自分を守る資産形成が導いた、人生の分岐点。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

はい、とても満足しています。資産運用と聞くと「株式＝リスクが大きい」というイメージが強く、不安が先立っていました。
しかし、CLPが提案してくれた商品は中長期的に安定して増やせるものが中心で、大きなリスクを抱えることなく、初めての運用にも安心して挑戦することができました。
さらに、自分のライフプランを基盤に、将来の目標から逆算して設計された資産形成プランを提案いただき、安心感をもって商材を選ぶことができました。

―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？

100点です。資産形成について何も知らない状態から、丁寧に教えてくださいました。
ニュースでよく耳にするものの理解できていなかった金融用語も分かりやすく解説いただき、知識のアップデートができました。
お金に対する理解が深まったことで自信が持てるようになり、日常生活でも「お金を意識して行動する」という新しい習慣が身につきました。
以前は両親から浪費を心配されていましたが、学んだ内容を共有することで安心してもらえました。また、父も運用に興味を持ったことで、これまでなかったお金の話を家族でするようになり、関係性がより良いものになったと感じています。
友人関係についても、お金について前向きに考える人とのつながりを意識するようになりました。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

CLPの魅力は立地が良く通いやすいこと、そして来社が難しい時にはオンラインで柔軟に対応していただけることです。気軽に相談できる環境が整っている点はとても心強く感じました。
提案についても一つの商品に偏るのではなく、私自身の状況を丁寧に分析した上でライフステージや年齢ごとに目標を設定し、1年単位でプランを設計していただけたことに大変驚きました。想像以上に具体的かつ実行可能な内容で、「自分でも頑張れる」というモチベーションにつながりました。お金のことだけでなく、自分の将来や生き方そのものを考え直すきっかけとなり、まさに人生の分岐点となるような機会をいただいたと感じています。
担当の中村さんについては、家計簿の導入から支出の分析、給与の適切な配分や貯蓄目標の設定まで実践的なアドバイスをいただきました。さらに、お金のことに限らず私の心情に寄り添いながらサポートしてくださり、「なんでも相談したい」と思える存在です。申請や手続きに関する細かいサポートや難しいリクエストにも柔軟に対応いただき、一つひとつの対応が丁寧で「ここまで寄り添ってくれるのか」と信頼感が深まりました。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

大きく変わりました。以前は「貯金だけで安心」と思い込み、使いたいときに引き出してしまうことも多かったです。
現在は、生活費を確保したうえで残りを運用に回す仕組みをつくり、無駄遣いを防ぐ体制が整いました。別口座を利用して引き出しを抑えるなど、自分の性格に合った方法もアドバイスいただき、運用を「習慣」として続けられています。