CLPで得た新たな視点。資産形成を前向きに考えるきっかけに。
- Name... 竹山誠二様
- Age... 48
- Work... 会社員
インタビュー
お金との向き合い方を見直す機会。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
資産運用EXPOに参加し、CLPのブースに立ち寄ったことがきっかけです。
正直に言えば、それまでお金のことを誰かに相談することには抵抗がありました。しかし、一緒に参加したマネーリテラシーの高い同僚が熱心に勧めてくれたことや、無料相談ではなく有料のサービスだからこそ信頼できるのではないかという思いから、相談に進むことを決めました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題はお金に関する知識がほとんど無かったことです。資産運用にずっと興味はあったものの、「勉強しなければ」と思いながら後回しにしてきました。株式投資を経験したことはありましたが結果は思わしくなく、マイナスのイメージを持っていました。
お金をどう扱えば良いのか、どの選択肢が自分に合っているのか判断できないまま、漠然と不安を抱えていたのが当時の状況です。
資産運用EXPOに参加し、CLPのブースに立ち寄ったことがきっかけです。
正直に言えば、それまでお金のことを誰かに相談することには抵抗がありました。しかし、一緒に参加したマネーリテラシーの高い同僚が熱心に勧めてくれたことや、無料相談ではなく有料のサービスだからこそ信頼できるのではないかという思いから、相談に進むことを決めました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題はお金に関する知識がほとんど無かったことです。資産運用にずっと興味はあったものの、「勉強しなければ」と思いながら後回しにしてきました。株式投資を経験したことはありましたが結果は思わしくなく、マイナスのイメージを持っていました。
お金をどう扱えば良いのか、どの選択肢が自分に合っているのか判断できないまま、漠然と不安を抱えていたのが当時の状況です。
資産運用を前向きにとらえるきっかけ。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待通りの内容でした。特に印象的だったのは、既に契約していた年金保険の組み換えの提案です。それまで、将来はこの程度になると見込んでいたプランについて、アセットアロケーションを少し変更しただけで最終的な金額が大きく変わることに驚きました。
また、ウイスキーカスク（樽）や米国不動産といった、それまで知らなかった商品に出会えたことも大きな収穫です。単に新しい情報を得られたというだけでなく、「一歩前に進めた」という実感を持つことができました。実際に契約に至った商品もあり、資産形成に対して前向きな気持ちを持つことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変化しました。以前は「いつかやらなければ」と思いながらも、つい先延ばしにしていたお金のことにようやく正面から向き合えるようになりました。特に現物資産をご提案いただいたことで、株式投資で失敗した記憶から抱いていたマイナスのイメージが払拭されました。今では「お金を増やしていこう」という意識が強まり、資産運用に対してポジティブな気持ちで取り組めています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
改善点は特にありません。
投資商品を強引に売り込まれるのではという懸念もありましたが、そのようなことは一切なく本当に自分に必要な商品を提案していただいた印象です。
担当の安村さんは非常に信頼できる方で、何でも包み隠さず相談することができました。
自分にとってはメンターのような存在で、とても話しやすく安心感を持って資産形成に取り組むことができました。
はい、期待通りの内容でした。特に印象的だったのは、既に契約していた年金保険の組み換えの提案です。それまで、将来はこの程度になると見込んでいたプランについて、アセットアロケーションを少し変更しただけで最終的な金額が大きく変わることに驚きました。
また、ウイスキーカスク（樽）や米国不動産といった、それまで知らなかった商品に出会えたことも大きな収穫です。単に新しい情報を得られたというだけでなく、「一歩前に進めた」という実感を持つことができました。実際に契約に至った商品もあり、資産形成に対して前向きな気持ちを持つことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変化しました。以前は「いつかやらなければ」と思いながらも、つい先延ばしにしていたお金のことにようやく正面から向き合えるようになりました。特に現物資産をご提案いただいたことで、株式投資で失敗した記憶から抱いていたマイナスのイメージが払拭されました。今では「お金を増やしていこう」という意識が強まり、資産運用に対してポジティブな気持ちで取り組めています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
改善点は特にありません。
投資商品を強引に売り込まれるのではという懸念もありましたが、そのようなことは一切なく本当に自分に必要な商品を提案していただいた印象です。
担当の安村さんは非常に信頼できる方で、何でも包み隠さず相談することができました。
自分にとってはメンターのような存在で、とても話しやすく安心感を持って資産形成に取り組むことができました。
学びを生かして未来の安心を築く。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
まずは、既に契約した商品の動きを見守っていきたいと考えています。現状はスタートしたばかりなので、今後の運用サイクルがどう回っていくのかを確認しながら、じっくりと様子を見たいと思います。その上で余剰資金が増えてきた際には、改めてさまざまな商品の運用を検討する予定です。
－今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
契約した商品のその後の経過や市況の変化について、定期的に情報をいただけるとありがたいです。例えばウイスキーカスク（樽）であれば、数年後に現在の価値がおおよそどの程度になっているのか、売却のタイミングはいつ頃が良いのかといった具体的なアドバイスがあると安心できます。常に問い合わせしやすい体制が整っていると、より心強く感じられると思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、金融リテラシーを高めたいと考えている方には特に合っていると思います。
まずは、既に契約した商品の動きを見守っていきたいと考えています。現状はスタートしたばかりなので、今後の運用サイクルがどう回っていくのかを確認しながら、じっくりと様子を見たいと思います。その上で余剰資金が増えてきた際には、改めてさまざまな商品の運用を検討する予定です。
－今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
契約した商品のその後の経過や市況の変化について、定期的に情報をいただけるとありがたいです。例えばウイスキーカスク（樽）であれば、数年後に現在の価値がおおよそどの程度になっているのか、売却のタイミングはいつ頃が良いのかといった具体的なアドバイスがあると安心できます。常に問い合わせしやすい体制が整っていると、より心強く感じられると思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、金融リテラシーを高めたいと考えている方には特に合っていると思います。
