アセットアロケーションの最適化を目指して。
時間を味方につける新たな資産運用の選択肢。
- Name... 千葉秀樹様
- Age... 53
- Work... エネルギー・インフラ企業 常務執行役員・経営企画部長
インタビュー
子どもの独立と将来を見据え、初めてプロへ相談を決意。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社からのセミナー案内を通じて、CLPの存在を知りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
これまでに相談した経験はなく、今回のような本格的な相談は初めてでした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
子どもの独立に伴い、これまで大きな負担であった教育費の支払いに目途が立ったことが一番のきっかけです。これからは自分のセカンドキャリアや老後を見据えて資金を蓄えていこうと考えていたタイミングで、セミナー案内に目が留まりました。様々な運用方法についてプロのお話を聞いてみたいと思い、相談を申し込みました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
長年、子どもの教育費に多くの資金を充てていたため、自分の年齢に対して手元のキャッシュが少ない状態にあることが大きな悩みでした。セカンドキャリアを前に「このままで将来は大丈夫だろうか」という不安や焦りを抱えており、資産の持ち方を見直す必要性を感じていました。
利用しているクレジットカード会社からのセミナー案内を通じて、CLPの存在を知りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
これまでに相談した経験はなく、今回のような本格的な相談は初めてでした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
子どもの独立に伴い、これまで大きな負担であった教育費の支払いに目途が立ったことが一番のきっかけです。これからは自分のセカンドキャリアや老後を見据えて資金を蓄えていこうと考えていたタイミングで、セミナー案内に目が留まりました。様々な運用方法についてプロのお話を聞いてみたいと思い、相談を申し込みました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
長年、子どもの教育費に多くの資金を充てていたため、自分の年齢に対して手元のキャッシュが少ない状態にあることが大きな悩みでした。セカンドキャリアを前に「このままで将来は大丈夫だろうか」という不安や焦りを抱えており、資産の持ち方を見直す必要性を感じていました。
資産の可視化と守りの視点を取り入れたアセットアロケーションの再構築。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待以上の内容でした。特に印象的だったのは生命保険の見直しに関するご提案です。これまでプロから専門的なアドバイスを受ける機会がなかったのですが、仕組みや必要性を分かりやすく解説していただいたことで、自分自身で納得して最適な選択をすることができました。提示された判断材料も非常に的確で、安心してアクションを起こすことができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
生命保険の見直しを行ったことに加え、実物資産であるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインなどを組み入れました。これまでは再現性を追求しにくい運用スタイルに偏りがちでしたが、時間を味方につけることで着実に資産を育てる商品を取り入れることができ、非常にバランスの取れたアセットアロケーションへと再構築できたと感じています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。これまで敬遠しがちだった生命保険の構造を理解できたことに加え、時間を味方につける長期運用の考え方や、分散投資の重要性を深く学ぶことができました。
また、キャッシュフロー表の作成によって日々の収支が可視化されたことで、無駄遣いを減らそうという意識が自然と芽生えました。数字として現状を把握できたことは、生活全般の意識改革においても素晴らしいきっかけとなりました。
はい、期待以上の内容でした。特に印象的だったのは生命保険の見直しに関するご提案です。これまでプロから専門的なアドバイスを受ける機会がなかったのですが、仕組みや必要性を分かりやすく解説していただいたことで、自分自身で納得して最適な選択をすることができました。提示された判断材料も非常に的確で、安心してアクションを起こすことができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
生命保険の見直しを行ったことに加え、実物資産であるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインなどを組み入れました。これまでは再現性を追求しにくい運用スタイルに偏りがちでしたが、時間を味方につけることで着実に資産を育てる商品を取り入れることができ、非常にバランスの取れたアセットアロケーションへと再構築できたと感じています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。これまで敬遠しがちだった生命保険の構造を理解できたことに加え、時間を味方につける長期運用の考え方や、分散投資の重要性を深く学ぶことができました。
また、キャッシュフロー表の作成によって日々の収支が可視化されたことで、無駄遣いを減らそうという意識が自然と芽生えました。数字として現状を把握できたことは、生活全般の意識改革においても素晴らしいきっかけとなりました。
専門性の高いサポートへの満足感と、将来へ向けたさらなるパートナーシップ。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
現状の課題抽出から具体的な解決策の実行に至るまで、一貫して手厚いサポートを受けることができ、非常に高い満足感を得ております。これまでの不安が解消され、セカンドキャリアに向けた資産形成の土台を築くことができたという安心感を得ています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんをはじめ、スタッフの方々が非常に豊富な知識をお持ちで、私よりもお若いながらも日頃から大変勉強されている姿に感銘を受けました。質問に対してすぐにお答えくださり、終始丁寧かつ誠実にご対応いただき、心から信頼して相談を進めることができました。また、CLPが扱う商品のラインナップが非常に幅広く、自分のライフプランに合わせた提案をしていただけた点も大変良かったです。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は堅実な積立運用を継続していく予定です。それに加えて、時間の経過に伴って価値の上昇が期待できるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産についても、楽しみながら中長期的な視点で保有していきたいと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後も分散投資を実践していく上で、多様な選択肢や有益な情報を提供していただけることを期待しています。また、不動産投資などの分野におきましても、首都圏を含めた幅広い物件情報のご案内に期待しております。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
若い世代から私と同世代の方まで、あらゆるライフステージにいる方々におすすめしたいです。若いうちから相談できる方は、時間を長く味方にできるという大きな利点がありますし、私のようにこれから老後を迎える世代にとっても、人生をより前向きに生きるための素晴らしいきっかけになるはずです。
現状の課題抽出から具体的な解決策の実行に至るまで、一貫して手厚いサポートを受けることができ、非常に高い満足感を得ております。これまでの不安が解消され、セカンドキャリアに向けた資産形成の土台を築くことができたという安心感を得ています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんをはじめ、スタッフの方々が非常に豊富な知識をお持ちで、私よりもお若いながらも日頃から大変勉強されている姿に感銘を受けました。質問に対してすぐにお答えくださり、終始丁寧かつ誠実にご対応いただき、心から信頼して相談を進めることができました。また、CLPが扱う商品のラインナップが非常に幅広く、自分のライフプランに合わせた提案をしていただけた点も大変良かったです。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は堅実な積立運用を継続していく予定です。それに加えて、時間の経過に伴って価値の上昇が期待できるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産についても、楽しみながら中長期的な視点で保有していきたいと考えています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後も分散投資を実践していく上で、多様な選択肢や有益な情報を提供していただけることを期待しています。また、不動産投資などの分野におきましても、首都圏を含めた幅広い物件情報のご案内に期待しております。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
若い世代から私と同世代の方まで、あらゆるライフステージにいる方々におすすめしたいです。若いうちから相談できる方は、時間を長く味方にできるという大きな利点がありますし、私のようにこれから老後を迎える世代にとっても、人生をより前向きに生きるための素晴らしいきっかけになるはずです。
