資産運用は、「悩む」より「行動」することが大事。

Name... 津村あきこ様
Age... 34
Work... インテリアデザイナー

インタビュー

何をすれば良いか分からなかったから一歩前に踏み出した。

―ご相談のきっかけは何でしたか？

お金の流れを整理したいと考えたのがきっかけでした。確定申告の際に個人用の口座と事業用の口座が混ざって良く分からない状態だったため、まずはその整理から始めようと思いました。整理して具体的にどれ位投資や貯蓄に回せるか等を把握してから資産運用を行いたかったので、お金の専門家に相談しようと考えました。
日々忙しかったことや具体的にまず何をすれば良いのか分からなかったこともあり、プロに相談してお金の流れをきれいにしてもらえればと思っていました。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を選んだ決め手を教えてください。

知人の紹介が大きな決め手でした。特にファイナンシャル・プランナーを探して相談しようと思ってはいませんでしたが、もっと幅広く相談できる会社があれば話を聞いてみたいと考えていたところで、タイミング良くCLPを紹介されました。日々忙しく自分で整理もできず何も前に進めていなかったこともあり、任せた方が効率的だと思ったことに加え、知人がCLPで資産運用を行っていることで安心だと判断して相談させていただくことになりました。

―これまでに資産運用の経験はありますか？

今まで証券会社に口座を開設して投資信託をしたことはありますが、誰かにアドバイスされたのではなく自分で興味を持って調べて始めたといった感じで、しっかり資産運用するというよりはちょっとやってみたといった程度の経験しかありませんでした。

―オンラインでの打ち合わせは問題なかったですか？

1、2回ほどオンラインで打ち合わせさせていただきましたが特に問題はありませんでした。最初の内は対面での打ち合わせだったので、オンラインに移行しても不安は感じませんでした。打ち合わせの時間もちょうど良く、回数も思った以上にやっていただいた印象で満足しています。

ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けてお金の支出を把握することができた。

―ご相談前後でご自身の変化はありましたか？

入ってくるお金と出ていくお金を整理することにより、支出金額を把握する意識が身についたと思います。LMPを受けたことで、事業用、プライベート用の支出管理やクレジットカードの使い分け等もしっかりできるようになりました。

―津村さんの今後の目標を教えてください。

今インテリアデザインの仕事をしているのですが、前職が外国資本の企業だったので海外案件をやってみたいです。目標の一つは、色々な国の文化を混ぜたプロジェクトを色々な国で行うことです。

―CLPのサービスはいかがでしたか？

資産運用のやり方や何を聞けば良いのかも分からない状態で相談させていただいたのですが、自分が分からないことを一つひとつ紐解いて説明してくれたのがとても良かったです。CLPには資産運用を知らなくても気軽に相談できる間口の広さがあります。
また担当の鴇田さんとは年齢が同じで、無意識の共有がありとても話しやすかったです。

悩んでいる人こそ相談してほしい。

―資産形成を考えている方へのメッセージをお願いします。

何を相談したら良いか分からない状態でもまずは相談してみることが大事です。考えて悩むよりすぐ相談した方が時間の節約にもなるし効率的だと思います。資産運用を理解していなくても、CLPなら「大丈夫」と言ってくれますので安心してざっくばらんに相談できます。
何が自分自身で問題か分かっていなくても、相談してみることが資産運用への近道だと思います。