多極分散の考え方が身に付き、資産運用の幅が広がった。

Name... 茂木幸子様
Age... 43
Work... 医療関係

インタビュー

相談することに不安はなかった。

－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由を教えてください。

会社の福利厚生制度でCLPのセミナーに参加し、それから無料相談をさせてもらいました。今まで利用したことがないサービスでしたが、会社からの紹介なので安心して相談することができました。

－今までCLPの他にお金の相談をしたことはありますか？

ないです。これまで何となく銀行にお金を預けている状態で、何かしたいと思いNISAを始めたくらいです。それからCLPに相談するようになり、資産のバランスを含めポートフォリオなどを勉強することができたので良かったと思います。

－ご相談当初の課題は何でしたか？

子どもに資産を残すことを考えていました。ライフマネープランニング（以下、LMP）ではまず自分の資産状況を整理するところから始まり、将来的に老後はどのような生活を希望しているのか、そういったことを含めてお金の棚卸しを行いました。そのため、実際子どもにどのように資産を残していけるかきちんと段階を踏んで考えることができたと思います。

自分の資産状況を見直すきっかけになったLMP。

－CLPからの課題解決策は期待に沿えるものでしたか？

はい、大満足の内容です。以前は何も勉強しないまま何となく貯金と株式を持っていただけでしたが、CLPに資産状況を整理してもらい、足りないところや保険の見直しなどもできたので、将来対策としても非常に価値あるものでした。

－特に良かったと思えるCLPのサービスがあれば教えてください。

トータルバランスを見ていただけるところが良かったです。金融資産の話だけではなく、自分ではあまり知らなかったウイスキーカスクやアンティークコインなどの実物資産の話も伺い、今まで見えなかった資産運用の世界が見えてきました。視野を広げるという意味でとても勉強になり、今後運用を行っていく際にも役に立つと思っています。

－今後どのように資産運用を行っていきたいですか？

LMPで守る資産と積極的に運用する資産の割合を教えていただいたので、今後はバランスを考え運用方法やリスクを分散していきたいと思います。お金に働いてもらう意識を持って資産運用を継続していきたいです。

お金のアドバイザーとして永く寄り添ってほしい。

－担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？

担当の糸井さんには、こちらが申し訳ないと思うくらい丁寧にいろいろ教えていただき感謝しています。いつも明るく回答も早かったので、ストレスなく安心して相談することができました。

－CLPのサービスで良かった点や改善点があれば教えてください。

実物資産を含めて生命保険や不動産など多種多様な資産運用商品を取り扱うところが良かったです。その中で私に合った商品を提案していただけたので、とても満足しています。その点は安心感があり多くの方におすすめしたいです。

－今後、CLPにはどのような役割を担って欲しいですか？

今ポートフォリオを見直しているためこれから徐々に資産のバランスが整ってくると思いますが、しばらくしてバランスが偏る時があるかもしれません。そういった時にまた相談させていただき、今と同じような気持ちで見直しができれば良いと思っています。
CLPは、時間が経ちお金に対する意識が薄れていく時に軌道修正してくれる存在であってほしいです。

－どのような人にCLPのサービスを喜んでいただけると思いますか？

私のように何となく銀行にお金を預けていて資産運用のやり方が分からない人がCLPのサービスを受けると、お金に対する考えをしっかり持つことができるようになると思います。