不動産への偏りを整理し、実物資産で未来を彩る資産形成。
- Name... 澤部淳一様
- Age... 40代
- Work... 外資ITセールス
インタビュー
生命保険の提案で終わらない。プロに求めた「一段上の専門性」。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
資産運用EXPOでの出会いがきっかけでした。知人からの紹介もあり、CLPの考え方に興味を持ちました。これまでにもFPの方に相談した経験はありましたが、その多くは家計の見直しや、最終的に生命保険を提案されて終わるというものでした。もちろん「守り」も大切ですが、私はより積極的にお金を動かし、資産を成長させていくための具体的な手法を求めていました。既存の無料相談では得られない、一段上の専門的な知見に触れたいと考え、CLPへの相談を決めました。
―ご相談当初、どのような課題や悩みを抱えていらっしゃいましたか？
最大の問題は、アセットアロケーションの極端な偏りでした。保有資産のほとんどが不動産に集中しており、リスク分散の観点から非常に不安定な状態にあることを自覚していました。自分一人で情報を集めてはいたものの、ネットで見つかる選択肢には限界があります。不動産以外の柱をどう作り、どうバランスを整えるべきか。その指針が見えないことが一番の悩みでした。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に添える内容でしたでしょうか？
はい、非常に満足しています。有料のコンサルティングだからこそ得られる、中実な分析と具体的な提案がありました。特に実物資産をアセットアロケーションに組み込む意義など、納得感の強い選択肢を提示していただけました。
資産運用EXPOでの出会いがきっかけでした。知人からの紹介もあり、CLPの考え方に興味を持ちました。これまでにもFPの方に相談した経験はありましたが、その多くは家計の見直しや、最終的に生命保険を提案されて終わるというものでした。もちろん「守り」も大切ですが、私はより積極的にお金を動かし、資産を成長させていくための具体的な手法を求めていました。既存の無料相談では得られない、一段上の専門的な知見に触れたいと考え、CLPへの相談を決めました。
―ご相談当初、どのような課題や悩みを抱えていらっしゃいましたか？
最大の問題は、アセットアロケーションの極端な偏りでした。保有資産のほとんどが不動産に集中しており、リスク分散の観点から非常に不安定な状態にあることを自覚していました。自分一人で情報を集めてはいたものの、ネットで見つかる選択肢には限界があります。不動産以外の柱をどう作り、どうバランスを整えるべきか。その指針が見えないことが一番の悩みでした。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に添える内容でしたでしょうか？
はい、非常に満足しています。有料のコンサルティングだからこそ得られる、中実な分析と具体的な提案がありました。特に実物資産をアセットアロケーションに組み込む意義など、納得感の強い選択肢を提示していただけました。
アクセルとブレーキの同時踏みから、確信ある一歩へ。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
以前の私は、資産を増やしたいという意欲がある一方で、どこか慎重になりすぎている部分がありました。相談の中で中村さんと対話するうちに、自分がいわば「アクセルとブレーキを同時に踏んでいるような状態」であることに気づかされました。一歩踏み出すには、自分の枠を超えた外部の視点が必要です。今回のプロセスを通じて、その迷いが晴れ、自信を持って資産形成の次のステージへ進むことができました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
何より信頼できたのは、中村さんご自身が投資家として運用されているという点です。CLPが扱う商品を自らも購入し、資産形成を実践されている。その事実が、提案の重みとなって伝わってきました。単なる理論上のアドバイスではなく、実体験に基づいた言葉だからこそ、私も安心して任せることができました。
以前の私は、資産を増やしたいという意欲がある一方で、どこか慎重になりすぎている部分がありました。相談の中で中村さんと対話するうちに、自分がいわば「アクセルとブレーキを同時に踏んでいるような状態」であることに気づかされました。一歩踏み出すには、自分の枠を超えた外部の視点が必要です。今回のプロセスを通じて、その迷いが晴れ、自信を持って資産形成の次のステージへ進むことができました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
何より信頼できたのは、中村さんご自身が投資家として運用されているという点です。CLPが扱う商品を自らも購入し、資産形成を実践されている。その事実が、提案の重みとなって伝わってきました。単なる理論上のアドバイスではなく、実体験に基づいた言葉だからこそ、私も安心して任せることができました。
資産形成を「楽しむ」ステージへ。実物資産が彩る将来の展望。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
基本方針である「毎月の資産を確実に増やしていく」という流れを維持していきます。また、今回を機に始めた実物資産での運用もさらに深めていきたいですね。具体的にはアンティークコイン、中でも「キャットコイン」と呼ばれる猫をモチーフにした金貨や、歴史的価値のある古代ギリシャのコインなどの収集に興味があります。資産としての価値はもちろん、自分の嗜好に合うものをコレクションしていく楽しさも、これからの運用に取り入れていきたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「今のやり方で良いのか」と自問自答しつつも、具体的な一歩を踏み出せずにいる方です。特にNISAを活用した運用などは始めてみたけれど、その次のステップが見えていないという方には最適だと思います。SNSなどで飛び交う極端な成功事例と自分を比べて焦る必要はありません。プロの視点を借りて、自分だけに最適化されたアセットアロケーションを見つけることで、将来の安心感は格段に変わるはずです。
基本方針である「毎月の資産を確実に増やしていく」という流れを維持していきます。また、今回を機に始めた実物資産での運用もさらに深めていきたいですね。具体的にはアンティークコイン、中でも「キャットコイン」と呼ばれる猫をモチーフにした金貨や、歴史的価値のある古代ギリシャのコインなどの収集に興味があります。資産としての価値はもちろん、自分の嗜好に合うものをコレクションしていく楽しさも、これからの運用に取り入れていきたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「今のやり方で良いのか」と自問自答しつつも、具体的な一歩を踏み出せずにいる方です。特にNISAを活用した運用などは始めてみたけれど、その次のステップが見えていないという方には最適だと思います。SNSなどで飛び交う極端な成功事例と自分を比べて焦る必要はありません。プロの視点を借りて、自分だけに最適化されたアセットアロケーションを見つけることで、将来の安心感は格段に変わるはずです。
