資産運用で何よりも重要なことは「信じられる誰か」を見つけること。

  • Name... 田辺様ご夫妻
  • Age... 52
  • Work... 会社員

インタビュー

幅広い知識を持つCLPだから安心して頼ることができた。

-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)に相談したきっかけを教えてください。

奥様:楽天証券のセミナーに参加したことがきっかけでした。
もともと投資信託をしていましたが、もう少し踏み込んだ投資商品はないかと考えIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)を探していたところで、何社か話を伺いに行き、そのうちの1社がCLPでした。

-CLPを選んだ決め手を教えてください。

旦那様:CLPは他で聞いた話とは違い、生命保険だけでなく幅広く提案してもらえる会社だと思いましたので「ここなら他とは違うかな」という気持ちになりました。

奥様:工藤社長が講師のセミナーで自分が知らなかった投資方法を伺い興味を持ったこと、また投資とライフプランニングを合わせて検討するといった考え方に共感したので、CLPに相談しようと決めました。

-実際にご相談されていかがでしたか?

奥様:投資が株式だけではないことに気づかされました。
確かに、株式以外の話を聞きたいと思っていましたが、その自分の予想をはるかに超えたご提案をいただきました。
最初は投資しないと思っていたものも、意外と主人が気に入って(笑)、自分だけでは踏み出せなかった一歩を踏み出すことができました。

旦那様:CLPから色々な資産形成商品を紹介され、投資に対する考え方が変わりました。それまで考えていた、貯まっているお金を投資するだけではなく、これから積立をしていったり、不動産投資も、入ってくる家賃で返済をしていくなど、これまでとは違う考え方を教わりました。不動産投資が生命保険の代わりになるという新しい知識も身に付きました。

-印象に残っている商品はございますか?

旦那様:海外不動産投資や国内不動産投資は印象に残っています。特に海外不動産投資は夢が広がっていく楽しみがあり、普通の投資とは違うと思いました。仕事で何度か海外出張に行った際、それまでなかった場所が整備されオシャレな家が立ち並ぶのを目の当たりにしました。そんな、新しい街並みが整っていくプロセスに自分の「投資」が関係していく事を感じられたのが良かったです。

資産運用を行うことで、より豊かな暮らしを実現したい。

-ご相談後、生活に変化はありましたでしょうか?

奥様:家族で投資の話をする機会が増えました。それまでも話をする機会はあったのですが、頻度が多くなりましたね。
元々多かった会話もより一層増えました。(笑)

旦那様:娘にも影響があったみたいで、お金の勉強をすると言い、ファイナンシャルプランナーの勉強を始めたようです。
それまでそんな素振りは見せなかったのですが、「お金のことは大切」と娘も感じ取ったのか、興味を持ったみたいです。

-これから挑戦してみたい資産運用商品はございますか?

奥様:CLPで提案してもらった投資先はほとんど全部挑戦しました。タイミングがあえば、現物資産でもあるアンティ-クコインを購入したいと思います。また他にも新しい商品があれば教えてほしいです。

-今後、資産運用を通して実現したいことはございますか?

奥様:老後を豊かに暮らしていくことが一番ですね。以前は、今の日本で老後破綻しないよう何とか人並みの生活ができるライフプランを想定していましたが、CLPに相談してからは夢が広がり「もっと豊かな暮らしができるのでは?」という希望が見えてきました。節目に夫婦で旅行に行ったり、将来娘に子どもが産まれたら何かしてあげたり、そのようなささやかな生活ができればと思います。

旦那様:今の資産運用を続けていって、増えたお金で旅行なども行きたいですね。銀行預金の利息ではどこにも行けませんが、ここで計画を立てたプランではちょっとした旅行も行けそうなど、CLPに相談してからそのような希望が持てるようになりました。現段階ではまだ「かも」という感じですが。笑

奥様:ただお金を置いておくだけでは目減りしていくだけなので、自分たちが望む「豊かな生活」はできないと思います。
たとえ資産運用に失敗したとしても何もしなかった時と同じだろうという考え方で、「成功すれば豊かになれる」「マイナスではなくゼロかプラス」と思っているのでとても楽しいです。

第一歩は「信じてみよう」という気持ちから。

-資産運用に不安を抱えている方へのメッセージをお願いします。

旦那様:不安はそう簡単に消えないと思います。資産運用は、やってみて結果が出てこないと分からないものなので、まずは一歩踏み出してみることが大事だと思います。少しでも興味があるならば、プロに相談して耳を傾けることが大切なのではないでしょうか。担当の長谷川さんは、メリットとともに、きちんとリスクも説明してくれましたので信頼できました。

奥様:まずは、信じてみてください。私たちが前向きに考えられたのは、この会社と担当の長谷川さんを信じることができたからです。正直、投資をして手元から現金が離れたことに対し、今でも怖いという感覚はあります。

ただ、以前に読んだ本で、お金持ちになる条件の一つは、「先を知っている人の知識を借りてその人を信じること」という言葉があり強く印象に残りました。ここでそれができたことは大きかったです。CLPでは資産運用のベースとなる考え方や商品知識などを丁寧に細かく教えてもらえますので、正しい知識を得て安心して前に進むことができると思っています。
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