資産運用は将来の「安心」を得る手段。
- Name... 重沼美鈴様
- Age... 43
- Work... 医療関連サービス業
インタビュー
興味だけでは前に進めないと思ったから相談した。
-様々な企業がある中、クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由を教えてください。
会社の福利厚生の一環でCLPのサービスを知りました。ちょうど同僚がCLPのサービスを受けていたので、良いタイミングだと思い紹介してもらいました。
-これまでFP（ファイナンシャルプランナー）等にお金の相談をしたことはありますか？
相談したことはありませんが、興味は持っていました。NISAや老後の資金問題等が話題になり個人で資産形成を行って行くべきだという風潮の中、自分で勉強しなければと思いながら何も踏み出せていない状況でした。
-ご相談当初、解決したい悩みはありましたか？
自分なりにライフプランニングを行い、老後に年金はいくら貰えるか、退職後は月々どれ位必要になるか計算したことはありますが、具体的な金額までは算出していませんでした。そのため、自分の資産についての現状と課題の把握、今後の推移を細かくシミュレーションしたいと思っており、また、お金についての知識も身に付けたいと考えていました。
会社の福利厚生の一環でCLPのサービスを知りました。ちょうど同僚がCLPのサービスを受けていたので、良いタイミングだと思い紹介してもらいました。
-これまでFP（ファイナンシャルプランナー）等にお金の相談をしたことはありますか？
相談したことはありませんが、興味は持っていました。NISAや老後の資金問題等が話題になり個人で資産形成を行って行くべきだという風潮の中、自分で勉強しなければと思いながら何も踏み出せていない状況でした。
-ご相談当初、解決したい悩みはありましたか？
自分なりにライフプランニングを行い、老後に年金はいくら貰えるか、退職後は月々どれ位必要になるか計算したことはありますが、具体的な金額までは算出していませんでした。そのため、自分の資産についての現状と課題の把握、今後の推移を細かくシミュレーションしたいと思っており、また、お金についての知識も身に付けたいと考えていました。
今まで選択肢になかった考え方が自分の中で芽生えた。
-CLPで行った最初のヒアリングの際、ご自身の中で新しい発見等はありましたか？
今までは仕事を続けていることが前提でいたので老後はあまり心配ないと思っていましたが、人生100年時代を考えると働き続けられなくなるかもしれない可能性も出てくるので、より深くお金について考えるようになりました。
-CLPの課題解決策の中で特に印象的な情報はありましたか？
もともと資産運用の知識が初心者レベルだったので、ほぼ全てが新鮮な情報でした。特に海外不動産やウイスキーカスク（樽）等の情報は、日常生活ではなかなか得られないものなので目新しく勉強になりました。
あとは資産運用の考え方について、短期・中期・長期とそれぞれあり、自分に適した運用を組み合わせる等、全般的な知識に関しても教えていただいたのでありがたかったです。
-ご相談前後でお金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
相談する前は、資産運用商品は自分とは程遠く近寄りがたいものだと感じていましたが、ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けたことで、手堅い商品もあることを知りました。そういった認識の変化が私の中でありました。
今までは仕事を続けていることが前提でいたので老後はあまり心配ないと思っていましたが、人生100年時代を考えると働き続けられなくなるかもしれない可能性も出てくるので、より深くお金について考えるようになりました。
-CLPの課題解決策の中で特に印象的な情報はありましたか？
もともと資産運用の知識が初心者レベルだったので、ほぼ全てが新鮮な情報でした。特に海外不動産やウイスキーカスク（樽）等の情報は、日常生活ではなかなか得られないものなので目新しく勉強になりました。
あとは資産運用の考え方について、短期・中期・長期とそれぞれあり、自分に適した運用を組み合わせる等、全般的な知識に関しても教えていただいたのでありがたかったです。
-ご相談前後でお金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
相談する前は、資産運用商品は自分とは程遠く近寄りがたいものだと感じていましたが、ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けたことで、手堅い商品もあることを知りました。そういった認識の変化が私の中でありました。
信頼できたのは、顧客に寄り添った提案をしてくれるから。
-打ち合わせの期間はいかがでしたか？
長くも短くもなくちょうど良かったです。逆に、この金額でこんなに丁寧に色々教えていただいて良いのかと思いました。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
特にマイナスの要素がなく点数で表すと100点です。資産運用について初心者だった私がお金に関する知識の向上や考え方の変化等のメリットを得られたことが良かったです。
担当の方に関しては、私に合わせた対応をしていただけたので、とてもお話しやすかったです。初歩的な質問についても丁寧に回答していただき、無理強いするのではなく「納得して商品を選ぶことが大事」というスタンスでいてくださったので本当に感謝しています。
-CLPのサービスや情報提供を喜ぶのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、これから資産運用を始めたいと考えている初心者に向いていると思います。現状の資産把握ができるだけでもメリットになるのでおすすめしたいサービスです。
既に運用している人にとっても、より適切な運用のアドバイスを受けられると思うので有益なサービスではないでしょうか。
どんな人にとってもCLPとの出会いは、より良い将来を築くための機会だと思います。
長くも短くもなくちょうど良かったです。逆に、この金額でこんなに丁寧に色々教えていただいて良いのかと思いました。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
特にマイナスの要素がなく点数で表すと100点です。資産運用について初心者だった私がお金に関する知識の向上や考え方の変化等のメリットを得られたことが良かったです。
担当の方に関しては、私に合わせた対応をしていただけたので、とてもお話しやすかったです。初歩的な質問についても丁寧に回答していただき、無理強いするのではなく「納得して商品を選ぶことが大事」というスタンスでいてくださったので本当に感謝しています。
-CLPのサービスや情報提供を喜ぶのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、これから資産運用を始めたいと考えている初心者に向いていると思います。現状の資産把握ができるだけでもメリットになるのでおすすめしたいサービスです。
既に運用している人にとっても、より適切な運用のアドバイスを受けられると思うので有益なサービスではないでしょうか。
どんな人にとってもCLPとの出会いは、より良い将来を築くための機会だと思います。
