生きた言葉で勉強でき、安心して投資を始められました。

  • Name... 馬場昭典様
  • Age... 39
  • Work... 医療業界

インタビュー

目標となる金額を知りたいと思い相談を決意しました。

ークレア・ライフ・パートナーズを知ったきっかけを教えてください。

会社のイントラネットでバナーが出てきて知りました。家を建てようと思っていたタイミングでライフマネープランニング(以下、LMP)を受けて、資産運用の勉強をしようと思いました。相談当初は、家を建てるか建てないかという話があり、ローンを組んで自分の給料の範囲内の資産形成と10年後に迫ってくる子どもの教育資金のバランスを考えており、資産をたくさん増やすという気持ちはなかったのですが、安定的に生活ができ、将来的に30年40年先の資産形成がどうなっているかなと目安を知りたいと思い相談しました。

ー実際にご相談した後で何か変化はございましたか?

投資というと株式など金融資産が主なのかなと思っていたのですが、アンティークコインやウイスキーカスク(樽)、不動産投資などの現物資産への視野が広がりました。普通に自分で勉強していたら本を買ってきて株式などの勉強だけで終わっていたと思います。現物資産でも資産が形成できるということに驚き、アンティークコインやウイスキーカスク(樽)が投資の対象になっていて面白いと思いました。

40年先の生活の為になると思い始めて良かったです。

ーご家族の中での会話に変化はございましたか?

不動産投資を始めましたので不動産の中でも良い物件、駅近でワンルーム等良い条件がそろえば将来的な資産形成になることについて妻へ話しました。セミナーの中で良い価格で売れることもあると聞き、素人で選んでしまうとなかなか難しいですが、プロの目利きで選んでいる物件なので安心だと思いました。きちんとお金を払って相談し、その中で紹介された物件であること、生活にも影響のない金額で投資を始めることができて良かったです。

ーどういったところが前に進むポイントになりましたか?

不動産投資というものは自宅のローンとは全く違う性質のものだと説明を受けました。不動産投資と言えど、会社員としての自身の信用力や手持ち資金の範囲内で資産を形成していくことができ、万が一運用が難しくなってきても立地などの条件で比較的売りやすい物件だったこともあり、自分の資産に大きく影響がないという条件で不動産投資が出来るということで踏みきることが出来ました。
妻には毎回入念に打ち合わせ内容を話してはいませんでしたが、大事なところでは不動産投資について話をしていました。自宅のローンもあるので驚いてはいましたが、しっかり勉強をしたので納得して不動産投資を始められました。

コミュニケーションを取りながら楽しくライフプランを考えられました。

ー_将来の目標や始めたいことはございますか?

ウイスキーカスク(樽)に興味を持っていて、今後は投資も行っていきたいと思っています。

ーLMPを受けてのご感想をお聞かせください。

途中で自宅を購入したことで打ち合わせ期間を当初より長く取ってもらったので助かりました。自分で勉強をすることも大事なことですが、プロに聞いてもらうとまた違った視点で、難しい本の内容ではなく生きた言葉で話してもらえることがすごく良かったと思いました。