感、貯金をしなければと常に思いながら自分のお金の使い道が狭まっている様な感覚が薄まりました。今使っても良いお金という線引きが出来てきた感じがします。
－ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて、考えについて変わったことはありましたか？
旦那様：二人で一緒に考えるようになりました。キャッシュフローの整理のときに生活費等を改めて見直しすることが出来ました。光熱費のプランの見直しなど、お金に関する話が以前よりも増えたと思います。今までなんとなくの概算で生活費を出していたので、実際にどうなのか見直す時間が出来ました。
奥様：資産運用も始めることが出来たので、この先、プラスになる部分は素直に自分の為に使えるかなと気持ちが変わりました。貯めるべきなのか使って良いお金なのか判断がつかない状況でしたので、今使えるお金がはっきりしたことで今も楽しめるようになりました。
旦那様：お金の使い道がある程度定まったので、将来に対する漠然とした不安感、貯金をしなければと常に思いながら自分のお金の使い道が狭まっている様な感覚が薄まりました。今使っても良いお金という線引きが出来てきた感じがします。
－ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて、考えについて変わったことはありましたか？
旦那様：二人で一緒に考えるようになりました。キャッシュフローの整理のときに生活費等を改めて見直しすることが出来ました。光熱費のプランの見直しなど、お金に関する話が以前よりも増えたと思います。今までなんとなくの概算で生活費を出していたので、実際にどうなのか見直す時間が出来ました。
自分の興味がある分野に挑戦できることが面白いと思った。
－ご相談の中で印象的な話はありましたか？
奥様：自分に知識が無かっただけですが、生命保険の詳細を知ることができました。社会保障の部分で掛かりすぎたお金が戻ってくることは知っていましたので、大きい病気をしてもなんとかなるかなと思って今まで生命保険に入っていませんでした。でも、病気になったときの治療のお金だけではなく、病気で動けなくなった時の為の生命保険を掛けておくことで安心して暮らせると聞いて、自分の視野が広がりました。
旦那様：生命保険の話も印象的でしたが、もともとお酒に興味があったのでウイスキーカスク（樽）はとても惹かれました。投資先は、株式か不動産かと、かなり狭い範囲でしか考えていなかったので、それ以外にも中期的な資産運用方法があることを知れたのが大きかったです。
－LMPを受けて良かったことを教えてください。
旦那様：運用に向けて歩き始められたことが良かったです。特に、何から始めれば良いかが分からなかったので、LMPを受けていなかったらお金の使い方や投資の始め方、投資先等を間違えてしまう可能性があったので受けて良かったと思いました。
奥様：もしLMPを受けていなかった場合、もともと興味のあったつみたてNISAは始めていたかもしれないですが、実物資産は手を付けていなかったと思います。最近の株価の変動を見ていると、実物資産も入れておいた方が安定した資産になると思うので、受けて良かったなと思いました。
奥様：自分に知識が無かっただけですが、生命保険の詳細を知ることができました。社会保障の部分で掛かりすぎたお金が戻ってくることは知っていましたので、大きい病気をしてもなんとかなるかなと思って今まで生命保険に入っていませんでした。でも、病気になったときの治療のお金だけではなく、病気で動けなくなった時の為の生命保険を掛けておくことで安心して暮らせると聞いて、自分の視野が広がりました。
旦那様：生命保険の話も印象的でしたが、もともとお酒に興味があったのでウイスキーカスク（樽）はとても惹かれました。投資先は、株式か不動産かと、かなり狭い範囲でしか考えていなかったので、それ以外にも中期的な資産運用方法があることを知れたのが大きかったです。
－LMPを受けて良かったことを教えてください。
旦那様：運用に向けて歩き始められたことが良かったです。特に、何から始めれば良いかが分からなかったので、LMPを受けていなかったらお金の使い方や投資の始め方、投資先等を間違えてしまう可能性があったので受けて良かったと思いました。
奥様：もしLMPを受けていなかった場合、もともと興味のあったつみたてNISAは始めていたかもしれないですが、実物資産は手を付けていなかったと思います。最近の株価の変動を見ていると、実物資産も入れておいた方が安定した資産になると思うので、受けて良かったなと思いました。