確固たる土台を作ることで、将来へ向けた資産運用がスタートした。

―ご相談当初の課題は何でしたか？

先ほども少し申し上げましたが、漠然とした不安を解消したいと思っていました。これまで子どもたちの教育資金や自分と妻の老後資金はいくら必要か、あまりよく分かっていませんでした。分かっているようで不明瞭な状態だったと思います。今後発生するであろうライフイベントにかかるお金を可視化することが課題でした。

―CLPの課題解決策はご期待に沿えるものでしたか？

将来的には計画通りの成果が得られることを期待しています。現時点では、お金の流れを可視化できたことに満足感があります。収支を丁寧に洗い出し、それに基づいて対策を立てられたことは大きな成果でした。
この運用を継続していくことで、将来的にどの程度の資産を形成できるのかという具体的なイメージが持てるようになった点は、非常に良かったと感じています。

―課題解決策の中から実際に行動に移すことはできましたか？

生命保険の見直しと不動産投資を行うことができました。不動産については老後資金を目的としてワンルームのマンションを購入させていただきました。

―ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方は変わりましたか？

これまで保有していた株式等の金融資産の割合を減らし、実物資産での運用を増やしたことが大きな変化だと思います。多極分散することでリスクヘッジにつながり、将来に対する不安が和らいだように思います。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

資産運用はライフステージによって都度変わっていくものだと思います。自分が働かなくなった時、あるいは働けなくなった時に得られる収益を考えると、今回実行した不動産投資等をさらに拡充していきたいという思いがあります。
現在は法人経営をしているので、一定の範囲でお金のコントロールができていますが、将来的にそれが難しくなった際を見据え、安定した収入を確保する仕組みを構築していきたいと考えています。