資産運用は、「叶えたい未来」を掴むための手段。
- Name... 田端美咲様
- Age... 40
- Work... Webデザイナー
インタビュー
「お金と向き合っていこう」と決めたことからスタートした。
―資産運用を始めようと思ったきっかけは何でしたか？
ちょうど節目の年齢になったこともあり、本格的に分散投資というものを始めようと思っていました。
ライフイベントに変化もあった直後ということもあり、これから資産運用について真剣に考えていかなければならないという気持ちの中、専門家に相談しようと思ったことがきっかけでした。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと選んだ理由を教えてください。
普段からマネーフォワードのサービスを利用していて、そこでCLPのサービスがご紹介されていたのを見たのがきっかけでした。他にも２、３社ほど、他社のセミナーに参加させていただき、その中でもCLPを選んだのは、他社とは違いトータルで資産運用をサポートしていただけると感じたからです。
―ご相談にあたり解決したい課題はありましたか？
老後の資金をどうやって確保していくかという点が一番の課題でした。
自分が行うべき資産運用の明確なイメージが持てていなかったので、その解決策を知りたいと思っていました。
それまでは金融商品や不動産などの投資に対して難しく考え苦手意識を持っていましたが、インターネットや本で調べているうちに、それらで資産運用をしていくことがベストだと考えるようになりました。
健康であればずっと働いていこうと思っているのでアーリーリタイアなどは考えていませんが、万が一病気になったり入院したりした時にも、きちんと資産を増やしていける状態にするにはどうすべきかを悩んでいたので、お金とちゃんと向き合いたいと感じていました。
ちょうど節目の年齢になったこともあり、本格的に分散投資というものを始めようと思っていました。
ライフイベントに変化もあった直後ということもあり、これから資産運用について真剣に考えていかなければならないという気持ちの中、専門家に相談しようと思ったことがきっかけでした。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと選んだ理由を教えてください。
普段からマネーフォワードのサービスを利用していて、そこでCLPのサービスがご紹介されていたのを見たのがきっかけでした。他にも２、３社ほど、他社のセミナーに参加させていただき、その中でもCLPを選んだのは、他社とは違いトータルで資産運用をサポートしていただけると感じたからです。
―ご相談にあたり解決したい課題はありましたか？
老後の資金をどうやって確保していくかという点が一番の課題でした。
自分が行うべき資産運用の明確なイメージが持てていなかったので、その解決策を知りたいと思っていました。
それまでは金融商品や不動産などの投資に対して難しく考え苦手意識を持っていましたが、インターネットや本で調べているうちに、それらで資産運用をしていくことがベストだと考えるようになりました。
健康であればずっと働いていこうと思っているのでアーリーリタイアなどは考えていませんが、万が一病気になったり入院したりした時にも、きちんと資産を増やしていける状態にするにはどうすべきかを悩んでいたので、お金とちゃんと向き合いたいと感じていました。
お金に対する意識が変わり、充実した生活が実現した。
―ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けようと決めたポイントを教えてください。
最初に受けたCLPのセミナー（ライフマネーセンスセミナー）に触発され「やろう」と思いました（笑）。
実際に話を聞いて自分でも資産運用ができるかもしれないと思い、始めてみようと決めました。セミナーの話も分かりやすく、資料もキレイで見やすかったところも良かったです。
―LMPの中で印象的な商品はありましたか？
不動産関連の仕事をしていたこともあり、海外不動産に特に興味を持ち、実際に契約させていただきました。
不動産は目に見えて分かるものなのでモチベーションが上がりやすく、そこが楽しみだったりしますね。あとはアンティークコインも実物を見させていただきましたが、とても素敵な商品だと思いました。
―LMPを受けて、生活で変わったことはありましたか？
だいぶ変化したと思います。そもそも日々何にお金を使っているか正確に把握できておらず、使途不明金が多い状況でしたが、毎日家計簿をつけ収支の管理を徹底することで、お金に対する意識が変わりました。
生命保険に関しても、「何に対して保険を掛けるのか？」というところを担当トレーナーの戸倉さんに教えていただき、今まで加入していた不要な生命保険を解約することができました。おかげさまでこれからは安心して将来を見据えることができるようになりました。
―LMPの満足度はいかがでしたか？
想像していたよりも安心してお話しできて、最終的には様々な手段で資産運用を行うことができて良かったです。
トータルで生涯に対してのお金のベースができたという満足感があり、サービスに関してはほぼ満点だと思います。
最初に受けたCLPのセミナー（ライフマネーセンスセミナー）に触発され「やろう」と思いました（笑）。
実際に話を聞いて自分でも資産運用ができるかもしれないと思い、始めてみようと決めました。セミナーの話も分かりやすく、資料もキレイで見やすかったところも良かったです。
―LMPの中で印象的な商品はありましたか？
不動産関連の仕事をしていたこともあり、海外不動産に特に興味を持ち、実際に契約させていただきました。
不動産は目に見えて分かるものなのでモチベーションが上がりやすく、そこが楽しみだったりしますね。あとはアンティークコインも実物を見させていただきましたが、とても素敵な商品だと思いました。
―LMPを受けて、生活で変わったことはありましたか？
だいぶ変化したと思います。そもそも日々何にお金を使っているか正確に把握できておらず、使途不明金が多い状況でしたが、毎日家計簿をつけ収支の管理を徹底することで、お金に対する意識が変わりました。
生命保険に関しても、「何に対して保険を掛けるのか？」というところを担当トレーナーの戸倉さんに教えていただき、今まで加入していた不要な生命保険を解約することができました。おかげさまでこれからは安心して将来を見据えることができるようになりました。
―LMPの満足度はいかがでしたか？
想像していたよりも安心してお話しできて、最終的には様々な手段で資産運用を行うことができて良かったです。
トータルで生涯に対してのお金のベースができたという満足感があり、サービスに関してはほぼ満点だと思います。
より深い知識を得るために、今は資産運用を学びながら実践していきたい。
―資産運用を続けて達成したい目標はありますか？
まだ漠然としていますが、不動産オーナーになりたいという気持ちがあります。その不動産を拠点にして、周囲の街や地域などを活性化していくことが目標です。具体的には、自分が購入した土地にどういった建物を建て、どのような人に来てもらうか考え、そこに住む人や周辺地域の人たちに喜んでもらいたいというビジョンを持っています。
そのためのお金は引き続き運用を勉強し、増やしていきたいと考えています。
―CLPに対して今後期待することはありますか？
CLPのサービスは既に充実していると思います。
お支払いしている費用以上のものを得られますので、今後ともサポートを受け続けていきたいと考えています。
まだ漠然としていますが、不動産オーナーになりたいという気持ちがあります。その不動産を拠点にして、周囲の街や地域などを活性化していくことが目標です。具体的には、自分が購入した土地にどういった建物を建て、どのような人に来てもらうか考え、そこに住む人や周辺地域の人たちに喜んでもらいたいというビジョンを持っています。
そのためのお金は引き続き運用を勉強し、増やしていきたいと考えています。
―CLPに対して今後期待することはありますか？
CLPのサービスは既に充実していると思います。
お支払いしている費用以上のものを得られますので、今後ともサポートを受け続けていきたいと考えています。