資産の組み替えに躊躇。だけどこのままじゃいけないと思いました。

  • Name... 天野雅弘様
  • Age... 43
  • Work... 電子部品製造・販売業

インタビュー

「プロからのアドバイス」も取り入れることで、資産の組み替えに踏み切れました。

-今回、当社に相談されたキッカケを教えてください。

初めは、マネーフォワード社主催のお金のEXPOに参加した事が始まりでした。
大学生の時から投資を始めていたので、投資経験者ではありましたが、今回、資産運用について自分の力だけではなく、「プロに相談してみたい」という気持ちでクレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)に相談しました。

-数ある企業の中から、当社に申し込みをされた決め手を教えてください。

一番の決め手は他社よりも商品数が多く、一つの商品に特化した企業ではなかった事がとても良いなと思いました。
これまでの投資経験から、「商品ごとの上手な活用方法を知りたい」と思っていたので、資産運用を組み替えるに当たって、僕自身の思いや疑問とマッチしていたように思います。
特に、自分では探すことの出来ない商品が魅力的だなと思いました。

-資産運用を組み替えるに当たり、決め手になった事を教えてください。

とにかくずーっと資産を持っているだけだったので、「何とかしないといけないな・・・」と思いながら何年も経っていました。
実際に銀行の利率が低くなっているのを間近にして、「これからのお金」に不安を感じていたり、自分で資産運用の本を読んでみたものの、「どんな運用や銘柄に組み替えればいいんだろう」
と組み替えにあたり躊躇していた部分もあったので、今回CLPから案内をいただいて、組み替えに踏み切れました。

資産の組み替えに実感が持てて、資産の動きを感じるようになりました。

-当社で実際に資産の組み替えを行うに辺り、不安はありましたか?

そうですね、商品を紹介してくださる中で、不安は少しだけありました。
実際に積立で元本確保があるインデックス投資を紹介してもらった時は、一番多く質問をしたように思います。

「インデックスベースの投資なのに、何故元本確保があるんだろう?」、「リスクあっての投資じゃないのか?」と、投資のロジックをある程度理解しているからこそ、商品性の良さを疑ってしまった時もありましたね(笑)
ですが、荒谷さんと丸森さんに詳しく説明をいただき、運用のメカニズムも理解できたので、納得して組み替えができました。

-当社のサービス・プランの組み替えを実際に受けてみて、何か変わった事はありますか?

資産運用の組み替えによって、定期的に積み立て商品を増やしているので、給与が入ったら資産を放置するということはなくなりました。
一見、貯金残高を見ると減っているように感じていますが、その行動が、「きちんと資産の組み替えを行っているんだ」という実感に変わり、資産がしっかり動いてくれていると感じられるようになりましたね。

-今後、長期の目線で資産運用をしていく中で、資産が増えた後の目標などあれば教えてください。

悠々自適な生活ですね(笑)サラリーマンを早期リタイアして、国内でゆったりと豊かに生活していけたらいいなと思います。

「やりたい」と思った事は、ぜひ一歩踏み出してみてください。

-最後にこれから資産運用を考えている方へのメッセージをお願いします。

初心者・経験者関係なく、何をやるにしても早い方がいいなと思います。
「こうした方がいいのかな?」、「あぁした方がいいのかな?」と、悩んだり考えるよりも、一歩踏み出して行動する方が学べる事や経験も沢山積めるので、特に若い方は一歩前に行動していって欲しいですね。
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