「お金が生きる使い方」を考えて行動するようになった。

  • Name... 水川様ご夫妻
  • Age... 夫33/妻38
  • Work... 大手デザイン企業

インタビュー

スムーズに相談できたのは信頼している人からの紹介だったから。

-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけを教えてください。

旦那様:知人の紹介がきっかけです。私の周りで実際にCLPのライフマネープランニング(以下、LMP)を受けている友人が数人おり、その中の一人から教えてもらいました。

自分が信頼している人からの紹介ということと、その方から非常に良いサービスと伺っていましたので、安心して相談できると思いお願いしました。お金の相談ということもあり、「信頼できるかどうか」が決め手になりました。

CLPのおかげで変化したお金に対する意識。

-実際にLMPを受けてみていかがでしたか?

旦那様:CLPに相談をする目的としては、お金に関する相談相手がいないことに対する不安を解消することでした。まだお付き合いは終わりではありませんが、その目的は達成されたので満足しています。
また、今まであまり気に留めていなかったお金まわりのことも考えるようになり、色々勉強するきっかけにもなりました。打ち合わせも充実していて、情報が多く追いつくのが大変でした(笑)

奥様:お金を中期・長期と、老後のところまで分けて備えるという感覚が身に付きました。お金を貯めておけば良いという時代はすでに終わり、「お金をどこにどれぐらい投資したら目的が達成されるか」を考えて、準備していくことが大切であると分かりました。

CLPには私たち夫婦の資産状況をトータルで見ていただき、丁寧にアドバイスしてくれたことで、不安な点は一つひとつ確実にクリアできました。稼いでいるから幸せではなく、「お金が生きる使い方ができるから幸せ」だと思うようになりました。
打ち合わせを重ねていくと、どんどん内容が密になり深いところまで話すことができたのも良かったです。

-担当者(ライフマネートレーナー)の対応はいかがでしたか?

奥様:満足しています。質問に対しても真摯に答えていただけました。プロとして話すところ、等身大の自分として話すところ、先生のような感じで色々教えてくれるところと、分けてお話しいただけたので良かったです。また、一つひとつの商品についてメリット・リスクもしっかりとお話しいただけたので信頼もできました。
資産運用商品の決定権はあくまでもこちら側にあるため、資産運用商品の選別なども問題提起されて初めて自分で考えることができるようになりました。自分で考え、こうした方が良いだろう、というところまで成長できたのは担当である民辻さんのおかげだと思っています。

旦那様:自分の場合、お金のことは分からないので、本当に信頼できるのであればその人の判断を聞いて実行したいと考えていました。
最終的に投資を決める手前で判断を仰ぐと、「自分はやっています」という話が聞けるので、それであればやってみようというポジティブな気持ちになりました。

-ご相談の中で印象に残った資産運用商品はありますか?

旦那様:不動産とアンティークコインです。
不動産に至っては、最初は絶対やらないと思っていましたが、今では老後の年金対策に向けて取り組んでみたいとも思っています。まだできていませんが、今後時期がきたらやりたいと思っています。
アンティークコインは、最初価値があるのかどうか全く分かりませんでしたが、話を聞いてみると、資産保全として優れていること、価値を判断するシステムがあることなども納得できたので購入に至りました。

夢を実現したいなら早めに動いた方が良い。

-資産運用を通じて実現したいことはありますか?

奥様:軽井沢に家を建てたいです。

旦那様:そうですね。軽井沢は幼い頃から毎年行っていたので地元みたいなものでした。職場がある東京まで1時間程度で行ける距離にあり、住みやすさも知っているので、そこで理想の家を建てて生活していくことが目標です。3年後位には叶えたいです。年をとってから夢を実現しても何もできないので、早めに夢を実現して、その次どうするかを考えていきたいです。

-CLPに対してご意見などありましたら教えてください。

旦那様:とにかく信頼していますので、安心して何でも相談できるパートナーだと思っています。

奥様:サービスについては100点です。分からないことは細かく説明してくれたこと、資金の割り当てに関して具体的な提案があったことなど、諸々フォローしていただき助かりました。
今までお金のことはあまり気にしていませんでしたが、結婚のタイミングで夫がお金のことを考えていこうとCLPに相談した結果、2人で同じ方向へ進むことができたので本当に良かったです。顧客に対するきめ細かいCLPのサービスを、もっと多くの人に知って欲しいと思います。