メリットもデメリットもはっきりと。そのスタンスで培われた信頼関係。

―資産形成を始めたきっかけを教えてください。

大学でも金融工学を学び、資産形成や資産運用に関する金融商品などの知識は持っていました。また、卒業後に就職したのも損害保険会社で、仕事も財務関連ということもあって、早い段階から、自分の資産形成を行っていくメリットを感じていました。資産形成や運用を行っていく上で、証券会社や銀行、投資会社など、自分にとってどこと組むのがいいかと考えていた時に、CLPの代表工藤さんを友人から紹介して頂きました。そしてその友人が、「CLPという資産形成のコンサルティングの会社が、こういうセミナーをやるよ」と教えてくれて。それが2013年頃。今から５年以上も前のことです。当時はCLPも設立されたばかりの頃で、貸し会議室のような場所でのセミナーでした。でも、その時のセミナーの内容がとてもわかりやすくて、将来に渡っての仕組みなども明確だったのを覚えています。それがきっかけになって、資産形成を始めていこうと思い、CLPに相談することになりました。

――担当者と出会った時の印象は？

CLPとのお付き合いを始めて、最初の１〜２年は特に担当はいなかったのですが、相談を重ねるうちに、担当をつけていただくことになって、お会いしたのが、菅田さんでした。実は、最初に参加したセミナーで、私と同じようにお客様としてCLPのセミナーに参加していたのが菅田さんだったんです。それがCLPの事業や会社としての考え方に共感して、入社したようです。その話を聞いて、よりCLPへの信頼が高まりました。また、菅田さんも本音でアドバイスをくれるので、どんなことでも相談できる、頼り甲斐のあるパートナーだと思っています。

―資産形成や運用を進めていく上で、留意していることは？

菅田さんをはじめ、CLPのFPの方々は、どんなことでも丁寧に相談に乗ってくれますが、自分の資産のことなので、まずは自分でしっかり管理することが大切だと思います。私もエクセルで資産形成や運用の状況を把握するようにしていますし、金融の知識をさらに高めていくために、アクチュアリー試験にも挑戦し、合格しました。自分自身での知識の習得にも積極的に取り組みながら、さらにCLPのFPの方々のアドバイスをいただくと、より確かな資産形成作りができると思います。また、しっかりと知識を持つことで対等の立場で意見交換ができるので、より信頼関係が強まっていくと思います。
資産形成や資産運用をやる方たちは、家計簿管理など、数字での管理を結構実践されていると思います。そうすることによって、長期に渡っての自分の資産のシミュレーションもできるようになってきます。資産形成に能動的に取り組むために、そうした数字管理は基本ですし、大切なことだと思います。