資産を可視化することで将来の可能性が見えた。
- Name... 常国様ご夫妻
- Age... 38歳
- Work... 製造販売業
インタビュー
資産運用を勉強し、知識を得たいと思った。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
旦那様：NewsPicks（ニュースピックス）でCLPさんの記事を拝見したことがきっかけです。
それまでお金は貯金という形で貯めていましたが、「それで本当に良いのか？」という迷いがありました。そんな時に記事を拝見し、一度話だけでも聞いてみようと思い連絡させていただきました。
－今まで、FP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）などに資産運用の相談をしたことがありますか？
旦那様：一度もないです。保険会社にお金の相談をしたり、不動産会社と売買のやり取りをしたことはありますが、実際にポートフォリオを考え、資産運用をどのように実践していくかという相談はしたことがありません。
旦那様：NewsPicks（ニュースピックス）でCLPさんの記事を拝見したことがきっかけです。
それまでお金は貯金という形で貯めていましたが、「それで本当に良いのか？」という迷いがありました。そんな時に記事を拝見し、一度話だけでも聞いてみようと思い連絡させていただきました。
－今まで、FP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）などに資産運用の相談をしたことがありますか？
旦那様：一度もないです。保険会社にお金の相談をしたり、不動産会社と売買のやり取りをしたことはありますが、実際にポートフォリオを考え、資産運用をどのように実践していくかという相談はしたことがありません。
ライフマネープランニング（以下、LMP）を受け、資産運用の世界が広がった。
－LMPを進めていく中で、印象的な情報はありましたか？
旦那様：資産推移表を作成していただいたことが良かったです。現在の資産状況を整理して、将来どれくらい増えていくかを可視化できたのが、私にとって一番有益なことでした。
奥様：正直、第三者に家計を見てもらうことに少し抵抗がありましたが、我が家の資産状況を分かりやすくまとめた資料を作っていただけので、客観的に状況を把握することができました。夫がいうように、資産を可視化できたのが良かったことであり、印象的でもありました。
－ご相談前後で、資産運用についての考え方に変化はありましたか？
旦那様：資産運用の前提に「選択肢がある」という考え方が身につきました。LMPを受け、生命保険や不動産、株式や投資信託の他に、ウイスキーカスクやアンティークコインなど、世の中には様々な投資商品があると知り、運用の幅が増えました。今後注視する市場かもしれませんね。
奥様：LMPを受け、積極的にお金のことを勉強するようになりました。もともと投資はハードルが高いものだと思っていて、お金は貯めていれば良いと守りの姿勢でしたが、LMPを受けてからはもっと勉強するべきだと感じるようになりました。今はお金を回す有効的な方法などを自分でも勉強しています。
旦那様：資産推移表を作成していただいたことが良かったです。現在の資産状況を整理して、将来どれくらい増えていくかを可視化できたのが、私にとって一番有益なことでした。
奥様：正直、第三者に家計を見てもらうことに少し抵抗がありましたが、我が家の資産状況を分かりやすくまとめた資料を作っていただけので、客観的に状況を把握することができました。夫がいうように、資産を可視化できたのが良かったことであり、印象的でもありました。
－ご相談前後で、資産運用についての考え方に変化はありましたか？
旦那様：資産運用の前提に「選択肢がある」という考え方が身につきました。LMPを受け、生命保険や不動産、株式や投資信託の他に、ウイスキーカスクやアンティークコインなど、世の中には様々な投資商品があると知り、運用の幅が増えました。今後注視する市場かもしれませんね。
奥様：LMPを受け、積極的にお金のことを勉強するようになりました。もともと投資はハードルが高いものだと思っていて、お金は貯めていれば良いと守りの姿勢でしたが、LMPを受けてからはもっと勉強するべきだと感じるようになりました。今はお金を回す有効的な方法などを自分でも勉強しています。
国内外問わず広げてほしいCLPのサービス。
－CLPに対するご意見やご要望などがありましたらお聞かせください。
旦那様：LMPで資産運用商品の説明を詳しく聞けたことはとても勉強になりました。今後は、投資に対する考え方や昨今の投資トレンド、リスクなどを含めた資産運用の原理原則などを、自分のような素人が学べる時間をもっと作っていけたら良いかなと思います。
あとは難しいところではありますが、私たち夫婦のケースで、夫が海外に住み、妻が日本に住んでいる状況やパーソナル部分を考慮した上での資産運用の事例が更にあるとより安心感が高まりますね。
－今後CLPに期待することはありますか？
旦那様：私たちのみならず、今後日本から海外に渡る駐在員はどんどん増えていくと思っています。そのような海外に住む日本人のためにサービスを提供すれば、競合とも差別化できるのではないでしょうか。海外でも資産運用で悩んでいる人たちの手助けになるようなサービスをCLPには期待しています。
旦那様：LMPで資産運用商品の説明を詳しく聞けたことはとても勉強になりました。今後は、投資に対する考え方や昨今の投資トレンド、リスクなどを含めた資産運用の原理原則などを、自分のような素人が学べる時間をもっと作っていけたら良いかなと思います。
あとは難しいところではありますが、私たち夫婦のケースで、夫が海外に住み、妻が日本に住んでいる状況やパーソナル部分を考慮した上での資産運用の事例が更にあるとより安心感が高まりますね。
－今後CLPに期待することはありますか？
旦那様：私たちのみならず、今後日本から海外に渡る駐在員はどんどん増えていくと思っています。そのような海外に住む日本人のためにサービスを提供すれば、競合とも差別化できるのではないでしょうか。海外でも資産運用で悩んでいる人たちの手助けになるようなサービスをCLPには期待しています。