プロの視点で見つけた、自分に最適な資産の守り方と育て方。

Name... 臼田朝美様
Age... 46
Work... マーケティングリサーチャー

インタビュー

自己流の管理では届かなかった、「現状の見える化」がもたらす安心感。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

昨年開催された資産運用EXPOで、CLPのセミナーを拝見したことがきっかけでした。当時は、特定の運用商品を探していたというよりも、資産運用全体をどう捉えるべきかという指針を求めていた時期でした。他社とも比較検討はしましたが、特定の不動産や特定の金融商品に偏ることなく、客観的な分析に基づいてアドバイスをいただけるCLPの誠実なスタンスに惹かれ、相談を決めました。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

これまでは基本的に自己流で資産管理を行っており、情報を一人で整理して判断していました。しかし、その方法で本当に正しいのか、プロの視点から見て「もっと伸ばせる部分」や「見落としているリスク」があるのではないかと感じていたのです。自分の現在地を客観的に把握し、将来に向けた確かな土台を作りたいというのが、大きな課題でした。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

非常に満足のいく内容でした。私にとって重要だったのは「資産の可視化」です。今の資金と将来の資金、そして万が一の備えなど、目的別に資産を分類して整理していただいたことで、頭の中がスッキリと整いました。自分一人の分析では限界があった「現状把握」が明確になり、次の一歩をどう踏み出すべきか、確かな確信を持つことができました。

実物資産との出会い。アセットアロケーションを意識することで見えた新しい選択肢。

―実際に、ご提案を受けて行動に移されたことはありますか？

まずはアセットアロケーションの視認性を高め、管理体制を整えたことが大きな一歩です。また、これまでは投資信託を中心としたインデックス運用がメインでしたが、実物資産としてアンティークコインの購入にも挑戦しました。もともとは興味本位からのスタートではありましたが、実際に手元に資産を持つことで、運用に対する意欲がさらに高まったと感じています。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

担当の陶山さんには、こちらのペースに合わせて非常に気長にお付き合いいただき、心から感謝しています。仕事の都合などで時間が空いてしまうこともありましたが、その都度状況を整理しながら丁寧にフォローしてくださいました。サービス全体の品質も非常に高く、客観的に自分の資産を見つめ直すための最良の環境を提供していただけたと感じています。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

ただ現金を保有しているだけでは不十分であり、将来を見据えて戦略的に運用することの重要性を痛感しました。また、自分にとって最適な不動産の保有数を考え直したり、NISAを活用した運用をより積極的に活用しようと決意したりと、一つひとつの判断に根拠を持てるようになったのが大きな変化です。

学びを継続し、強固な資産基盤を築く。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

アドバイスいただいた通り、まだ現金資産の割合が高いため、これを段階的に運用へ回していきたいと考えています。まずは、まだ余力のあるNISAを活用した運用をしっかりと行うことが直近の目標です。また、不動産投資における自分なりの適正ラインの見極めや、以前から関心があった個別株の勉強にも、CLPのサポートを受けながら挑戦していきたいと考えています。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

「今の資産管理のままで大丈夫だろうか」と、自分一人の判断に不安を抱えている方ですね。特に、まだ運用のイメージが固まっていない若い世代の方こそ、プロと一緒にアセットアロケーションを整理する価値が大きいと思います。一歩を踏み出す勇気が必要な実物資産や、将来のための備えについても、CLPのような信頼できるパートナーがいれば、納得感を持って進めていけるはずです。