将来への漠然とした不安を解消し、
解像度の高いシミュレーションで実行に移せた理由。
- Name... 西山様
- Age... 20代後半
- Work... IT系企業
インタビュー
ライフステージの変化に備えるための現状分析と、心理的ストレスの解消。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
会社の先輩からご紹介いただいたことがきっかけです。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
当時、自分自身の今後のキャリアについて悩んでいた時期がありました。キャリアを考えるにあたってお金のことも非常に重要な要素であるため、会社の先輩に相談をしていたところ、「トータルでのキャリアもお金のこともすべて同時に考えるのであれば、CLPに一括して相談すれば安心だよ」とアドバイスをいただき、担当の中村さんを繋いでいただきました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、現在の収入だけで今後のライフステージの変化に対応していけるのか、という点に全く備えができていなかったことです。具体的には、将来的に発生し得る親の介護や、子供が生まれた際の費用など、これから訪れる変化に対して具体的な対策を講じられていない状態に強い不安を抱いていました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
社会人になって1、2年目の頃に、紹介で大手生命保険会社の担当の方から一度お話を聞いたことがあります。ただ、その時の担当者は営業の姿勢が非常に強く、いわゆる押し売りのような印象を受けました。
一方で、CLPの面談は非常に親身であり、常にフラットな立場で私のことを考えてくださったため、過去の経験とは大きく印象が異なりました。
会社の先輩からご紹介いただいたことがきっかけです。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
当時、自分自身の今後のキャリアについて悩んでいた時期がありました。キャリアを考えるにあたってお金のことも非常に重要な要素であるため、会社の先輩に相談をしていたところ、「トータルでのキャリアもお金のこともすべて同時に考えるのであれば、CLPに一括して相談すれば安心だよ」とアドバイスをいただき、担当の中村さんを繋いでいただきました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、現在の収入だけで今後のライフステージの変化に対応していけるのか、という点に全く備えができていなかったことです。具体的には、将来的に発生し得る親の介護や、子供が生まれた際の費用など、これから訪れる変化に対して具体的な対策を講じられていない状態に強い不安を抱いていました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
社会人になって1、2年目の頃に、紹介で大手生命保険会社の担当の方から一度お話を聞いたことがあります。ただ、その時の担当者は営業の姿勢が非常に強く、いわゆる押し売りのような印象を受けました。
一方で、CLPの面談は非常に親身であり、常にフラットな立場で私のことを考えてくださったため、過去の経験とは大きく印象が異なりました。
目標設定がもたらした、お金に対する価値観の変化。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
大変期待に沿う内容でした。良かった点は大きく分けて2つあります。1つ目は、現状分析を徹底して行っていただいたことです。現在の生活をこのまま延長した場合、どのタイミングで、どのような要因によって、どれほどの資金が不足するのかを非常に高い解像度でシミュレーションしていただきました。これにより、未来の状況を明確にイメージできるようになりました。
2つ目は、その課題に対して今からどのような対策ができるかという選択肢の幅を広げて提示してくださり、その中から一緒に最適な手段を選んでいただけたことです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大幅に変わりました。元々、私はお金を守ることや増やすことに対して心理的なストレスを強く感じるタイプでした。しかし、今回の相談を通じて、収入のうち特定の枠だけを預けて運用に回しておけば、残りの資金は安心して使ってよいのだという仕組みを理解できました。
現在はNISA制度や生命保険を組み合わせて毎月7万円を運用に回していますが、この枠をあらかじめ確保し、それ以外の支出で1ヶ月をやりくりするという健全な意識が身につきました。
また、面談の最後に将来的な目標金額を設定していただいたことで、資産形成に対する前向きな意欲が湧くようになりました。
大変期待に沿う内容でした。良かった点は大きく分けて2つあります。1つ目は、現状分析を徹底して行っていただいたことです。現在の生活をこのまま延長した場合、どのタイミングで、どのような要因によって、どれほどの資金が不足するのかを非常に高い解像度でシミュレーションしていただきました。これにより、未来の状況を明確にイメージできるようになりました。
2つ目は、その課題に対して今からどのような対策ができるかという選択肢の幅を広げて提示してくださり、その中から一緒に最適な手段を選んでいただけたことです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大幅に変わりました。元々、私はお金を守ることや増やすことに対して心理的なストレスを強く感じるタイプでした。しかし、今回の相談を通じて、収入のうち特定の枠だけを預けて運用に回しておけば、残りの資金は安心して使ってよいのだという仕組みを理解できました。
現在はNISA制度や生命保険を組み合わせて毎月7万円を運用に回していますが、この枠をあらかじめ確保し、それ以外の支出で1ヶ月をやりくりするという健全な意識が身につきました。
また、面談の最後に将来的な目標金額を設定していただいたことで、資産形成に対する前向きな意欲が湧くようになりました。
未来の資産形成プランと、絶大な信頼を寄せる伴走者への感謝。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回の面談でご紹介いただいた、米国不動産やヘッジファンドなどの運用手法に非常に興味を惹かれました。将来的には自身で起業し、事業売却を行うなどしてまとまった資金を得られた際に、ぜひ挑戦してみたいと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
自分自身でお金を稼ぐ部分は努力しつつも、そこで貯まったお金をどのように効率よく動かしていくかという実務の部分については、今後もCLPにサポートをお願いできると非常にありがたいと考えています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
サービス全体としては、現状が可視化され目標が明確になったことで、すべての解決策が腑に落ちた点が非常に良かったです。担当の中村さんについては、提出書類の準備や各種証明書類の取得などが必要となった際、手順や締め切りのリマインドを非常に丁寧かつ分かりやすく行ってくださり、大変助かりました。
また、半年の期間中に定期的に振り返りの時間を設けていただいたため、都度状況を確認しながら安心して進めることができました。
ご紹介いただいた会社の先輩と、伴走してくださった中村さんには心から感謝をしています。ライフマネートレーニング（年間の顧問コンサルティングサービス）も利用予定ですので、今後とも末永くよろしくお願いいたします。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
まさに結婚や親の介護、出産、住宅購入など、ライフステージが大きく変わるタイミングにある方や、人生における重要な意思決定を迫られている方に最適だと思います。そうした出来事をきっかけに、雪崩のように様々な変化や出費が押し寄せてくるため、その最初の段階でトータルに相談できるCLPのサービスは非常に心強いはずです。
今回の面談でご紹介いただいた、米国不動産やヘッジファンドなどの運用手法に非常に興味を惹かれました。将来的には自身で起業し、事業売却を行うなどしてまとまった資金を得られた際に、ぜひ挑戦してみたいと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
自分自身でお金を稼ぐ部分は努力しつつも、そこで貯まったお金をどのように効率よく動かしていくかという実務の部分については、今後もCLPにサポートをお願いできると非常にありがたいと考えています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
サービス全体としては、現状が可視化され目標が明確になったことで、すべての解決策が腑に落ちた点が非常に良かったです。担当の中村さんについては、提出書類の準備や各種証明書類の取得などが必要となった際、手順や締め切りのリマインドを非常に丁寧かつ分かりやすく行ってくださり、大変助かりました。
また、半年の期間中に定期的に振り返りの時間を設けていただいたため、都度状況を確認しながら安心して進めることができました。
ご紹介いただいた会社の先輩と、伴走してくださった中村さんには心から感謝をしています。ライフマネートレーニング（年間の顧問コンサルティングサービス）も利用予定ですので、今後とも末永くよろしくお願いいたします。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
まさに結婚や親の介護、出産、住宅購入など、ライフステージが大きく変わるタイミングにある方や、人生における重要な意思決定を迫られている方に最適だと思います。そうした出来事をきっかけに、雪崩のように様々な変化や出費が押し寄せてくるため、その最初の段階でトータルに相談できるCLPのサービスは非常に心強いはずです。
