将来のゴールに向かうため、「資産運用を知ること」からスタートした。
- Name... 根本翔様
- Age... 26
- Work... freee株式会社
インタビュー
色々な資産運用の選択肢を知りたいと思ったからプロに相談した。
―クレア・ライフパートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
もともと積極的に貯金をするタイプではなかったのですが、資産運用には興味があったので何かしら運用はしていきたいと考えていました。つみたてNISAや投資信託などをやっている人は周囲にいましたが、自分にはそういった知識がなく、資産運用を行っている知人からCLPを紹介されました。
―ご相談にあたってのポイントは何でしたか？
選択肢が多く、それぞれの特性をあまり良く分かっていませんでした。つみたてNISAとiDeCoはやっておいた方が良いと周囲から言われそれだけはやろうとしていましたが、その他何をすればいいのか全くわかりませんでした。なので、一般的に知れ渡っているつみたてNISAとiDeCo以外でどのような選択肢があるかを知りたかったです。
―ご相談の中で、ご自身の資産状況やライフプランを話すことに対して抵抗はありましたか？
全くなかったとは言えませんが、多大な資産を持っているわけでもなく明らかにしたところで損することもないので、あまり抵抗はありませんでした（笑）。逆にきちんと知ってもらい背景を理解した上で、自分に合った選択肢を紹介いただける方が良いと思いました。
もともと積極的に貯金をするタイプではなかったのですが、資産運用には興味があったので何かしら運用はしていきたいと考えていました。つみたてNISAや投資信託などをやっている人は周囲にいましたが、自分にはそういった知識がなく、資産運用を行っている知人からCLPを紹介されました。
―ご相談にあたってのポイントは何でしたか？
選択肢が多く、それぞれの特性をあまり良く分かっていませんでした。つみたてNISAとiDeCoはやっておいた方が良いと周囲から言われそれだけはやろうとしていましたが、その他何をすればいいのか全くわかりませんでした。なので、一般的に知れ渡っているつみたてNISAとiDeCo以外でどのような選択肢があるかを知りたかったです。
―ご相談の中で、ご自身の資産状況やライフプランを話すことに対して抵抗はありましたか？
全くなかったとは言えませんが、多大な資産を持っているわけでもなく明らかにしたところで損することもないので、あまり抵抗はありませんでした（笑）。逆にきちんと知ってもらい背景を理解した上で、自分に合った選択肢を紹介いただける方が良いと思いました。
自分に合った資産運用を教えてくれるCLPだから、安心して任せられる。
―ライフマネープランニング（以下、LMP）の中で印象的な話はありましたか？
資産運用の選択肢には様々な種類があると改めて実感したことです。攻めの運用・守りの運用などに分類され、それぞれ多様な商品があることを知り勉強になりました。
印象に残った商品は、ウイスキーカスク投資です。身近なものが長期的スパンで投資対象になるものだと知った時は驚きました。
―LMPを通じて心境の変化はありましたか？
お金の使い方についてはなんとなく考えてはいましたが、5年後10年後にどれくらい資産を持っているといったイメージは描いていませんでした。LMPを受けていく中で、資産運用だけでお金を増やすのではなく収入も増やしていこうという気持ちが芽生えたことが自分にとって大きな変化でした。今の年収だけで資産運用を行っていくには限界があると思い、「もう少し高いところまで目指していこう」となった時、自分の年収を上げていくことも必要だと感じました。
―LMPの満足度はいかがでしたか？
資産運用について何も知らなかった自分に寄り添い分かりやすく丁寧に説明し、ヒアリングした上で適切な商品を提案いただけたことはとても満足しています。今後は、今投資できるものだけではなくこれから投資できる商品も含めて紹介いただければ嬉しいです。
担当の民辻さんについては、打ち合わせ時間に関して柔軟に対応いただけた点が本当にありがたかったです。仕事の都合で夜遅めの時間からの打ち合わせでしたが、いつも嫌な顔せず対応していただけて感謝しています。
資産運用の選択肢には様々な種類があると改めて実感したことです。攻めの運用・守りの運用などに分類され、それぞれ多様な商品があることを知り勉強になりました。
印象に残った商品は、ウイスキーカスク投資です。身近なものが長期的スパンで投資対象になるものだと知った時は驚きました。
―LMPを通じて心境の変化はありましたか？
お金の使い方についてはなんとなく考えてはいましたが、5年後10年後にどれくらい資産を持っているといったイメージは描いていませんでした。LMPを受けていく中で、資産運用だけでお金を増やすのではなく収入も増やしていこうという気持ちが芽生えたことが自分にとって大きな変化でした。今の年収だけで資産運用を行っていくには限界があると思い、「もう少し高いところまで目指していこう」となった時、自分の年収を上げていくことも必要だと感じました。
―LMPの満足度はいかがでしたか？
資産運用について何も知らなかった自分に寄り添い分かりやすく丁寧に説明し、ヒアリングした上で適切な商品を提案いただけたことはとても満足しています。今後は、今投資できるものだけではなくこれから投資できる商品も含めて紹介いただければ嬉しいです。
担当の民辻さんについては、打ち合わせ時間に関して柔軟に対応いただけた点が本当にありがたかったです。仕事の都合で夜遅めの時間からの打ち合わせでしたが、いつも嫌な顔せず対応していただけて感謝しています。
今準備しておくことで理想の未来を実現させたい。
今準備しておくことで理想の未来を実現させたい。
―資産運用を継続して叶えたいことを教えてください。
何の根拠もありませんが、４0歳で１憶円の資産を形成したいと思っています。達成して好きな所に旅行したり住む場所を考えたり、そういったことを躊躇せずできればいいですね。まだ具体的には考えていませんが、自分がやりたいと思った時に何でも挑戦できる状態を作っておきたいです。
―今後CLPに期待することはありますか？
CLPのサービスを利用している人たちの座談会があったら面白いと思います。自分と同世代の人がやっている運用も知りたいと思いますし、もっと上の人生の先輩たちが今までやってきた運用なども分かれば、もう少し長い時間軸で現状や少し先のことを考えることができるのではないでしょうか。自分が思い描く資産運用のゴールがあった時、ある程度そのゴールに近い人や同じ目標を持っている人の話が聞ければ、刺激を受け良い影響も出てくると思います。
これからもCLPにはお金のことなら何でも相談できる資産運用のパートナーとしてサポートし続けてほしいです。
―資産運用を継続して叶えたいことを教えてください。
何の根拠もありませんが、４0歳で１憶円の資産を形成したいと思っています。達成して好きな所に旅行したり住む場所を考えたり、そういったことを躊躇せずできればいいですね。まだ具体的には考えていませんが、自分がやりたいと思った時に何でも挑戦できる状態を作っておきたいです。
―今後CLPに期待することはありますか？
CLPのサービスを利用している人たちの座談会があったら面白いと思います。自分と同世代の人がやっている運用も知りたいと思いますし、もっと上の人生の先輩たちが今までやってきた運用なども分かれば、もう少し長い時間軸で現状や少し先のことを考えることができるのではないでしょうか。自分が思い描く資産運用のゴールがあった時、ある程度そのゴールに近い人や同じ目標を持っている人の話が聞ければ、刺激を受け良い影響も出てくると思います。
これからもCLPにはお金のことなら何でも相談できる資産運用のパートナーとしてサポートし続けてほしいです。