お金の流れを明確にすることで、何をやるべきかが分かってくる。

  • Name... 小林亮様/陽子様
  • Age... 40
  • Work... IT業界

インタビュー

資産運用を始めたいと思っていた時にCLPと出会った。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと選んだ理由を教えてください。

旦那様：妻の姉がCLPでお世話になっていて、その紹介で知りました。

奥様：相談しようと思った理由は、キャッシュフローの見直しをするためです。私と夫お互いに働いているため、家計を別にしており一つの家庭としてのキャッシュフローを見直したことがありませんでした。また、もともと投資に興味はあったものの、一歩が踏み出せずにいた状態でもありました。そんな時、ちょうど姉からCLPを紹介されタイミングが重なったことで、「資産運用をやってみよう」と思い相談することに決めました。

資産運用の知識はライフマネープランニング（以下、LMP）で得ることができた。

―ご相談にあたり当初の課題は何でしたか？

旦那様：キャッシュフローの把握です。それまで入ってきた分だけお金を使っている状態だったので、収支状況の洗い出しが一番の課題でした。

奥様：夫婦２人なので将来の不確定要素がそれほどないと思うが故、お金に関してもあまり深く考えていませんでした。お金のことを後回しにしていたこと自体が課題だったと思います。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

旦那様：良い内容でした。実際LMPを受け、家計の全体の把握はかなり明確になりました。
資産運用商品につきましても、ウイスキーカスクなどの実物資産やラップ口座、NISAなどを含めていろいろとご提示いただいたことで、自分にあった組み合わせを作ることができとても満足しています。

奥様：お金のことを考える機会をいただき、キャッシュフローをクリアにできたのは良かったと思います。

―LMPの中で特に印象的な情報はありましたか？

旦那様：ウイスキーカスクは目からうろこというか、こんな投資があるのかという感じで面白かったです。資産を分散するため実物資産を増やしたいと考えていたので、興味深く話を聞きました。

―LMPを受けた後、生活に変化はありましたか？

旦那様：生活の変化とまで言えませんが、為替を見るようになりました。不動産やウイスキーカスクなどの海外商品に触れる中で、自然と必要性を感じて自分から情報を探すようになったと思います。

CLPは顧客に寄り添った提案をしてくれるから安心できる。

―今後の資産運用について、実行していきたいことはありますか？

旦那様：今回ウイスキーカスクを購入させていただきましたが、実物資産をもう少し増やして金融資産とのバランスを保っていきたいです。今後はボーナスを運用するなどして、実物資産に充てられるようになればと考えています。

―CLPに対するご意見・改善点などがあれば教えてください。

旦那様：LMPは１００点だと思っています。

奥様：担当の菅田さんはとても話しやすくあまりガツガツ来なかったので、話しやすかったです。急かさずスケジュールの組み方に関しても私たち夫婦に寄り添ってくれた感じがしますね。何より穏やかな人柄が良かったです。

―今後CLPに期待することはありますか？

旦那様：世の中にある資産運用商品をざっくりでもいいので説明いただくとありがたいですね。そういった商品を知っておくことで、CLPが提案する商品との比較・検討もでき、安心感も生まれると思います。