資産運用を行う上で、信頼できる相手が居る事はとても大切。
- Name... 崎村様ご夫妻
- Age... 夫38/妻37
- Work... 金融系/心理職
インタビュー
子どもが欲しいと思い、自分たちのお金について考えたのが、資産運用への第一歩だった。
－資産形成に興味を持ったきっかけを教えてください。
旦那様：2年前に結婚をしたのですが、将来子供を作ることを考えたときに、「お金がいくら必要なんだ？」という問題に直面し、「将来いくら貯めなきゃいけないんだろう」というライフプランニングを考え始めたのがきっかけです。
－その際、周囲の誰かに相談はされましたか？
旦那様：いえ、この時点では妻と二人で相談していたのみでした。主に私の方で、銀行口座や会社の財形貯蓄を確認してみたり、将来の年金の金額を調べてみたりと、自分の身の回りのお金の部分を調べた形でした。
－その中で、クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）へ相談したきっかけは何でしょうか。
旦那様：将来の金額を計算したら約2,000～3,000万円くらい足りないというのが分かったんです。
その時にこれは何か始めないといけないと感じて、とりあえず手元に資金があるからどうやって運用をしようかと悩んでいた時に妻からCLPを教えてもらいました。
奥様：実は以前、独身の時にCLPのセミナーに申し込んでいたのですが、その時は結局行けず。たまたまこのご時世があってCLPから再検討のお電話をいただき、また娘が産まれるというタイミングでもあり、夫に保険をかけていましたが保険料も高いという悩みや、結婚式の時にお祝いでいただいた資金の使い道に悩んでいたりと、様々な悩みがありました。
CLPのような企業に頼むのもアリかなと思い、一旦私一人でライフマネートレーナーの瀬川さんにご相談し、夫と話し合って2人で相談してみる事にしました。また、これは偶然なのですが、私の知り合いの記事がCLPのHPに載っていて、知り合いも相談しているなら大丈夫だろうと思えたのも大きなきっかけだったと思いますね。
旦那様：2年前に結婚をしたのですが、将来子供を作ることを考えたときに、「お金がいくら必要なんだ？」という問題に直面し、「将来いくら貯めなきゃいけないんだろう」というライフプランニングを考え始めたのがきっかけです。
－その際、周囲の誰かに相談はされましたか？
旦那様：いえ、この時点では妻と二人で相談していたのみでした。主に私の方で、銀行口座や会社の財形貯蓄を確認してみたり、将来の年金の金額を調べてみたりと、自分の身の回りのお金の部分を調べた形でした。
－その中で、クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）へ相談したきっかけは何でしょうか。
旦那様：将来の金額を計算したら約2,000～3,000万円くらい足りないというのが分かったんです。
その時にこれは何か始めないといけないと感じて、とりあえず手元に資金があるからどうやって運用をしようかと悩んでいた時に妻からCLPを教えてもらいました。
奥様：実は以前、独身の時にCLPのセミナーに申し込んでいたのですが、その時は結局行けず。たまたまこのご時世があってCLPから再検討のお電話をいただき、また娘が産まれるというタイミングでもあり、夫に保険をかけていましたが保険料も高いという悩みや、結婚式の時にお祝いでいただいた資金の使い道に悩んでいたりと、様々な悩みがありました。
CLPのような企業に頼むのもアリかなと思い、一旦私一人でライフマネートレーナーの瀬川さんにご相談し、夫と話し合って2人で相談してみる事にしました。また、これは偶然なのですが、私の知り合いの記事がCLPのHPに載っていて、知り合いも相談しているなら大丈夫だろうと思えたのも大きなきっかけだったと思いますね。
これまで抱えていた不安が前向きな課題となり、安心感に変わった。
－実際にライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて、日常生活の変化・夫婦間の会話など変化はありましたか？
旦那様：まず、僕自身としては今までお金が足りないという部分を分かりながら、「何をしたら良いのか」「どうすべきなのか」が分からなかったところから、今は頼るべき相手ができたという感覚で、気持ちの面で安心しました。
奥様：これまでは夫婦間で会話していても「足りない、足りない」ってずっと夫が言っていたので、ストレスになっていたんですが…（笑）
でもCLPに相談してからは、「こういうところにお金を使おう」という前向きな会話に変化したので、私はすごく良かったなと思います。
－LMPを受けた中で、印象に残っている出来事や、商品はありましたか？
旦那様：不動産購入を今回行ったのですが、瀬川さんに丁寧に対応していただけたのが印象的でした。
実際に不動産を購入し本格的に資産運用をスタートさせる時に、金融商品をいくつかご説明いただいたのですが、僕の気持ちとしては手元にあるお金で買い物をするわけではないので、心の準備が中々できない状態でした。初めての資産運用が不動産購入だったので、仕方のない事だったとは思うのですが…分からない事は、瀬川さんにとにかく何度も質問して相談させていただきましたが、一つ一つ丁寧にご回答をいただけたので、本当に安心して資産運用を進めることができました。
奥様：商品のお話になりますが、海外の情報が非常に印象的でしたね。
不動産・株式はそれなりに聞いた事があっても、海外の情報は中々聞いた事がなかったので、それは印象深く面白いと感じました。
旦那様：まず、僕自身としては今までお金が足りないという部分を分かりながら、「何をしたら良いのか」「どうすべきなのか」が分からなかったところから、今は頼るべき相手ができたという感覚で、気持ちの面で安心しました。
奥様：これまでは夫婦間で会話していても「足りない、足りない」ってずっと夫が言っていたので、ストレスになっていたんですが…（笑）
でもCLPに相談してからは、「こういうところにお金を使おう」という前向きな会話に変化したので、私はすごく良かったなと思います。
－LMPを受けた中で、印象に残っている出来事や、商品はありましたか？
旦那様：不動産購入を今回行ったのですが、瀬川さんに丁寧に対応していただけたのが印象的でした。
実際に不動産を購入し本格的に資産運用をスタートさせる時に、金融商品をいくつかご説明いただいたのですが、僕の気持ちとしては手元にあるお金で買い物をするわけではないので、心の準備が中々できない状態でした。初めての資産運用が不動産購入だったので、仕方のない事だったとは思うのですが…分からない事は、瀬川さんにとにかく何度も質問して相談させていただきましたが、一つ一つ丁寧にご回答をいただけたので、本当に安心して資産運用を進めることができました。
奥様：商品のお話になりますが、海外の情報が非常に印象的でしたね。
不動産・株式はそれなりに聞いた事があっても、海外の情報は中々聞いた事がなかったので、それは印象深く面白いと感じました。
子どもに引き継げる資産を。そしてリタイア後の夫婦の楽しみも資産運用を通じて叶えていきたい。
－資産運用を通じて叶えたい夢・目標はありますか？
奥様：ヨーロッパに行く夢ですね。一周してみたいです！
旦那様：僕は大きく2つあって、元々CLPに相談しようと思った理由として、リタイア後も資金が足りなかったという部分があったので1つ目は、将来的にお金に困らず暮らしていける資産を築く事です。4ヶ月前に子どもが産まれたばかりなので、その子どもに引き継げるような資産を作っていきたいです。2つ目は、夫婦共々サッカーが好きなので、ぜひリタイア後はJリーグの観戦ツアーをしたいなと思っています（笑）
－最後に資産運用をこれから始められる方に向けて、メッセージをお願いいたします。
旦那様：1つ目は、資産運用をやる・やらないは自由に決めて良いと思うのですが、やらないという選択はリスクだという認識は持った方が良いのかなと思います。
僕は大手企業のサラリーマンをしていますが、その自分が将来に対して不安を持つ状態って、世の中として投資をしないとやっていけない時代に突入していると思うんですよね。
やらない事がリスクと認識した上で、資産運用をやる・やらないを判断した方が良いと思います。
2つ目に関しては、資産運用を行うと決めた時にやはり相談できる相手が必要だと感じます。
僕自身も不動産投資の際に、瀬川さんにかなり細かく相談して不安を解消してもらえたからこそ購入する事ができました。不安な状態から一歩踏み出すのってすごく大変な事だと思うので、だからこそしっかりと相談できる相手を持って欲しいと感じます。
そして、その人が知識・精神面で信頼をできる人でなければ、僕は資産運用ができなかったと思うので、信頼できる相談相手をしっかり見つける事が大切だと思います。
CLPはそれに適した相談相手かなと思います！
奥様：投資って勉強せずに自分で行うのはリスクが高いし、かといって不動産とか株式を勉強してからやろうと思うとお金も時間もかかるので、中々始められないと思うんです。
夫が言うように、信頼できる・相談できる人を見つけると言うのはとても大事だと思います。
皆様もご不安に思われている事があれば、ぜひご相談だけでもしてみてはいかがでしょうか。
奥様：ヨーロッパに行く夢ですね。一周してみたいです！
旦那様：僕は大きく2つあって、元々CLPに相談しようと思った理由として、リタイア後も資金が足りなかったという部分があったので1つ目は、将来的にお金に困らず暮らしていける資産を築く事です。4ヶ月前に子どもが産まれたばかりなので、その子どもに引き継げるような資産を作っていきたいです。2つ目は、夫婦共々サッカーが好きなので、ぜひリタイア後はJリーグの観戦ツアーをしたいなと思っています（笑）
－最後に資産運用をこれから始められる方に向けて、メッセージをお願いいたします。
旦那様：1つ目は、資産運用をやる・やらないは自由に決めて良いと思うのですが、やらないという選択はリスクだという認識は持った方が良いのかなと思います。
僕は大手企業のサラリーマンをしていますが、その自分が将来に対して不安を持つ状態って、世の中として投資をしないとやっていけない時代に突入していると思うんですよね。
やらない事がリスクと認識した上で、資産運用をやる・やらないを判断した方が良いと思います。
2つ目に関しては、資産運用を行うと決めた時にやはり相談できる相手が必要だと感じます。
僕自身も不動産投資の際に、瀬川さんにかなり細かく相談して不安を解消してもらえたからこそ購入する事ができました。不安な状態から一歩踏み出すのってすごく大変な事だと思うので、だからこそしっかりと相談できる相手を持って欲しいと感じます。
そして、その人が知識・精神面で信頼をできる人でなければ、僕は資産運用ができなかったと思うので、信頼できる相談相手をしっかり見つける事が大切だと思います。
CLPはそれに適した相談相手かなと思います！
奥様：投資って勉強せずに自分で行うのはリスクが高いし、かといって不動産とか株式を勉強してからやろうと思うとお金も時間もかかるので、中々始められないと思うんです。
夫が言うように、信頼できる・相談できる人を見つけると言うのはとても大事だと思います。
皆様もご不安に思われている事があれば、ぜひご相談だけでもしてみてはいかがでしょうか。