資産運用の選択肢が増えたことで、曖昧だった将来像が明確になった。

-クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由をお聞かせください。

会社の福利厚生の一環で参加したライフマネーセミナーの講師がCLPの方でした。ちょうど資産運用についてファイナンシャルプランナー（以下、FP）のアドバイスを受けたいと考えていたこともあり相談させて頂きました。

-なぜFPに相談しようと思われたのですか？

将来的には今の仕事以外で起業にチャレンジしたいという気持ちがあり、その時に最低ラインの資金が確保出来ている状態でいるためにFPの力を借りたいと思いました。

-ご相談当初どのようなお悩みを抱えていましたか？

相談する前は自分でNISAでの運用を行っており、資産運用については独学で勉強していました。しかし、そのままでは実際60歳になった時にどれくらいの資産があるのか将来像があまり見えないということに不安を抱いていました。もっと色々な資産運用商品を知って知識を得ることで、その不安を解消できれば良いなと考えていました。

-ご相談前後でお金に対する考え方に変化はありましたか？

以前は、NISAでの運用では海外の銘柄だけを購入すれば良いと考えていましたが、NISAに使おうと思っていた資金でアンティークコインを購入しました。その後、S&P500が暴落してしまいましたがアンティークコインを購入していたことで影響を受けずに済み、改めて資産分散の大切さを実感しました。
また、貯金をしながら60歳まで働いていれば将来は安心だと思っていたのですが、LMPを受けて実際はこのままだと足りなくなることが分かり、先のことをより一層考えるようになりました。その点が一番変わったことかもしれません。

-ご相談前に抱えていた課題や不安は解消しましたか？

将来へ向けての対策が出来たので不安は解消しました。将来のお金が足りないと焦っていたところから様々なライフプランを提案して頂けたことが良かったです。貯金とNISAでの運用だけのライフプランと、対策した場合のライフプランのビフォーアフターの差がかなりありました。対策後のプランでは100歳の時でも十分な資産があったので、こんなに変わるのかと驚きました。

-LMPに点数をつけるとしたら何点でしょうか？

120点です。費用が安く、「この値段でこのボリュームでいいのかな」と思いました。お支払いした以上の価値があるサービスでした。LMPがとても充実していたので、終了する頃には「もう終わってしまうのか」という感じでした。
担当して頂いた石川さん、野村さんについては、とても親身になって丁寧に対応して下さったので感謝しています。お二人からサポートして頂いたのでフォロー体制もしっかりしていて良かったです。