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CLPに相談したことによって、これからの人生の選択肢を整理できた。

  • Name... 川口様ご夫妻
  • Age... 夫30/妻31
  • Work... IT業界

インタビュー

資産運用には色々な方法がある、もっと早く始めれば良かった

-資産運用に興味を持ったきっかけは何でしたか?

奥様:結婚してからこのまま働き続けられるのかな、老後に備えて何かやっておいた方がいいのかなと漠然と不安を感じていました。そんなとき、会社の同僚が資産運用をしている話を聞いて、身近に資産運用をしている人がいる事に驚き、なおさら何かしっかりと備えた方がいいなと思いました。
その同僚から、クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)の話を聞き、セミナーに参加してみました。

旦那様:僕も将来に備えて何かやった方がいいと漠然と思っていましたが、何をすればいいかも分からず、具体的なアクションは起こしていませんでした。ですが、将来自分で働き続ける以外にも、収入を得る手段が欲しいというのはずっと考えていました。
妻がCLPのセミナーに参加して面白かったというのを聞いて、ちょうど良い機会だったので詳しい話を聞きに行ったことが始まりです。

-CLPを相談先として選んだ決め手は何でしたか?

旦那様:担当の戸倉さんの説明がとてもわかりやすく、フランクに話せた事がポイントになりました。

奥様:1つはもともと同僚がお願いしていたという安心感、2つ目はセミナーで担当の戸倉さんとお話ししたときにフィーリングがとっても合い、もっと話を聞いてみたいと思ったからです。

-実際に資産運用を開始してみていかがですか?

旦那様:これまでのイメージはなんだか難しそうだと思っていました。資産運用に関して何の知識もありませんでしたし、資産運用は賭け事に近いイメージが強くありました。夫婦共にあまりリスクをとる性格ではないので、話を聞いてハイリスク以外にも様々な手段があると知れたことが勉強になりました。
特に、今の収入レベルで資産運用を開始することにメリットはあるのか、そもそも資産運用を行うフェーズにあるのかと少し疑問を持っていましたが、実際に今の収入でも資産運用を開始することはできるので、本当に始めて良かったと思います。

奥様:これまで資産運用と聞くとある程度資産がある方が行うものというイメージがありました。特に不動産のイメージが強く、少額から始められるイメージはありませんでした。
今回、いろいろな手段があるのが分かり、むしろもっと早くから始めれば良かったと思いました。

計画性を持つことで、安心につながった

-ご相談したことで生活への変化はありましたか?

旦那様:まず資産運用を始めたということで、何もしていない状態の時に感じていた漠然とした不安が解消されました。
また、これまで自分たちのキャッシュフローについて深く考えたことはありませんでしたが、個人の家計を整える考え方は会社経営の感覚に近く、面白いと思いました。

奥様:まず安心感を得られたというのが大きいです。
結婚してから、夫婦間でお金をどう使うかなど、お財布状況を話したことはありませんでした。
CLPに相談したことによって、実際に貯金していく額が明確化し、冷静にお財布状況を把握できる良いきっかけになりました。

また、将来これにこのくらいのお金を使いたいから、今は我慢しよう!と、お金の使い方に計画性を持ちメリハリをつけられるようになりました。
適宜、戸倉さんからフォローアップがあり、ちゃんとやらなきゃ!と気が引き締められた事も良かったです。

旦那様:2人だけだとどうしても甘えがでてしまう部分もあるので、戸倉さんのフォローアップはありがたかったです。笑

-ご相談の中で印象に残っていることはございますか?

奥様: 初回の相談で、戸倉さんからどういうライフプランにしたいですか?老後をどう歩みたいですか?と聞かれ、言葉にしてお互いどう歩みたいのかということを話せたのは大きかったです。
また商品に関していうと生命保険が印象深かったです。これまで生命保険はとりあえず何かに加入しておけば良いというイメージでした。
ですが、生命保険にもたくさんの種類があり、これからの人生やキャッシュフローを考えた上で商品を選定できたことは勉強にもなりましたし、印象深かったです。

旦那様:1つ1つの商品を丁寧に教えてもらったことが印象に残っています。生命保険、証券と商品ごとに何年後に資金回収が可能か商品リスクをイメージしながら安心して購入することが出来ました。

働く時間を減らし、収入を一定にして老後を楽しみたい

-資産運用を経た将来の夢などはございますか?

旦那様:将来、働く時間を減らしながら、収入を一定に保ちたいです。空いた時間で旅行をするなど、時間とお金を有効的に使っていきたいです。

奥様:お金の心配をせずに旅行をしたり、孫にお小遣いをあげたりと老後を楽しみたいです。

夫婦間の情報の棚卸しをして、不安をなくすことが出来る

-最後に、資産運用へ一歩踏み出せない方へメッセージをお願いします。

旦那様:分からないから不安になります。話を聞くだけで、自分や夫婦間の棚卸しやこれから先の選択肢を整理できます。
それが分かるだけでも漠然とした不安を少なくすることが出来るので、まずは一度相談してみたら良いのではと思います。

奥様:誰もが分からないから不安になります。今回相談して、資産運用は早いに越したことはないし、年収も関係ないと思いました。CLPに相談すると、勉強すべきポイントを絞って教えてもらえるので、時間を効率よく使うことができます。
ぜひ一度相談して欲しいです。
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